Gần đây, Haru Invest, một nền tảng quản lý tài sản kỹ thuật số được mã hóa của Hàn Quốc, đã trở thành một điểm nóng trên thị trường do dịch vụ gửi và rút tiền đột ngột bị đình chỉ. Báo cáo mới nhất cho thấy Haru Invest đã đệ đơn kiện hình sự chống lại "thủ phạm" của vụ tai nạn được đề cập trong thông báo trước đó, đó là B&S Holdings, nhà điều hành được ủy thác của nền tảng này và có kế hoạch tiếp tục đệ đơn kiện dân sự.
Tại thời điểm này của vụ việc, có vẻ như miễn là Haru Invest đưa ra bằng chứng mạnh mẽ để chứng minh rằng B&S Holdings đã cung cấp một cách gian lận báo cáo quản lý chứa thông tin sai lệch, thì nó có thể cung cấp tài khoản cho những người gửi tiền trên nền tảng và xóa trách nhiệm của họ. Tuy nhiên, khi thông báo tạm dừng đầu tiên được đưa ra, Haru Invest đã để lại nhiều nghi ngờ, chẳng hạn như xóa một số tài khoản mạng xã hội, bỏ trống các văn phòng ngoại tuyến và chủ động ngắt kết nối với các nền tảng như Delio.
Là một công ty quản lý tài sản với hơn 80.000 thành viên và khối lượng giao dịch trong ba năm là 2,27 tỷ đô la Mỹ, việc chuyển trách nhiệm đóng cửa hoạt động kinh doanh chính của nền tảng cho bên thứ ba là không thuyết phục. Hơn nữa, sau khi xem xét các thông tin công khai trong quá khứ và trải nghiệm thực tế sản phẩm, tác giả nhận thấy rằng Haru Invest có nhiều chỗ bất thường và tương đối khuất tất trong hoạt động và hiệu suất trước đây**. **
Một trong những tội ác là sự vội vàng kiểm tra KYC
Haru Invest có hai loại khách hàng là Web và Ứng dụng Tương tự như các nền tảng khác, nó có chức năng đăng ký và đăng nhập người dùng và chức năng xác minh KYC cho các dịch vụ nâng cao. Nói chung, với tư cách là một tổ chức tài chính tập trung, việc xác minh KYC cho khách hàng là một yêu cầu khắt khe của các cơ quan quản lý tài chính. Đồng thời, việc hoàn thành KYC cũng giúp giảm rủi ro lừa đảo hoặc rửa tiền.
Tuy nhiên, Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc mới đây đã đưa ra thông báo cho biết Haru Invest là nhà điều hành tài sản ảo không được khai báo và không được cơ quan chức năng quản lý, giám sát tích cực. Điều đó có nghĩa là, trong một thời gian dài, Haru Invest đã không có quy định về KYC cho người dùng nền tảng.
Khi tôi vào ứng dụng khách Haru Invest, tôi thấy rằng đăng ký chỉ cần nhập địa chỉ email và mật khẩu. So với cài đặt khu vực và mã xác minh của các nền tảng khác, ngưỡng tham gia và sử dụng của Haru Invest rõ ràng là thấp hơn nhiều.
Nhưng điều đặc biệt đáng ngạc nhiên là trong số các sản phẩm quản lý tài sản do Haru Invest cung cấp, Earn Explore có rủi ro cao có thể được truy cập mà không gặp trở ngại chỉ với một thẻ ID. Mục cuối cùng của KYC cần cung cấp bằng chứng về địa chỉ, đó là sao kê thẻ ngân hàng, hóa đơn tiện ích, tờ khai thuế và các xác minh danh tính bổ sung khác theo dõi cuộc sống và chỉ cần xuất trình ảnh ID để vượt qua.
Ngoài ra, quá trình xem xét KYC chỉ mất khoảng hai phút để vượt qua. Rõ ràng là Haru Invest đã bàn giao phần này của quy trình kinh doanh cho máy tính, điều này hơi cẩu thả so với việc xem xét thủ công của các tổ chức tài chính khác.
