Нещодавно Haru Invest, південнокорейська зашифрована платформа управління цифровими активами, стала гарячою точкою на ринку через раптове призупинення послуг депозиту та зняття коштів. Останній звіт показує, що Haru Invest подала кримінальний позов проти «винуватця» аварії, згаданого в попередньому повідомленні, тобто B&S Holdings, довіреного оператора платформи, і планує далі подавати цивільний позов.
На цьому етапі інциденту здається, що якщо Haru Invest представить вагомі докази того, що B&S Holdings шахрайським шляхом надала управлінський звіт, який містить неправдиву інформацію, він може надати вкладникам платформи обліковий запис і зняти з них відповідальність. Однак, коли було опубліковано перше оголошення про призупинення, Haru Invest залишила багато сумнівів, таких як видалення деяких облікових записів у соціальних мережах, звільнення офлайн-офісів і активне відключення від таких платформ, як Delio.
Оскільки компанія з управління активами має понад 80 000 членів і трирічний обсяг транзакцій у 2,27 мільярда доларів США, непереконливо перекладати відповідальність за закриття основного бізнесу платформи на третю сторону. Крім того, після перегляду попередньої публічної інформації та фактичного ознайомлення з продуктами автор виявив, що Haru Invest має багато нерегулярних і відносно прихованих місць у своїй минулій діяльності та операціях**. **
Одним із злочинів є необдуманість аудиту KYC
Haru Invest має два типи клієнтів: Web і App. Подібно до інших платформ, він має реєстрацію користувачів, вхід і функції перевірки KYC для розширених послуг. Загалом, як централізована фінансова установа, перевірка KYC для клієнтів є жорсткою вимогою фінансових регуляторів. У той же час проходження KYC також допомагає зменшити ризик шахрайства або відмивання грошей.
Однак Корейська комісія з фінансових послуг нещодавно оприлюднила оголошення, в якому зазначено, що Haru Invest є незадекларованим оператором віртуальних активів і не перебуває під активним керуванням та наглядом з боку влади. Тобто протягом тривалого часу Haru Invest перебувала в регуляторному вакуумі з точки зору KYC для користувачів платформи.
Коли я зайшов у клієнт Haru Invest, я виявив, що для реєстрації потрібно ввести лише адресу електронної пошти та пароль. Порівняно з налаштуваннями регіону та коду перевірки інших платформ, поріг входу та використання Haru Invest, очевидно, значно нижчий.
Але особливо дивно те, що серед продуктів управління капіталом, які надає Haru Invest, високоризикований Earn Explore можна безперешкодно пройти лише за допомогою посвідчення особи. В останньому пункті KYC потрібно надати підтвердження адреси, тобто виписки з банківської картки, рахунки за комунальні послуги, податкові декларації та інше додаткове підтвердження особи. Щоб пройти, потрібно лише показати фото посвідчення особи.
Крім того, процес перевірки KYC займає лише близько двох хвилин. Очевидно, що Haru Invest передала цю частину бізнес-процесу комп’ютеру, що є дещо неохайним у порівнянні з перевіркою вручну іншими фінансовими установами.
Гріх 2: Відсутність аудиту основного бізнесу
Іноземні ЗМІ E-Crypto News згадали в інтерв’ю Х’юго Лі, генеральному директору Haru Invest, що Haru Invest не пройшла незалежний аудит, і ніхто (навіть генеральний директор) не має повного контролю над методами передачі та розподілу активів.
Як «схвалений фонд» на Британських Віргінських островах, Haru Invest не має впливу на криптовалюту, хоча вони пройшли публічний аудит своїх операцій TradFi/Fiat.
З цього приводу Х'юго Лі сказав, що були розмови з аудиторами, але було "надзвичайно важко" знайти конкретний аудит для їхньої бізнес-моделі.
