Văn bản gốc được sản xuất bởi: Viện nghiên cứu chuỗi đám mây Okey
Tác giả gốc: Bi Lianghuan
Thời gian gần đây, các sàn giao dịch tài sản ảo gặp khó khăn trong việc mở tài khoản ngân hàng tại Hong Kong, điều này khiến cho Cơ quan quản lý tiền tệ Hong Kong; HKMA và các ngân hàng liên tục xảy ra trao đổi. Các ngân hàng có mối quan tâm gì? Ngành tài chính chọn ngân hàng là một trong những người gác cổng quan trọng để ngăn chặn tội phạm tài chính trong đó có rủi ro rửa tiền, nhưng họ không thể sử dụng các phương pháp chống rửa tiền truyền thống để đối phó với rủi ro rửa tiền do công nghệ mới mang lại. Không nên coi thường rủi ro rửa tiền, thống kê của Liên hợp quốc cho thấy số tiền rửa tiền hàng năm trên thế giới đã lên tới 800 tỷ đến 2 nghìn tỷ USD, chiếm 2% đến 5% GDP. Chỉ riêng trong "2022", các tổ chức tài chính toàn cầu đã bị phạt hơn 8 tỷ đô la vì các vi phạm liên quan đến chống rửa tiền.
Không chỉ các tổ chức tài chính ở Hồng Kông đang phải đối mặt với những vấn đề như vậy, mà với sự phức tạp ngày càng tăng của nền kinh tế toàn cầu, sự phát triển và ứng dụng nhanh chóng của công nghệ tài chính như các phương thức giao dịch và kinh doanh tài chính mới, giám sát tuân thủ toàn cầu cũng đang đối mặt với những thách thức và cơ hội chưa từng có. Các tổ chức tài chính không chỉ cần tuân theo các quy định và tiêu chuẩn quy định truyền thống mà còn cần phải đối phó với những thách thức về quy định do các công nghệ và mô hình kinh doanh mới nổi mang lại, vốn có yêu cầu ngày càng cao đối với công nghệ tuân thủ. Các công nghệ tuân thủ nâng cao như trí tuệ nhân tạo, dữ liệu lớn và chuỗi khối đều là những lĩnh vực quan trọng của các ứng dụng công nghệ tuân thủ gần đây và thu hút sự chú ý của ngành tài chính toàn cầu.
Là cầu nối, đồng thời cũng là người gác cổng
Ngành công nghiệp Web3 đang bùng nổ với tốc độ tăng trưởng kép hàng năm (CAGR) hơn 40%, gấp 4 lần so với ngành quản lý tài sản và gần 2 lần so với ngành Internet (dịch vụ phần mềm) . Trong bối cảnh vĩ mô đầy bất ổn, ngành có tốc độ tăng trưởng cao nghiễm nhiên trở thành thị trường mục tiêu của nhiều đại gia kinh doanh và ngành tài chính đạt doanh thu hàng triệu USD. Các tổ chức tài chính cũng háo hức thử: JP Morgan; công ty chuỗi khối của nó; Onyx; tung ra bốn sản phẩm vào cuối năm ngoái, bao gồm; .
Nguồn: Nghiên cứu OKG
Khi ngày càng có nhiều ngành công nghiệp hy vọng đạt được động lực tăng trưởng mới trong lĩnh vực Web3, chính phủ Hồng Kông cũng đã tận dụng xu hướng này và thực hiện các hành động thường xuyên kể từ đầu năm 2023 để thúc đẩy sự phát triển có trật tự của thị trường Web3 một cách có tiếng vang và hiệu quả. khung pháp lý rõ ràng, đồng thời khuyến khích Web3 thâm nhập các ngành khác để liên tục hội nhập và va chạm, kích thích nguồn năng lượng tiềm tàng mới cho tăng trưởng kinh tế. Vào tháng 3 năm nay, Okey Cloud Chain (01499.HK) đã tư vấn cho Ủy ban điều tiết chứng khoán Hồng Kông (SFC) về "Nguyên tắc áp dụng cho các nhà điều hành nền tảng giao dịch tài sản ảo" và trình bày chi tiết các giải pháp. Từ ngày 1 tháng 6, SFC Hồng Kông đã chính thức triển khai "Nguyên tắc áp dụng cho nhà điều hành nền tảng giao dịch tài sản ảo" và "Nguyên tắc chống rửa tiền" (sau đây gọi là "Hướng dẫn"), cuối cùng đã được ban hành dựa trên đề xuất của nhiều bên. . Kể từ bây giờ, Hồng Kông; SFC; bắt đầu chấp nhận các nhà điều hành nền tảng giao dịch tài sản ảo xin giấy phép và cho phép các nhà đầu tư bán lẻ sử dụng các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép. Nếu không có hướng dẫn quy định và không có tuyên bố về việc tuân thủ của tài sản ảo, thì tài sản ảo sẽ khó được chấp nhận và áp dụng trong thế giới thực, và cuối cùng sẽ trở thành một ngành bị cô lập, khép kín và manh mún, khó hình thành. một hiệu ứng quy mô.