Sai lầm 2: Thiếu kiểm toán hoạt động kinh doanh cốt lõi
Phương tiện truyền thông nước ngoài E-Crypto News đã đề cập trong một cuộc phỏng vấn với Hugo Lee, Giám đốc điều hành của Haru Invest, rằng Haru Invest đã không thông qua kiểm toán độc lập và không ai (kể cả Giám đốc điều hành) có toàn quyền kiểm soát các phương thức chuyển nhượng và phân phối tài sản.
Là một "quỹ được phê duyệt" ở Quần đảo Virgin thuộc Anh, Haru Invest không tiếp xúc với tiền điện tử, mặc dù họ đã được kiểm toán công khai về hoạt động TradFi/Fiat của mình.
Về vấn đề này, Hugo Lee cho biết đã có trao đổi với các kiểm toán viên, nhưng "cực kỳ khó" để tìm một kiểm toán cụ thể cho mô hình kinh doanh của họ.
Sai lầm 3: Quảng cáo quá mức
Vào tháng 5 năm 2023, Hugo Lee, Giám đốc điều hành của Haru Invest, tuyên bố công khai: "Tại Haru Invest, chúng tôi tin rằng mọi người nên có cơ hội đạt được tự do tài chính."
Đồng thời, công ty đã đề cập trên trang quảng bá trang web chính thức rằng kể từ khi thành lập vào năm 2019, Haru Invest đã xử lý tổng khối lượng giao dịch hơn 2,27 tỷ đô la Mỹ tại hơn 140 quốc gia/khu vực, thanh toán hơn 9,7 triệu lần và chưa bao giờ gặp phải vi phạm Bảo mật, bỏ lỡ khoản thanh toán hoặc rút tiền không thành công.
Nền tảng Haru Invest hứa hẹn với khách hàng gửi tiền rằng APY thu được bằng cách gửi tiền là 12%. Ngoài ra, APY của dự án Haru Mining do Haru Invest triển khai vào tháng 5 năm nay cũng có 16%.
Tuy nhiên, kết hợp với tổng lượng giao dịch vốn mà Haru Invest công bố, có thể thấy tổng lượng giao dịch của công ty sẽ cán mốc 1 tỷ USD vào cuối năm 2021 và đạt 2 tỷ USD vào tháng 6/2022. Dòng thời gian đã đến hiện tại và dữ liệu mà công ty đưa ra là 2,27 tỷ đô la Mỹ, có nghĩa là tổng khối lượng giao dịch của công ty chỉ tăng 270 triệu đô la Mỹ sau một năm.
Trang web chính thức của Haru Invest đề cập rằng 91% thành viên khóa tiền gửi của họ trong trung bình 142 ngày hoặc lâu hơn. Vậy khi những khách hàng đầu tiên của Haru Invest và thời gian khóa tiền gửi của những thành viên này hết hạn, công ty sẽ trả APY cao như đã hứa với người dùng trước đây như thế nào?
Sin Four Độ trong suốt thấp
Bắt đầu từ tháng 11 năm 2021, toàn bộ thị trường mã hóa đã bước vào một thị trường giá xuống kéo dài. Tuy nhiên, thật kỳ lạ, Haru Invest đã công bố số liệu về thu nhập và hiệu suất của công ty cho thấy rằng công ty đã tạo ra lợi nhuận hơn 20% đối với stablecoin và blue-chip coin. Trong Reddit AMA vào tháng 6 năm ngoái, Haru Invest đã chọn không nói về mô hình lợi nhuận cụ thể của nền tảng và cách phòng ngừa rủi ro.
Ngoài ra, Haru Invest có ít hơn 200 người theo dõi, mặc dù họ đã tồn tại trên Medium từ năm 2019, theo một nhà nghiên cứu đã theo dõi Haru Invest trong một thời gian dài trên Medium. Và trong vài năm qua, Haru Invest đã tweet ít nhất hai ngày một lần, nhưng hầu như không có 2.000 người theo dõi trên Twitter, trong khi Celsius (259k), Nexo (223k) hay BlockFi (158k) có rất nhiều người hâm mộ.
