转发原文标题：《什么是加密”钱骡”骗局以及如何避免？》

要点

加密货币”钱骡”诈骗指的是不知情的个人为犯罪分子转移被盗加密货币，误以为自己在参与合法活动。

常见的招聘策略包括虚假工作机会、投资计划或与去中心化交易所的合作伙伴关系，这些都涉及转移非法资金。

警告信号包括主动提供工作机会、要求将加密货币转移到未知钱包，以及承诺以最小的努力获得高回报。

即使”钱骡”不知道自己参与了非法活动，他们也可能面临严重的法律后果，包括洗钱指控、罚款或监禁。

早在 2017 年，摩根大通首席执行官杰米·戴蒙 (Jamie Dimon) 就曾表示，“如果你是毒贩、杀人犯之类的人，那么你最好用比特币而不是美元来做这件事。”

这种说法在2024年仍然适用——尽管加密货币已经得到更广泛的应用，链上分析技术也更先进，但加密货币的去中心化特性和匿名性仍然吸引着犯罪分子，使他们能够轻松转移资金和隐藏身份。

然而，即使有这些优势， 区块链 也不是洗钱的完美工具——虽然洗钱可以说是任何非法活动中最关键的部分。加密犯罪分子仍然必须依赖“钱骡”，这些钱骡通常是不知情的个人，帮助他们转移非法资金。

事实上，个人经常在不知情的情况下被诱骗参与这些活动，这就是所谓的加密货币”钱骡”诈骗。

但加密钱骡骗局到底是如何运作的，有哪些警告信号和法律风险呢？我们来看一下。

什么是加密“钱骡”骗局？

“钱骡”是指代表他人转移被盗或非法获得的资金的人，通常会换取少量的分成。在传统金融中，这通常涉及通过银行账户转移资金。

在 加密货币领域，概念是一样的，但是钱骡处理的是比特币、以太币或其他加密货币等数字资产，而不是银行转账。

例如，黑客通过网络钓鱼获取某人的加密货币钱包访问权限后，需要将资金提取到一个无法追踪到他们的地址。

或者，诈骗者可能计划实施”跑路”骗局，需要”钱骡”在项目关闭前提取投资资金，以掩盖自己的身份。无论哪种情况，在加密货币”钱骡”诈骗中，”钱骡”都被用来在钱包或交易所之间转移非法加密货币，帮助犯罪分子隐藏资金来源。

充当”钱骡”的人可能甚至没有意识到他们参与了非法活动。诈骗者经常针对毫无戒心的个人提供工作机会、投资计划甚至恋爱关系来招募他们。一旦骡子转移了加密货币，当局就很难追踪到这笔钱的非法来源。

加密货币骡子在这些操作中发挥着关键作用，因为加密货币比传统货币更难追踪和追回，这使得它们成为洗钱的理想选择。尽管骡子可能没有直接参与产生资金的犯罪活动，但它们仍然是“清洗”资金过程的关键部分。

您知道吗？虽然定义相似，但”钱骡”转移的是非法获得的资金，而”销赃者”处理的是被盗实物商品。两者都涉及犯罪活动，但他们在不同领域运作——一个是资金，一个是商品。

加密“钱骡”骗局是如何运作的？

现在您已经了解了“为什么”，让我们看看这个骗局的“方式”。有六个关键阶段，如下所述。

招聘：诈骗者通过虚假工作机会引诱受害者，通常涉及加密货币转账。”钱骡”认为这是一个合法的角色，同意参与。

入职：”钱骡”被给予一个加密钱包或被要求使用自己的钱包来接收和转移加密货币。他们通常会为这些交易支付少量佣金。

交易：”钱骡”开始在钱包之间转移加密货币，在不知不觉中洗掉非法资金。他们认为自己正在执行日常任务作为工作的一部分。

洗钱：当”钱骡”转移资金时，诈骗者会通过多个钱包转移资金，从而使其更难以追踪。”钱骡”仍然相信他们正在帮助进行合法行动。

发现：执法部门或交易所发现可疑活动。”钱骡”通常是调查的第一个接触点，可能为时已晚才意识到自己被骗。

后果：诈骗者消失，让钱骡面临潜在的法律后果，包括洗钱指控、冻结账户或罚款。尽管他们缺乏知识，”钱骡”仍然要承担责任。

你可知道？欧洲刑警组织牵头的一项调查发现，最大的钱骡活动之一涉及 8,755 名钱骡，全球范围内逮捕了 2,469 名钱骡。这一大规模行动是欧洲货币骡子行动（EMMA）倡议的一部分，跨越多个国家和部门，包括与银行、加密货币交易所和金融科技公司的合作。这些骡子参与促进欺诈交易，在 2022 年 9 月至 11 月期间帮助犯罪分子洗钱超过 1750 万欧元。

加密货币钱骡诈骗的案例

您可以通过三种主要方式在不知不觉中成为加密货币骡子。

1. 带陷阱的远程工作

想象一下被一家国际加密支付公司聘为远程“客户经理”。您将经历看似合法的面试过程，完成入职，甚至收到一份合同。

一旦受聘，您的职责是通过将加密货币转回“客户”或其他公司账户来处理客户退款。您会收到有关将资金发送到哪些钱包以及定期接收工作付款的详细说明。

你不知道的是，你正在转移的加密货币被盗了，每笔交易都是更大规模洗钱活动的一部分，通过你的账户输送非法获得的资金。

2. 加密货币投资合伙人

在这种情况下，受害者将在高收益投资计划中发挥作用。作为投资小组的一部分，他们被要求通过在特定钱包之间转移加密货币来帮助“加快投资者之间的交易”，以“优化回报”。

该骗局打着代表多个投资者进行交易的幌子进行。受害者认为他们正在帮助确保快速获利并巩固自己在投资圈的地位，从而在不知不觉中帮助通过去中心化交易所转移被盗的加密货币。当他们意识到该计划是一个骗局时，当局已经开始调查他们在洗钱中所扮演的角色。

