Các rủi ro chính trong On-Chain Earn

Mọi hoạt động kiếm tiền trên chuỗi đều mang theo những rủi ro vốn có. Rủi ro phổ biến nhất là biến động thị trường. Giá tài sản tiền điện tử rất năng động, và việc staking hoặc khóa vốn trong một tài sản có biến động có thể dẫn đến thua lỗ ngay cả khi lợi suất danh nghĩa là dương. Ví dụ, staking ETH có thể mang lại 4% hàng năm, nhưng nếu giá ETH giảm 20%, kết quả ròng sẽ là âm theo giá trị fiat.

Một mối quan tâm lớn thứ hai là sự hiện diện của lỗi hợp đồng thông minh. Các giao thức phi tập trung hoạt động trên mã tự động. Nếu mã đó chứa lỗ hổng, quỹ có thể bị mất hoặc bị đánh cắp. Ngay cả những nền tảng đã được kiểm toán tốt cũng không miễn nhiễm với rủi ro này, đặc biệt nếu giao thức mới hoặc đang trải qua các bản cập nhật nhanh chóng.

Các hạn chế về việc đổi thưởng cũng đặt ra những thách thức. Một số sản phẩm kiếm tiền, đặc biệt là những sản phẩm liên quan đến staking PoS hoặc các giao thức DeFi có thời gian khóa cố định, bao gồm các khoảng thời gian khóa hoặc độ trễ không gắn bó. Nếu người dùng cần thoát nhanh chóng do thay đổi thị trường hoặc tình huống khẩn cấp, họ có thể phải đối mặt với sự chậm trễ trong việc rút tiền.

Cách Gate MitiGates Rủi Ro

Gate sử dụng một số chiến lược để giảm thiểu rủi ro mà người dùng phải đối mặt. Đầu tiên, nền tảng chỉ tích hợp các giao thức đối tác đã trải qua kiểm toán từ bên thứ ba. Điều này giảm thiểu khả năng tương tác với các hợp đồng thông minh không được kiểm toán hoặc được bảo trì kém.

Thứ hai, Gate duy trì một đảm bảo dự trữ 100%. Điều này có nghĩa là nền tảng luôn giữ đủ quỹ để hỗ trợ số dư của người dùng, giảm khả năng thiếu hụt thanh khoản trong quá trình rút tiền.

Ngoài ra, Gate vận hành một hệ thống Proof-of-Reserves. Hệ thống này cho phép người dùng xác minh rằng tài sản của họ được giữ an toàn và không bị lạm dụng. Các chứng thực từ bên thứ ba thường xuyên và hồ sơ ví công khai được sử dụng để đối chiếu tổng nợ của người dùng với dự trữ thực tế.

Những điều nên và không nên làm trước khi bạn cam kết đầu tư

Trước khi đăng ký bất kỳ sản phẩm kiếm tiền nào, điều quan trọng là đọc toàn bộ mô tả sản phẩm, bao gồm các chi tiết về APY, thời gian hoàn lại và nguồn giao thức. Không bao giờ đặt cược tài sản mà không hiểu cách thức và thời gian chúng có thể được rút.

Để giảm thiểu rủi ro, người dùng nên đa dạng hóa giữa các loại sản phẩm và lớp token khác nhau. Thay vì phân bổ tất cả vào một pool DeFi có lợi suất cao, hãy cân nhắc phân bổ quỹ vào các staking PoS lớn, cho vay DeFi dựa trên stablecoin và các giao thức rủi ro thấp khác. Cách tiếp cận này giúp cân bằng lợi nhuận và bảo vệ khỏi những thất bại đơn lẻ.

Người dùng cũng nên tránh việc staking tài sản mà họ có thể cần gấp. Việc khóa vốn vào các sản phẩm dài hạn chỉ nên được thực hiện nếu thanh khoản ngắn hạn không phải là mối quan tâm.

Mẹo Nâng Cao: Tự Động Kết Hợp & Tái Đầu Tư

Để tăng trưởng vốn theo thời gian, người dùng có thể áp dụng các chiến lược tự động tái đầu tư và tái tích lũy. Trong khi Gate tự động xử lý hầu hết các khoản phân phối thu nhập, người dùng có thể định kỳ gửi lại phần thưởng đã kiếm được vào cùng một sản phẩm hoặc sản phẩm mới. Điều này thúc đẩy tăng trưởng và tăng cường APY tổng thể thông qua lãi suất kép.

Một số sản phẩm trên Gate có thể cung cấp tính năng đăng ký tự động, cho phép phần thưởng được tự động chuyển hướng vào các pool kiếm tiền tương tự. Điều này hữu ích cho những người dùng thích cách tiếp cận không cần can thiệp và muốn lợi nhuận của họ được tái đầu tư mà không cần nỗ lực thủ công.

Trong dài hạn, việc tự động tái đầu tư giúp biến những khoản thu nhập nhỏ hàng ngày thành sự tăng trưởng đáng kể, đặc biệt khi điều kiện thị trường vẫn thuận lợi và lợi suất vẫn ổn định.