Ngay cả sau khi Haru Invest gần đây tuyên bố tạm dừng dịch vụ gửi và rút tiền, số lượng người theo dõi trên Twitter chỉ là 3.707, trái ngược hoàn toàn với 80.000 thành viên và 140 quốc gia mà họ đã quảng cáo.
Tội lỗi thứ năm là lừa dối thế giới bên ngoài
Vào ngày 13 tháng 6, Haru Invest đã đưa ra một văn bản cho biết dịch vụ gửi và rút tiền đã bị tạm dừng do các vấn đề của đối tác. Sau đó, phương tiện truyền thông Digital Asset của Hàn Quốc đã đưa tin rằng các quan chức của Haru Invest nghi ngờ rằng họ đã đóng cửa văn phòng ngoại tuyến ngay sau khi đưa ra thông báo tạm dừng gửi và rút tiền.
Liên quan đến nội dung báo cáo này, Haru Invest đã đưa ra tuyên bố bác bỏ, đồng thời khẳng định văn phòng công ty vẫn đang hoạt động và cái gọi là "tranh cãi kéo thảm" được đề cập trong báo cáo là hoàn toàn sai sự thật. Nhưng sau đó Hugo Lee đã đứng lên và nói rằng văn phòng ngoại tuyến đã đóng cửa để bảo vệ sự an toàn cá nhân của nhân viên và tài sản của văn phòng.
Đặc biệt, điều khiến thế giới bên ngoài cảm thấy sâu sắc rằng Haru Invest đã nói dối là nền tảng này đã xóa các thông báo và blog như Medium, LinkedIn và Instagram, chỉ để lại tài khoản Twitter chưa bị hủy.
Ngoài ra, chỉ mới một ngày kể từ khi Haru Invest tuyên bố rằng việc tiết lộ thông tin của các đối tác dịch vụ của mình là bất tiện trước thông báo rằng họ đã khởi kiện hình sự, và thái độ đã thay đổi nhanh chóng.
Tội lỗi thứ sáu: Sai lầm khi ra quyết định
Vào ngày 14 tháng 6, Haru Invest một lần nữa thông báo rằng nhà điều hành được ủy thác của họ, B&S Holdings (trước đây gọi là Aventus), đã cung cấp một cách gian lận các báo cáo quản lý chứa thông tin sai lệch, qua đó đánh lừa sự phán xét của công ty và người dùng. Đáp lại, Haru Invest cho biết họ đã nộp đơn tố tụng hình sự đối với B&S Holdings và có kế hoạch nộp đơn tố tụng dân sự.
Nhưng dù kết quả của vụ kiện này ra sao thì một sự thật không thể chối cãi là Haru Invest đã mắc sai lầm trong quyết định đầu tư do đối tác không giám sát kỹ lưỡng, từ đó khiến công ty thua lỗ, người dùng rơi vào cảnh bị đóng băng tiền gốc. .
Haru Invest quảng cáo trên trang web chính thức của mình rằng việc lựa chọn đối tác thông qua quá trình sàng lọc mới chỉ là bước đầu và các đối tác sẽ thường xuyên trải qua các cuộc đánh giá chuyên sâu và họ sẽ được yêu cầu chứng minh sự ổn định chiến lược của mình bằng cách quản lý tài sản thử nghiệm. Và chỉ khi kết quả khả quan, họ mới mở rộng tài sản hoạt động được chỉ định.
** Tội lỗi thứ bảy của tin đồn thị trường **
Bất kể thông báo nào mà Haru Invest đưa ra trong hai ngày qua, trước những nghi ngờ và đồn đoán của thị trường về các sự kiện mã hóa khác, lời giải thích chính thức của nó càng làm tăng thêm nghi ngờ.