Theo hướng dẫn của chính quyền Hồng Kông, mọi tầng lớp xã hội cũng đang tiến hành thận trọng trong khuôn khổ tuân thủ. Theo Reuters, cơ quan quản lý ngân hàng Hong Kong ngày 15/6 cho biết đã yêu cầu các ngân hàng hoạt động trong khu vực từ tháng 4 năm nay cố gắng đáp ứng nhu cầu kinh doanh của các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép. Sự phát triển ban đầu của lĩnh vực kinh doanh này tương đối chậm, một trong những lý do là tài sản ảo và công nghệ chuỗi khối có đặc điểm là ẩn danh và phân cấp, việc giám sát và tuân thủ Web3 sẽ phức tạp hơn. Hơn nữa, tiền trong trường Web3 không còn được chuyển qua tài khoản ngân hàng mà chuyển giữa các địa chỉ trên chuỗi.. Một số ứng dụng như máy trộn tiền xu và ví ẩn danh sẽ tăng khả năng che giấu giao dịch. Do đó, các quy định và biện pháp "AML" truyền thống sẽ không hợp lệ trong Web3. Các phương pháp đã được sử dụng trong nhiều năm không hiệu quả khi đối mặt với công nghệ mới, điều này khiến một số tổ chức nản lòng.
Làm thế nào mà nó hạ cánh? Làm thế nào một công ty với mô hình kinh doanh trưởng thành có thể thúc đẩy hoạt động kinh doanh của mình vào ngành công nghiệp Web3 một cách có trật tự, hiệu quả và tự tin? Web3 sẽ nhanh chóng thích ứng với kinh doanh truyền thống như thế nào? Để đảm bảo sự tích hợp liền mạch giữa tuân thủ và thế giới thực, sự phát triển của ngành công nghiệp Web3 cần có công nghệ tuân thủ làm cầu nối để liên kết Web3 và thế giới thực, để doanh nghiệp có thể mở ra các phân khúc kinh doanh mới một cách tự tin và hiệu quả hơn. Đối với một số công nghệ mới như tội phạm tài chính bao gồm rủi ro rửa tiền, công nghệ tuân thủ như; Onchain AML; và người gác cổng, giống như ngân hàng xem xét tài khoản của khách hàng và bảo vệ cổng cho tài chính truyền thống, chống lại những rủi ro bên ngoài không xác định.
AML Onchain đã bàn giao một bảng câu trả lời như vậy
Làm thế nào để Web3 tuân thủ các quy định và kết nối liền mạch với thị trường rộng lớn hơn? Làm thế nào các tổ chức tài chính truyền thống có thể kết hợp hợp pháp các doanh nghiệp mới hoặc thậm chí thử các mô hình kinh doanh mới? Trong "khoảng thời gian trống" của việc tuân thủ, có giải pháp hoàn thiện mới nào để thay thế phương pháp cũ không? Okey Cloud Chain Holdings (01499.HK) đã trao bảng trả lời "RegTech" tóm tắt nhiều năm kinh nghiệm thực tế tại Diễn đàn kinh tế Greenwich Hồng Kông. Web3 không chỉ yêu cầu công nghệ tuân thủ, RegTech còn được sử dụng rộng rãi trong công nghệ tài chính. Theo Yahoo Finance, ước tính đến năm 2029, quy mô thị trường của RegTech sẽ đạt từ 6,5 tỷ đô la Mỹ đến 28,83 tỷ đô la Mỹ vào năm 2022.