Гріх 3: Надмірна публічність
У травні 2023 року Х’юго Лі, генеральний директор Haru Invest, публічно заявив: «Ми в Haru Invest вважаємо, що кожен повинен мати можливість досягти фінансової свободи».
У той же час компанія зазначила на офіційній сторінці просування сайту, що з моменту свого заснування в 2019 році Haru Invest обробила загальний обсяг транзакцій понад 2,27 мільярда доларів США в більш ніж 140 країнах/регіонах, сплачених понад 9,7 мільйона разів. , і ніколи не стикався з порушеннями безпеки, пропущеними виплатами чи невдалими зняттями.
Платформа Haru Invest обіцяє клієнтам депозиту, що APY, отриманий при внесенні коштів, становить 12%. Крім того, APY проекту Haru Mining, запущеного Haru Invest у травні цього року, також має 16%.
Однак у поєднанні із загальною сумою капітальних операцій, оголошеною Haru Invest, можна побачити, що загальний обсяг транзакцій компанії досягне позначки в 1 мільярд доларів США до кінця 2021 року, а в червні 2022 року він досягне 2 мільярдів доларів США. Часовий графік дійшов до сьогодення, і дані, надані компанією, становлять 2,27 мільярда доларів США, що означає, що загальний обсяг транзакцій компанії збільшився лише на 270 мільйонів доларів США за один рік.
На офіційному веб-сайті Haru Invest згадується, що 91% учасників блокують свої депозити в середньому на 142 дні або довше. Отже, оскільки перші клієнти Haru Invest і час блокування депозиту цих учасників закінчуються, як компанія оплачує високий APY, обіцяний користувачам раніше?
Гріх чотири Низька прозорість
Починаючи з листопада 2021 року, весь ринок шифрування увійшов у довгий ведмежий ринок. Проте, як не дивно, Haru Invest опублікувала дані про прибутки та результативність компанії, які показують, що компанія отримала понад 20% прибутку від стейблкойнів і монет з блакитними фішками. На Reddit AMA в червні минулого року Haru Invest вирішив не говорити про конкретну модель прибутку платформи та запобігання ризикам.
Крім того, Haru Invest має менше 200 підписників, хоча вони існують на Medium з 2019 року, за словами дослідника, який тривалий час спостерігав за Haru Invest на Medium. І в останні кілька років Haru Invest публікував твіти принаймні кожні два дні, але в Twitter навряд чи є 2000 підписників, тоді як Celsius (259 тис.), Nexo (223 тис.) або BlockFi (158 тис.) мають багато шанувальників.
Навіть після того, як Haru Invest нещодавно оголосила про призупинення послуг депозиту та зняття коштів, кількість підписників у Twitter становить лише 3707 осіб, що різко контрастує з 80 000 членами та 140 країнами, які вони рекламували.
П'ятий гріх - обман зовнішнього світу
13 червня Haru Invest оприлюднила документ про те, що послугу депозиту та зняття коштів призупинено через проблеми з партнером. Згодом корейське ЗМІ Digital Asset оприлюднило новину про те, що чиновники Haru Invest підозрюють, що вони закрили свої офлайн-офіси одразу після того, як опублікували повідомлення про призупинення депозитів і зняття коштів.
Стосовно цього звіту Haru Invest оприлюднила заяву, в якій його спростувала, і заявила, що офіс компанії все ще працює, а так звана суперечка про «Rug Pull», згадана в звіті, абсолютно не відповідає дійсності. Але потім Х’юго Лі встав і сказав, що офлайн-офіс закрито для захисту особистої безпеки співробітників і активів офісу.
Що змушує зовнішній світ думати, що Haru Invest бреше, це те, що платформа видалила оголошення та блоги, такі як Medium, LinkedIn та Instagram, залишивши лише обліковий запис Twitter, який не було скасовано.
Крім того, до повідомлення про відкриття кримінального провадження Haru Invest заявила про незручність розголошувати інформацію своїх сервісних партнерів, і ставлення різко змінилося.