Tiếng nói lớn nhất của thị trường là báo cáo Nghiên cứu OXT được đề cập bởi Giám đốc điều hành CryptoQuant Ki Young Ju, tuyên bố rằng Haru Invest đã sử dụng FTX. Và anh ấy tuyên bố rằng nếu điều này là đúng, FTX đã im lặng với khách hàng trong cả năm sau khi sụp đổ.
Hơn nữa, OXT Research cũng đã tuyên bố trên Twitter rằng số dư BTC của Haru Invest chưa bao giờ cao đặc biệt và khối lượng giao dịch cao nhất là vào mùa hè năm 2022. Người ta đã theo dõi rằng hai giao dịch quỹ của Haru Invest sang FTX là các giao dịch chuyển khoản lớn nhất của nó Địa chỉ bitcoin.
Vài giờ sau khi vụ việc xảy ra, Haru Invest không xác nhận hay phủ nhận vụ việc trên Twitter hay blog chính thức của mình.
Hành vi này chắc chắn đã góp phần tạo ra nhiều tin đồn về thị trường hơn và cho phép các nhà đầu tư phát triển tâm lý FUD cũng gián tiếp dẫn đến việc Delio, một nền tảng CeFi khác ở Hàn Quốc, bị đình chỉ rút tiền.
Phần kết luận
Nguyên tắc suy đoán vô tội thường được tuân theo trong hệ thống tư pháp, nhưng bất kể nhà điều hành hợp tác xã B&S Holdings có thực sự là thủ phạm khiến Haru Invest tạm dừng gửi và rút tiền hay không, Haru Invest, với tư cách là một công ty quản lý tài sản được các nhà đầu tư tin tưởng, đã Nghĩa vụ và Trách nhiệm Bảo vệ tiền của người dùng.
Vì vậy, chỉ cần Haru Invest vi phạm lời hứa trong lần công khai trước đó và khiến các nhà đầu tư chịu tổn thất không đáng có, thì không nghi ngờ gì nữa, anh ta có tội.
Xem bản gốc
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Người điều hành hợp tác xã trở thành vật tế thần lớn nhất? Đếm bảy tội lỗi chết người của Haru Invest
Tác giả: Tài Chính Vàng, Climber
Gần đây, Haru Invest, một nền tảng quản lý tài sản kỹ thuật số được mã hóa của Hàn Quốc, đã trở thành một điểm nóng trên thị trường do dịch vụ gửi và rút tiền đột ngột bị đình chỉ. Báo cáo mới nhất cho thấy Haru Invest đã đệ đơn kiện hình sự chống lại "thủ phạm" của vụ tai nạn được đề cập trong thông báo trước đó, đó là B&S Holdings, nhà điều hành được ủy thác của nền tảng này và có kế hoạch tiếp tục đệ đơn kiện dân sự.
Tại thời điểm này của vụ việc, có vẻ như miễn là Haru Invest đưa ra bằng chứng mạnh mẽ để chứng minh rằng B&S Holdings đã cung cấp một cách gian lận báo cáo quản lý chứa thông tin sai lệch, thì nó có thể cung cấp tài khoản cho những người gửi tiền trên nền tảng và xóa trách nhiệm của họ. Tuy nhiên, khi thông báo tạm dừng đầu tiên được đưa ra, Haru Invest đã để lại nhiều nghi ngờ, chẳng hạn như xóa một số tài khoản mạng xã hội, bỏ trống các văn phòng ngoại tuyến và chủ động ngắt kết nối với các nền tảng như Delio.
Là một công ty quản lý tài sản với hơn 80.000 thành viên và khối lượng giao dịch trong ba năm là 2,27 tỷ đô la Mỹ, việc chuyển trách nhiệm đóng cửa hoạt động kinh doanh chính của nền tảng cho bên thứ ba là không thuyết phục. Hơn nữa, sau khi xem xét các thông tin công khai trong quá khứ và trải nghiệm thực tế sản phẩm, tác giả nhận thấy rằng Haru Invest có nhiều chỗ bất thường và tương đối khuất tất trong hoạt động và hiệu suất trước đây**. **
Một trong những tội ác là sự vội vàng kiểm tra KYC
Haru Invest có hai loại khách hàng là Web và Ứng dụng Tương tự như các nền tảng khác, nó có chức năng đăng ký và đăng nhập người dùng và chức năng xác minh KYC cho các dịch vụ nâng cao. Nói chung, với tư cách là một tổ chức tài chính tập trung, việc xác minh KYC cho khách hàng là một yêu cầu khắt khe của các cơ quan quản lý tài chính. Đồng thời, việc hoàn thành KYC cũng giúp giảm rủi ro lừa đảo hoặc rửa tiền.