Thế giới đã bắt đầu thử áp dụng; RegTech; công nghệ trong lĩnh vực Web3, chẳng hạn như Cục Điều tra Liên bang Hoa Kỳ (FBI) và Bộ An ninh Nội địa Hoa Kỳ (DHS) đã sử dụng công nghệ tuân thủ Web3 để theo dõi và chống lại các hoạt động rửa tiền bị nghi ngờ và khủng bố tài trợ cho hành vi của. Trung Quốc đại lục cũng đã áp dụng các giải pháp công nghệ của OKLink Onchain Holdings (01499.HK) để chống tội phạm tài chính trong lĩnh vực Web3 và đưa ra một bộ giải pháp khoa học "OKLink Onchain AML" dựa trên những kinh nghiệm này. phát hành tại Diễn đàn kinh tế Greenwich Hồng Kông. Việc áp dụng công nghệ tuân thủ ở Hồng Kông cũng không ngừng mở rộng quy mô thị trường. ;34%;(2019; thống kê hàng năm) Đến ;60%;(2022; thống kê).
Nguồn: "AML Regtech: Phân tích mạng" Cơ quan tiền tệ Hồng Kông,;2023;Năm;Tháng;Tháng;9;Ngày
Zhang Chao, phó chủ tịch của Okey Cloud Chain Group và giám đốc điều hành của Okey Cloud Chain Holdings (1499.HK), cho biết tại Diễn đàn kinh tế Greenwich, "Tuân thủ không phải là chi phí, mà là giá trị. Một giải pháp công nghệ tuân thủ tốt có thể giúp Doanh nghiệp trong kỷ nguyên kỹ thuật số mới tạo ra giá trị bền vững và duy trì lợi thế cạnh tranh." Đặc biệt là trong môi trường vĩ mô đầy bất ổn và nâng cấp công nghệ, "công nghệ tuân thủ có thể giúp các công ty công nghệ mới phát triển nhanh chóng, đặc biệt là các công ty tăng trưởng cao. Thích ứng với quy định luôn điều chỉnh này môi trường sẽ cho phép các công ty ở lại trong trò chơi cờ vua của các ngành công nghiệp mới trong một thời gian dài và tận hưởng những lợi ích của gió."
Báo cáo "Công nghệ AML Regtech: Phân tích Mạng," do Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông xuất bản vào tháng 5 năm 2023, cũng nói rằng các ngân hàng đang thuê các nhà cung cấp bên ngoài vì họ thiếu các kỹ năng kỹ thuật nội bộ để phát triển khả năng phân tích mạng nội bộ và mong muốn đẩy nhanh việc áp dụng phân tích trang web thông qua kiến thức và kinh nghiệm bên ngoài ngành. Các ngân hàng phải xem xét kinh nghiệm của nhà cung cấp khi triển khai phân tích trang web trong các miền cụ thể như; AML/CFT; và sự hoàn thiện về mặt kỹ thuật của các giải pháp của họ trong môi trường dữ liệu có khả năng bị phân mảnh. Là giải pháp công nghệ OKLink Onchain AML hỗ trợ hầu hết các chuỗi công khai trên thế giới, khả năng cạnh tranh cốt lõi của nó nằm ở khả năng dữ liệu. Ví dụ: nó đã tích lũy được hơn 3 tỷ thư viện thẻ địa chỉ, không chỉ yêu cầu AI , dữ liệu lớn và các dữ liệu khác công nghệ, cũng như phân tích của nhóm chuyên gia, đòi hỏi nhóm phải làm việc trong ngành và tích lũy nhãn hiệu trong nhiều năm.