3. 加密货币交易所合作骗局

加密货币交易者受邀加入新的 去中心化交易所（DEX） 声称提供利润丰厚的交易机会，特别是不同代币之间的套利。为了最大化回报，交易者被要求充当“交易促进者”，帮助在交易窗口期间在不同账户之间快速转移大量加密货币。

事实上，交易者被利用通过在去中心化交易所的钱包之间转移被盗的加密货币来洗钱。由于该平台主要在链外运行，因此交易很难追踪，交易者在不知不觉中陷入了一个计划，该计划通过在平台上重复交易，使被盗的加密货币显得合法。

在每个例子中，毫无戒心的人都认为他们正在参与合法活动，但实际上他们被用来帮助犯罪分子洗钱被盗的加密货币，使他们面临巨大的法律风险。

加密货币中钱骡骗局的警告信号

当你以最少的工作获得大量报酬时，你通常会试图忽略危险信号，因为你想相信这是合法的。更通俗地说，这被称为“信仰偏见”或“一厢情愿的想法”。

因此，加强对危险信号的了解非常重要。以下是需要注意的事项：

涉及加密货币的意外工作机会：诈骗者经常向人们提供看起来好得令人难以置信的工作机会。如果您没有申请工作，但突然收到了处理加密货币交易的邀请，这是一个重要的警告信号。

请求将加密资产转移到未知钱包：如果公司或个人要求您将加密货币转移到您不熟悉的钱包，这应该引起警惕。合法的公司不会要求您以这种方式处理他们的资金。

承诺以最少的努力获得高额回报：诈骗往往带有轻松赚钱的想法。如果一份工作或投资机会无需太多工作就能保证高额利润，那么它很可能是一个让您参与洗钱被盗加密货币的陷阱。

雇主要求您使用自己的银行账户进行交易：如果要求您通过个人账户处理交易，请务必小心。诈骗者使用这种策略来远离非法活动，让自己看起来像是处理被盗资金的人。

你可知道？诈骗者通常依靠压力策略或保密来让受害者屈服。他们可能会催促你快速做出决定，而不给你时间思考或提出问题。他们经常强调谨慎的必要性，声称“保密”是工作或投资的一部分。如果你受到压力或被告知要保守秘密，那就是一个明显的迹象，表明事情出了问题。

参与加密货币钱骡诈骗的法律后果

许多人觉得只要他们“从未意识到”违法行为，就可以免受惩罚。然而，即使在不知情的情况下，卷入加密货币骡子骗局也可能导致严重的法律麻烦。以下是您可能会遇到的情况：

洗钱指控：即使你”不知道”资金是被盗的，如果你在看到警告信号的情况下由于信念偏差选择忽视，执法部门仍可以根据”故意视而不见”或”鲁莽无视”的原则对你提出洗钱指控。

罚款或监禁：后果可能因所在地区而异，但处罚通常很严厉。在某些国家/地区，您可能会面临巨额罚款，而另一些国家/地区可能会被判处监禁，特别是在涉及大笔资金或多笔交易的情况下。例如，在美国，联邦洗钱指控可能导致最高 20 年监禁和巨额罚款。

受害者遭受损失的民事责任：除了刑事指控外，您还可能对受害者遭受的损失承担经济责任。这意味着您可能会被遭受欺诈的个人或公司起诉，并且您最终可能需要支付赔偿金。

你可知道？对法律的无知不能作为辩护理由。这一原则的一个著名例子是 1991 年的奇克诉美国案。在本案中，飞行员约翰·奇克 (John Cheek) 被指控故意不提交联邦所得税申报表，他辩称他真诚地相信，根据法律，他不应该提交联邦所得税申报表。有义务纳税。美国最高法院裁定，故意无知或误解税法并不能免除他的责任。

举报可疑的加密钱骡诈骗的步骤

当然，许多危险信号需要一段时间才会出现。如果您开始怀疑自己卷入了加密钱骡骗局或遇到了这种骗局，那么迅速采取行动至关重要。除了立即停止与诈骗者合作之外，报告可疑活动的方法如下：

向加密货币交易所或钱包提供商报告活动：如果诈骗涉及加密货币平台，则务必向发生可疑交易的交易所或钱包提供商发出警报。例如，Coinbase 有一项功能，允许用户标记可疑活动并报告欺诈行为。一旦提交报告，他们可以冻结涉及诈骗的账户或钱包，以防止进一步转账。

使用专门的在线平台向执法机构或金融犯罪部门举报：根据你所在的地区，有多个在线资源可用于举报加密货币相关诈骗。在美国，你可以向FBI的互联网犯罪投诉中心（IC3）举报可疑的”钱骡”诈骗。另一个选择是联系美国特勤局，他们有专门的网络犯罪调查部门。在英国，你可以通过Action Fraud举报加密货币欺诈。他们会将案件转交给负责处理大规模网络犯罪和金融欺诈调查的国家犯罪调查局（NCA）。

提供详细信息：举报诈骗时，请尽可能具体。分享任何相关详细信息，包括钱包地址、电子邮件、交易 ID 和转账日期。您提供的信息越多，调查人员就越容易追踪活动。

通过举报诈骗，您不仅可以保护自己，还可以帮助防止其他人落入同样的陷阱。套句英国交通警察的话说：”发现它、举报它、解决它。”

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