Tuy nhiên, Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hàn Quốc mới đây đã đưa ra thông báo cho biết Haru Invest là nhà điều hành tài sản ảo không được khai báo và không được cơ quan chức năng quản lý, giám sát tích cực. Điều đó có nghĩa là, trong một thời gian dài, Haru Invest đã không có quy định về KYC cho người dùng nền tảng.
Khi tôi vào ứng dụng khách Haru Invest, tôi thấy rằng đăng ký chỉ cần nhập địa chỉ email và mật khẩu. So với cài đặt khu vực và mã xác minh của các nền tảng khác, ngưỡng tham gia và sử dụng của Haru Invest rõ ràng là thấp hơn nhiều.
Nhưng điều đặc biệt đáng ngạc nhiên là trong số các sản phẩm quản lý tài sản do Haru Invest cung cấp, Earn Explore có rủi ro cao có thể được truy cập mà không gặp trở ngại chỉ với một thẻ ID. Mục cuối cùng của KYC cần cung cấp bằng chứng về địa chỉ, đó là sao kê thẻ ngân hàng, hóa đơn tiện ích, tờ khai thuế và các xác minh danh tính bổ sung khác theo dõi cuộc sống và chỉ cần xuất trình ảnh ID để vượt qua.
Ngoài ra, quá trình xem xét KYC chỉ mất khoảng hai phút để vượt qua. Rõ ràng là Haru Invest đã bàn giao phần này của quy trình kinh doanh cho máy tính, điều này hơi cẩu thả so với việc xem xét thủ công của các tổ chức tài chính khác.
Sai lầm 2: Thiếu kiểm toán hoạt động kinh doanh cốt lõi
Phương tiện truyền thông nước ngoài E-Crypto News đã đề cập trong một cuộc phỏng vấn với Hugo Lee, Giám đốc điều hành của Haru Invest, rằng Haru Invest đã không thông qua kiểm toán độc lập và không ai (kể cả Giám đốc điều hành) có toàn quyền kiểm soát các phương thức chuyển nhượng và phân phối tài sản.
Là một "quỹ được phê duyệt" ở Quần đảo Virgin thuộc Anh, Haru Invest không tiếp xúc với tiền điện tử, mặc dù họ đã được kiểm toán công khai về hoạt động TradFi/Fiat của mình.
Về vấn đề này, Hugo Lee cho biết đã có trao đổi với các kiểm toán viên, nhưng "cực kỳ khó" để tìm một kiểm toán cụ thể cho mô hình kinh doanh của họ.
Sai lầm 3: Quảng cáo quá mức
Vào tháng 5 năm 2023, Hugo Lee, Giám đốc điều hành của Haru Invest, tuyên bố công khai: "Tại Haru Invest, chúng tôi tin rằng mọi người nên có cơ hội đạt được tự do tài chính."
Đồng thời, công ty đã đề cập trên trang quảng bá trang web chính thức rằng kể từ khi thành lập vào năm 2019, Haru Invest đã xử lý tổng khối lượng giao dịch hơn 2,27 tỷ đô la Mỹ tại hơn 140 quốc gia/khu vực, thanh toán hơn 9,7 triệu lần và chưa bao giờ gặp phải vi phạm Bảo mật, bỏ lỡ khoản thanh toán hoặc rút tiền không thành công.