Đối với tài sản ảo và ngành công nghiệp Web3, cốt lõi của các nỗ lực tuân thủ và chống rửa tiền là thiết lập các thủ tục đáng tin cậy; KYC (Biết khách hàng của bạn) và; KYT (Biết giao dịch của bạn), chính xác hơn; KYA (Biết địa chỉ của bạn) và; KYT. Điều này không chỉ giúp các nền tảng giao dịch tài sản ảo hoặc các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo khác xác minh danh tính và thông tin cơ bản của khách hàng mà còn giúp họ giám sát các hoạt động giao dịch để xác định và ngăn chặn các giao dịch và dòng vốn đáng ngờ. KYT; và; KYA; không phải là "thỏa thuận một lần", mà là vấn đề giám sát liên tục trong chu kỳ giao dịch của khách hàng. Từ góc độ hiệu quả, công nghệ tuân thủ sẽ đơn giản hóa rất nhiều quy trình và nâng cao hiệu quả trong chu trình này. "Đặc biệt đối với các ngân hàng nhỏ, họ có thể sử dụng các giải pháp công nghệ công nghệ tuân thủ để đạt được kết quả rất có lợi mà không phải chịu chi phí cao hoặc phải tuyển dụng một số lượng lớn các nhà khoa học dữ liệu." Zhu Liqiao, giám đốc điều hành của Cơ quan tiền tệ Hồng Kông; 2022 ; tại Hội nghị Gian lận và Tội phạm Tài chính Châu Á 2010.
Zhang Chao, với tư cách là diễn giả khách mời về chủ đề công nghệ tuân thủ tại diễn đàn GEF, đã đề cập trong bài phát biểu quan trọng của mình rằng giải pháp công nghệ "Onchain AML" mới nhất của OKLink là vào đúng thời điểm và nó cũng "đã sẵn sàng". ba dòng sản phẩm chính mới được tạo ra xem xét ngành Web3 từ góc độ quy định, có thể giúp tuân thủ và phát triển bền vững ngành tài sản ảo một cách toàn diện.
Mặt trái của công nghệ tuân thủ
Với sự phát triển không ngừng của các phương tiện công nghệ, tội phạm tài chính sẽ ngày càng trở nên phức tạp hơn và nhu cầu về công nghệ tuân thủ cũng sẽ tăng lên. OKLink; OKLink; kinh doanh tuân thủ và kinh doanh chống tội phạm tài chính đã bắt đầu hoạt động và dựa vào công ty mẹ OKLink Group để tập trung vào nghiên cứu và ứng dụng công nghệ chuỗi khối ở trạng thái marathon, biết rằng tuân thủ là chìa khóa. tăng trưởng trong ngành. Trong bảng trả lời này được gửi tới Web3 của Hồng Kông, Okey Cloud Chain đã chứng minh cho thị trường thấy rằng công nghệ tuân thủ có thể đạt được bằng các hành động thực tế và các sản phẩm trưởng thành. Đối với các công ty hay dự án thuộc ngành nghề mới, tính tuân thủ không chỉ là sự cộng sinh hài hòa giữa tuân thủ pháp luật và lợi nhuận thương mại, mà còn là một trong những tiêu chí quan trọng để đối tác đánh giá uy tín kinh doanh của nhau, thể hiện qua báo cáo tài chính của mỗi doanh nghiệp , và nó cũng là hiện thân của giá trị tài sản doanh nghiệp; thì đối với ngành, công nghệ tuân thủ cũng có thể nâng cao hiệu quả sản xuất của ngành thông qua tự động hóa và các phương tiện kỹ thuật khác, đồng thời hỗ trợ các bộ phận liên quan của cơ quan quản lý quản lý tự động tạo Báo cáo và phát hiện rủi ro để cảnh báo sớm.
Không chỉ ngành Web3, mà cả ngành công nghệ tài chính, làn sóng đổi mới công nghệ của con người sẽ đến với chúng ta với tốc độ nhanh hơn với những rủi ro chưa biết trước và công nghệ tuân thủ sẽ xây dựng con đập đầu tiên cho mọi công ty trong ngành. Trên tinh thần cởi mở và chia sẻ, hãy thảo luận với ngành và các cơ quan quản lý về khung pháp lý và các quy định tuân thủ có lợi cho sự phát triển của ngành, đồng thời phát triển và triển khai các sản phẩm công nghệ tuân thủ dựa trên công nghệ vững chắc và dữ liệu phong phú. các tổ chức để mở thị trường Web3.Chìa khóa cho cánh cửa.
Xem bản gốc
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Web3 Hồng Kông muốn đội vương miện, làm thế nào các ngân hàng có thể chịu gánh nặng tuân thủ?
Văn bản gốc được sản xuất bởi: Viện nghiên cứu chuỗi đám mây Okey
Tác giả gốc: Bi Lianghuan
Thời gian gần đây, các sàn giao dịch tài sản ảo gặp khó khăn trong việc mở tài khoản ngân hàng tại Hong Kong, điều này khiến cho Cơ quan quản lý tiền tệ Hong Kong; HKMA và các ngân hàng liên tục xảy ra trao đổi. Các ngân hàng có mối quan tâm gì? Ngành tài chính chọn ngân hàng là một trong những người gác cổng quan trọng để ngăn chặn tội phạm tài chính trong đó có rủi ro rửa tiền, nhưng họ không thể sử dụng các phương pháp chống rửa tiền truyền thống để đối phó với rủi ro rửa tiền do công nghệ mới mang lại. Không nên coi thường rủi ro rửa tiền, thống kê của Liên hợp quốc cho thấy số tiền rửa tiền hàng năm trên thế giới đã lên tới 800 tỷ đến 2 nghìn tỷ USD, chiếm 2% đến 5% GDP. Chỉ riêng trong "2022", các tổ chức tài chính toàn cầu đã bị phạt hơn 8 tỷ đô la vì các vi phạm liên quan đến chống rửa tiền.
Không chỉ các tổ chức tài chính ở Hồng Kông đang phải đối mặt với những vấn đề như vậy, mà với sự phức tạp ngày càng tăng của nền kinh tế toàn cầu, sự phát triển và ứng dụng nhanh chóng của công nghệ tài chính như các phương thức giao dịch và kinh doanh tài chính mới, giám sát tuân thủ toàn cầu cũng đang đối mặt với những thách thức và cơ hội chưa từng có. Các tổ chức tài chính không chỉ cần tuân theo các quy định và tiêu chuẩn quy định truyền thống mà còn cần phải đối phó với những thách thức về quy định do các công nghệ và mô hình kinh doanh mới nổi mang lại, vốn có yêu cầu ngày càng cao đối với công nghệ tuân thủ. Các công nghệ tuân thủ nâng cao như trí tuệ nhân tạo, dữ liệu lớn và chuỗi khối đều là những lĩnh vực quan trọng của các ứng dụng công nghệ tuân thủ gần đây và thu hút sự chú ý của ngành tài chính toàn cầu.
Là cầu nối, đồng thời cũng là người gác cổng
Ngành công nghiệp Web3 đang bùng nổ với tốc độ tăng trưởng kép hàng năm (CAGR) hơn 40%, gấp 4 lần so với ngành quản lý tài sản và gần 2 lần so với ngành Internet (dịch vụ phần mềm) . Trong bối cảnh vĩ mô đầy bất ổn, ngành có tốc độ tăng trưởng cao nghiễm nhiên trở thành thị trường mục tiêu của nhiều đại gia kinh doanh và ngành tài chính đạt doanh thu hàng triệu USD. Các tổ chức tài chính cũng háo hức thử: JP Morgan; công ty chuỗi khối của nó; Onyx; tung ra bốn sản phẩm vào cuối năm ngoái, bao gồm; .
Nguồn: Nghiên cứu OKG
Khi ngày càng có nhiều ngành công nghiệp hy vọng đạt được động lực tăng trưởng mới trong lĩnh vực Web3, chính phủ Hồng Kông cũng đã tận dụng xu hướng này và thực hiện các hành động thường xuyên kể từ đầu năm 2023 để thúc đẩy sự phát triển có trật tự của thị trường Web3 một cách có tiếng vang và hiệu quả. khung pháp lý rõ ràng, đồng thời khuyến khích Web3 thâm nhập các ngành khác để liên tục hội nhập và va chạm, kích thích nguồn năng lượng tiềm tàng mới cho tăng trưởng kinh tế. Vào tháng 3 năm nay, Okey Cloud Chain (01499.HK) đã tư vấn cho Ủy ban điều tiết chứng khoán Hồng Kông (SFC) về "Nguyên tắc áp dụng cho các nhà điều hành nền tảng giao dịch tài sản ảo" và trình bày chi tiết các giải pháp. Từ ngày 1 tháng 6, SFC Hồng Kông đã chính thức triển khai "Nguyên tắc áp dụng cho nhà điều hành nền tảng giao dịch tài sản ảo" và "Nguyên tắc chống rửa tiền" (sau đây gọi là "Hướng dẫn"), cuối cùng đã được ban hành dựa trên đề xuất của nhiều bên. . Kể từ bây giờ, Hồng Kông; SFC; bắt đầu chấp nhận các nhà điều hành nền tảng giao dịch tài sản ảo xin giấy phép và cho phép các nhà đầu tư bán lẻ sử dụng các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép. Nếu không có hướng dẫn quy định và không có tuyên bố về việc tuân thủ của tài sản ảo, thì tài sản ảo sẽ khó được chấp nhận và áp dụng trong thế giới thực, và cuối cùng sẽ trở thành một ngành bị cô lập, khép kín và manh mún, khó hình thành. một hiệu ứng quy mô.