Nền tảng Haru Invest hứa hẹn với khách hàng gửi tiền rằng APY thu được bằng cách gửi tiền là 12%. Ngoài ra, APY của dự án Haru Mining do Haru Invest triển khai vào tháng 5 năm nay cũng có 16%.
Tuy nhiên, kết hợp với tổng lượng giao dịch vốn mà Haru Invest công bố, có thể thấy tổng lượng giao dịch của công ty sẽ cán mốc 1 tỷ USD vào cuối năm 2021 và đạt 2 tỷ USD vào tháng 6/2022. Dòng thời gian đã đến hiện tại và dữ liệu mà công ty đưa ra là 2,27 tỷ đô la Mỹ, có nghĩa là tổng khối lượng giao dịch của công ty chỉ tăng 270 triệu đô la Mỹ sau một năm.
Trang web chính thức của Haru Invest đề cập rằng 91% thành viên khóa tiền gửi của họ trong trung bình 142 ngày hoặc lâu hơn. Vậy khi những khách hàng đầu tiên của Haru Invest và thời gian khóa tiền gửi của những thành viên này hết hạn, công ty sẽ trả APY cao như đã hứa với người dùng trước đây như thế nào?
Sin Four Độ trong suốt thấp
Bắt đầu từ tháng 11 năm 2021, toàn bộ thị trường mã hóa đã bước vào một thị trường giá xuống kéo dài. Tuy nhiên, thật kỳ lạ, Haru Invest đã công bố số liệu về thu nhập và hiệu suất của công ty cho thấy rằng công ty đã tạo ra lợi nhuận hơn 20% đối với stablecoin và blue-chip coin. Trong Reddit AMA vào tháng 6 năm ngoái, Haru Invest đã chọn không nói về mô hình lợi nhuận cụ thể của nền tảng và cách phòng ngừa rủi ro.
Ngoài ra, Haru Invest có ít hơn 200 người theo dõi, mặc dù họ đã tồn tại trên Medium từ năm 2019, theo một nhà nghiên cứu đã theo dõi Haru Invest trong một thời gian dài trên Medium. Và trong vài năm qua, Haru Invest đã tweet ít nhất hai ngày một lần, nhưng hầu như không có 2.000 người theo dõi trên Twitter, trong khi Celsius (259k), Nexo (223k) hay BlockFi (158k) có rất nhiều người hâm mộ.
Ngay cả sau khi Haru Invest gần đây tuyên bố tạm dừng dịch vụ gửi và rút tiền, số lượng người theo dõi trên Twitter chỉ là 3.707, trái ngược hoàn toàn với 80.000 thành viên và 140 quốc gia mà họ đã quảng cáo.
Tội lỗi thứ năm là lừa dối thế giới bên ngoài
Vào ngày 13 tháng 6, Haru Invest đã đưa ra một văn bản cho biết dịch vụ gửi và rút tiền đã bị tạm dừng do các vấn đề của đối tác. Sau đó, phương tiện truyền thông Digital Asset của Hàn Quốc đã đưa tin rằng các quan chức của Haru Invest nghi ngờ rằng họ đã đóng cửa văn phòng ngoại tuyến ngay sau khi đưa ra thông báo tạm dừng gửi và rút tiền.
Liên quan đến nội dung báo cáo này, Haru Invest đã đưa ra tuyên bố bác bỏ, đồng thời khẳng định văn phòng công ty vẫn đang hoạt động và cái gọi là "tranh cãi kéo thảm" được đề cập trong báo cáo là hoàn toàn sai sự thật. Nhưng sau đó Hugo Lee đã đứng lên và nói rằng văn phòng ngoại tuyến đã đóng cửa để bảo vệ sự an toàn cá nhân của nhân viên và tài sản của văn phòng.
Đặc biệt, điều khiến thế giới bên ngoài cảm thấy sâu sắc rằng Haru Invest đã nói dối là nền tảng này đã xóa các thông báo và blog như Medium, LinkedIn và Instagram, chỉ để lại tài khoản Twitter chưa bị hủy.