Theo hướng dẫn của chính quyền Hồng Kông, mọi tầng lớp xã hội cũng đang tiến hành thận trọng trong khuôn khổ tuân thủ. Theo Reuters, cơ quan quản lý ngân hàng Hong Kong ngày 15/6 cho biết đã yêu cầu các ngân hàng hoạt động trong khu vực từ tháng 4 năm nay cố gắng đáp ứng nhu cầu kinh doanh của các nền tảng giao dịch tài sản ảo được cấp phép. Sự phát triển ban đầu của lĩnh vực kinh doanh này tương đối chậm, một trong những lý do là tài sản ảo và công nghệ chuỗi khối có đặc điểm là ẩn danh và phân cấp, việc giám sát và tuân thủ Web3 sẽ phức tạp hơn. Hơn nữa, tiền trong trường Web3 không còn được chuyển qua tài khoản ngân hàng mà chuyển giữa các địa chỉ trên chuỗi.. Một số ứng dụng như máy trộn tiền xu và ví ẩn danh sẽ tăng khả năng che giấu giao dịch. Do đó, các quy định và biện pháp "AML" truyền thống sẽ không hợp lệ trong Web3. Các phương pháp đã được sử dụng trong nhiều năm không hiệu quả khi đối mặt với công nghệ mới, điều này khiến một số tổ chức nản lòng.
Làm thế nào mà nó hạ cánh? Làm thế nào một công ty với mô hình kinh doanh trưởng thành có thể thúc đẩy hoạt động kinh doanh của mình vào ngành công nghiệp Web3 một cách có trật tự, hiệu quả và tự tin? Web3 sẽ nhanh chóng thích ứng với kinh doanh truyền thống như thế nào? Để đảm bảo sự tích hợp liền mạch giữa tuân thủ và thế giới thực, sự phát triển của ngành công nghiệp Web3 cần có công nghệ tuân thủ làm cầu nối để liên kết Web3 và thế giới thực, để doanh nghiệp có thể mở ra các phân khúc kinh doanh mới một cách tự tin và hiệu quả hơn. Đối với một số công nghệ mới như tội phạm tài chính bao gồm rủi ro rửa tiền, công nghệ tuân thủ như; Onchain AML; và người gác cổng, giống như ngân hàng xem xét tài khoản của khách hàng và bảo vệ cổng cho tài chính truyền thống, chống lại những rủi ro bên ngoài không xác định.
AML Onchain đã bàn giao một bảng câu trả lời như vậy
Làm thế nào để Web3 tuân thủ các quy định và kết nối liền mạch với thị trường rộng lớn hơn? Làm thế nào các tổ chức tài chính truyền thống có thể kết hợp hợp pháp các doanh nghiệp mới hoặc thậm chí thử các mô hình kinh doanh mới? Trong "khoảng thời gian trống" của việc tuân thủ, có giải pháp hoàn thiện mới nào để thay thế phương pháp cũ không? Okey Cloud Chain Holdings (01499.HK) đã trao bảng trả lời "RegTech" tóm tắt nhiều năm kinh nghiệm thực tế tại Diễn đàn kinh tế Greenwich Hồng Kông. Web3 không chỉ yêu cầu công nghệ tuân thủ, RegTech còn được sử dụng rộng rãi trong công nghệ tài chính. Theo Yahoo Finance, ước tính đến năm 2029, quy mô thị trường của RegTech sẽ đạt từ 6,5 tỷ đô la Mỹ đến 28,83 tỷ đô la Mỹ vào năm 2022.
Thế giới đã bắt đầu thử áp dụng; RegTech; công nghệ trong lĩnh vực Web3, chẳng hạn như Cục Điều tra Liên bang Hoa Kỳ (FBI) và Bộ An ninh Nội địa Hoa Kỳ (DHS) đã sử dụng công nghệ tuân thủ Web3 để theo dõi và chống lại các hoạt động rửa tiền bị nghi ngờ và khủng bố tài trợ cho hành vi của. Trung Quốc đại lục cũng đã áp dụng các giải pháp công nghệ của OKLink Onchain Holdings (01499.HK) để chống tội phạm tài chính trong lĩnh vực Web3 và đưa ra một bộ giải pháp khoa học "OKLink Onchain AML" dựa trên những kinh nghiệm này. phát hành tại Diễn đàn kinh tế Greenwich Hồng Kông. Việc áp dụng công nghệ tuân thủ ở Hồng Kông cũng không ngừng mở rộng quy mô thị trường. ;34%;(2019; thống kê hàng năm) Đến ;60%;(2022; thống kê).
Nguồn: "AML Regtech: Phân tích mạng" Cơ quan tiền tệ Hồng Kông,;2023;Năm;Tháng;Tháng;9;Ngày
Zhang Chao, phó chủ tịch của Okey Cloud Chain Group và giám đốc điều hành của Okey Cloud Chain Holdings (1499.HK), cho biết tại Diễn đàn kinh tế Greenwich, "Tuân thủ không phải là chi phí, mà là giá trị. Một giải pháp công nghệ tuân thủ tốt có thể giúp Doanh nghiệp trong kỷ nguyên kỹ thuật số mới tạo ra giá trị bền vững và duy trì lợi thế cạnh tranh." Đặc biệt là trong môi trường vĩ mô đầy bất ổn và nâng cấp công nghệ, "công nghệ tuân thủ có thể giúp các công ty công nghệ mới phát triển nhanh chóng, đặc biệt là các công ty tăng trưởng cao. Thích ứng với quy định luôn điều chỉnh này môi trường sẽ cho phép các công ty ở lại trong trò chơi cờ vua của các ngành công nghiệp mới trong một thời gian dài và tận hưởng những lợi ích của gió."
Báo cáo "Công nghệ AML Regtech: Phân tích Mạng," do Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông xuất bản vào tháng 5 năm 2023, cũng nói rằng các ngân hàng đang thuê các nhà cung cấp bên ngoài vì họ thiếu các kỹ năng kỹ thuật nội bộ để phát triển khả năng phân tích mạng nội bộ và mong muốn đẩy nhanh việc áp dụng phân tích trang web thông qua kiến thức và kinh nghiệm bên ngoài ngành. Các ngân hàng phải xem xét kinh nghiệm của nhà cung cấp khi triển khai phân tích trang web trong các miền cụ thể như; AML/CFT; và sự hoàn thiện về mặt kỹ thuật của các giải pháp của họ trong môi trường dữ liệu có khả năng bị phân mảnh. Là giải pháp công nghệ OKLink Onchain AML hỗ trợ hầu hết các chuỗi công khai trên thế giới, khả năng cạnh tranh cốt lõi của nó nằm ở khả năng dữ liệu. Ví dụ: nó đã tích lũy được hơn 3 tỷ thư viện thẻ địa chỉ, không chỉ yêu cầu AI , dữ liệu lớn và các dữ liệu khác công nghệ, cũng như phân tích của nhóm chuyên gia, đòi hỏi nhóm phải làm việc trong ngành và tích lũy nhãn hiệu trong nhiều năm.