Ngoài ra, chỉ mới một ngày kể từ khi Haru Invest tuyên bố rằng việc tiết lộ thông tin của các đối tác dịch vụ của mình là bất tiện trước thông báo rằng họ đã khởi kiện hình sự, và thái độ đã thay đổi nhanh chóng.
Tội lỗi thứ sáu: Sai lầm khi ra quyết định
Vào ngày 14 tháng 6, Haru Invest một lần nữa thông báo rằng nhà điều hành được ủy thác của họ, B&S Holdings (trước đây gọi là Aventus), đã cung cấp một cách gian lận các báo cáo quản lý chứa thông tin sai lệch, qua đó đánh lừa sự phán xét của công ty và người dùng. Đáp lại, Haru Invest cho biết họ đã nộp đơn tố tụng hình sự đối với B&S Holdings và có kế hoạch nộp đơn tố tụng dân sự.
Nhưng dù kết quả của vụ kiện này ra sao thì một sự thật không thể chối cãi là Haru Invest đã mắc sai lầm trong quyết định đầu tư do đối tác không giám sát kỹ lưỡng, từ đó khiến công ty thua lỗ, người dùng rơi vào cảnh bị đóng băng tiền gốc. .
Haru Invest quảng cáo trên trang web chính thức của mình rằng việc lựa chọn đối tác thông qua quá trình sàng lọc mới chỉ là bước đầu và các đối tác sẽ thường xuyên trải qua các cuộc đánh giá chuyên sâu và họ sẽ được yêu cầu chứng minh sự ổn định chiến lược của mình bằng cách quản lý tài sản thử nghiệm. Và chỉ khi kết quả khả quan, họ mới mở rộng tài sản hoạt động được chỉ định.
** Tội lỗi thứ bảy của tin đồn thị trường **
Bất kể thông báo nào mà Haru Invest đưa ra trong hai ngày qua, trước những nghi ngờ và đồn đoán của thị trường về các sự kiện mã hóa khác, lời giải thích chính thức của nó càng làm tăng thêm nghi ngờ.
Tiếng nói lớn nhất của thị trường là báo cáo Nghiên cứu OXT được đề cập bởi Giám đốc điều hành CryptoQuant Ki Young Ju, tuyên bố rằng Haru Invest đã sử dụng FTX. Và anh ấy tuyên bố rằng nếu điều này là đúng, FTX đã im lặng với khách hàng trong cả năm sau khi sụp đổ.
Hơn nữa, OXT Research cũng đã tuyên bố trên Twitter rằng số dư BTC của Haru Invest chưa bao giờ cao đặc biệt và khối lượng giao dịch cao nhất là vào mùa hè năm 2022. Người ta đã theo dõi rằng hai giao dịch quỹ của Haru Invest sang FTX là các giao dịch chuyển khoản lớn nhất của nó Địa chỉ bitcoin.
Vài giờ sau khi vụ việc xảy ra, Haru Invest không xác nhận hay phủ nhận vụ việc trên Twitter hay blog chính thức của mình.
Hành vi này chắc chắn đã góp phần tạo ra nhiều tin đồn về thị trường hơn và cho phép các nhà đầu tư phát triển tâm lý FUD cũng gián tiếp dẫn đến việc Delio, một nền tảng CeFi khác ở Hàn Quốc, bị đình chỉ rút tiền.
Phần kết luận
Nguyên tắc suy đoán vô tội thường được tuân theo trong hệ thống tư pháp, nhưng bất kể nhà điều hành hợp tác xã B&S Holdings có thực sự là thủ phạm khiến Haru Invest tạm dừng gửi và rút tiền hay không, Haru Invest, với tư cách là một công ty quản lý tài sản được các nhà đầu tư tin tưởng, đã Nghĩa vụ và Trách nhiệm Bảo vệ tiền của người dùng.
Vì vậy, chỉ cần Haru Invest vi phạm lời hứa trong lần công khai trước đó và khiến các nhà đầu tư chịu tổn thất không đáng có, thì không nghi ngờ gì nữa, anh ta có tội.