Đối với tài sản ảo và ngành công nghiệp Web3, cốt lõi của các nỗ lực tuân thủ và chống rửa tiền là thiết lập các thủ tục đáng tin cậy; KYC (Biết khách hàng của bạn) và; KYT (Biết giao dịch của bạn), chính xác hơn; KYA (Biết địa chỉ của bạn) và; KYT. Điều này không chỉ giúp các nền tảng giao dịch tài sản ảo hoặc các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo khác xác minh danh tính và thông tin cơ bản của khách hàng mà còn giúp họ giám sát các hoạt động giao dịch để xác định và ngăn chặn các giao dịch và dòng vốn đáng ngờ. KYT; và; KYA; không phải là "thỏa thuận một lần", mà là vấn đề giám sát liên tục trong chu kỳ giao dịch của khách hàng. Từ góc độ hiệu quả, công nghệ tuân thủ sẽ đơn giản hóa rất nhiều quy trình và nâng cao hiệu quả trong chu trình này. "Đặc biệt đối với các ngân hàng nhỏ, họ có thể sử dụng các giải pháp công nghệ công nghệ tuân thủ để đạt được kết quả rất có lợi mà không phải chịu chi phí cao hoặc phải tuyển dụng một số lượng lớn các nhà khoa học dữ liệu." Zhu Liqiao, giám đốc điều hành của Cơ quan tiền tệ Hồng Kông; 2022 ; tại Hội nghị Gian lận và Tội phạm Tài chính Châu Á 2010.
Zhang Chao, với tư cách là diễn giả khách mời về chủ đề công nghệ tuân thủ tại diễn đàn GEF, đã đề cập trong bài phát biểu quan trọng của mình rằng giải pháp công nghệ "Onchain AML" mới nhất của OKLink là vào đúng thời điểm và nó cũng "đã sẵn sàng". ba dòng sản phẩm chính mới được tạo ra xem xét ngành Web3 từ góc độ quy định, có thể giúp tuân thủ và phát triển bền vững ngành tài sản ảo một cách toàn diện.
Mặt trái của công nghệ tuân thủ
Với sự phát triển không ngừng của các phương tiện công nghệ, tội phạm tài chính sẽ ngày càng trở nên phức tạp hơn và nhu cầu về công nghệ tuân thủ cũng sẽ tăng lên. OKLink; OKLink; kinh doanh tuân thủ và kinh doanh chống tội phạm tài chính đã bắt đầu hoạt động và dựa vào công ty mẹ OKLink Group để tập trung vào nghiên cứu và ứng dụng công nghệ chuỗi khối ở trạng thái marathon, biết rằng tuân thủ là chìa khóa. tăng trưởng trong ngành. Trong bảng trả lời này được gửi tới Web3 của Hồng Kông, Okey Cloud Chain đã chứng minh cho thị trường thấy rằng công nghệ tuân thủ có thể đạt được bằng các hành động thực tế và các sản phẩm trưởng thành. Đối với các công ty hay dự án thuộc ngành nghề mới, tính tuân thủ không chỉ là sự cộng sinh hài hòa giữa tuân thủ pháp luật và lợi nhuận thương mại, mà còn là một trong những tiêu chí quan trọng để đối tác đánh giá uy tín kinh doanh của nhau, thể hiện qua báo cáo tài chính của mỗi doanh nghiệp , và nó cũng là hiện thân của giá trị tài sản doanh nghiệp; thì đối với ngành, công nghệ tuân thủ cũng có thể nâng cao hiệu quả sản xuất của ngành thông qua tự động hóa và các phương tiện kỹ thuật khác, đồng thời hỗ trợ các bộ phận liên quan của cơ quan quản lý quản lý tự động tạo Báo cáo và phát hiện rủi ro để cảnh báo sớm.
Không chỉ ngành Web3, mà cả ngành công nghệ tài chính, làn sóng đổi mới công nghệ của con người sẽ đến với chúng ta với tốc độ nhanh hơn với những rủi ro chưa biết trước và công nghệ tuân thủ sẽ xây dựng con đập đầu tiên cho mọi công ty trong ngành. Trên tinh thần cởi mở và chia sẻ, hãy thảo luận với ngành và các cơ quan quản lý về khung pháp lý và các quy định tuân thủ có lợi cho sự phát triển của ngành, đồng thời phát triển và triển khai các sản phẩm công nghệ tuân thủ dựa trên công nghệ vững chắc và dữ liệu phong phú. các tổ chức để mở thị trường Web3.Chìa khóa cho cánh cửa.