Шостий гріх: помилки у прийнятті рішень
14 червня Haru Invest знову оголосила, що її довірений оператор B&S Holdings (раніше відомий як Aventus) шахрайським шляхом надав управлінські звіти, що містили неправдиву інформацію, тим самим вводячи в оману судження компанії та користувачів. У відповідь Haru Invest заявила, що порушила кримінальну справу проти B&S Holdings і планує порушити цивільну справу.
Але незалежно від результату цього судового процесу, незаперечним фактом є те, що Haru Invest допустила помилки в інвестиційних рішеннях через недостатню перевірку своїх партнерів, що, у свою чергу, призвело до втрати компанії, а користувачі потрапили в ситуацію, коли їхній довіритель був заморожений .
Haru Invest рекламує на своєму офіційному веб-сайті, що відбір партнерів за допомогою процесу перевірки – це лише початок, і партнери проходитимуть поглиблені перевірки на регулярній основі, і вони повинні будуть довести свою стратегічну стабільність, керуючи тестовими активами. І тільки коли результати будуть задовільними, вони розширять визначені операційні активи.
Сьомий гріх потурання ринковим чуткам
Незалежно від того, яке оголошення Haru Invest зробив за останні два дні, перед обличчям ринкових сумнівів і спекуляцій щодо інших подій шифрування, його офіційне пояснення додало ще більше сумнівів.
Найбільшим голосом на ринку був звіт OXT Research, згаданий генеральним директором CryptoQuant Кі Йонг Джу, який стверджував, що Haru Invest використовував FTX. І він заявив, що якщо це правда, FTX мовчала про клієнтів цілий рік після свого краху.
Більше того, OXT Research також зазначив у Twitter, що баланс BTC Haru Invest ніколи не був особливо високим, а найбільший обсяг транзакцій припадає на літо 2022 року. Було відстежено, що дві транзакції коштів Haru Invest на FTX є найбільшими транзакціями з переказів. Bitcoin адреса.
Через кілька годин після інциденту Haru Invest не підтвердила і не спростувала інцидент у своєму офіційному Twitter чи блозі.
Така поведінка, безсумнівно, сприяла поширенню ринкових чуток, а можливість інвесторам підвищити настрої FUD також опосередковано призвела до призупинення виведення коштів з Delio, іншої платформи CeFi у Південній Кореї.
Висновок
У судовій системі зазвичай дотримуються принципу презумпції невинуватості, але незалежно від того, чи справді кооперативний оператор B&S Holdings є винуватцем, який змусив Haru Invest призупинити депозити та зняття коштів, Haru Invest, як компанія з управління активами, якій довіряють інвестори, має Зобов'язання та відповідальність Захист коштів користувачів.
Тому, поки Haru Invest порушує обіцянку, дану в попередній публікації, і спричиняє невиправдані збитки інвесторів, немає жодних сумнівів, що він винен.
Переглянути оригінал
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
Кооператив стає найбільшим цапом відпущення? Порахуйте сім смертних гріхів Haru Invest
Автор: Голден Фінанс, Альпініст
Нещодавно Haru Invest, південнокорейська зашифрована платформа управління цифровими активами, стала гарячою точкою на ринку через раптове призупинення послуг депозиту та зняття коштів. Останній звіт показує, що Haru Invest подала кримінальний позов проти «винуватця» аварії, згаданого в попередньому повідомленні, тобто B&S Holdings, довіреного оператора платформи, і планує далі подавати цивільний позов.
На цьому етапі інциденту здається, що якщо Haru Invest представить вагомі докази того, що B&S Holdings шахрайським шляхом надала управлінський звіт, який містить неправдиву інформацію, він може надати вкладникам платформи обліковий запис і зняти з них відповідальність. Однак, коли було опубліковано перше оголошення про призупинення, Haru Invest залишила багато сумнівів, таких як видалення деяких облікових записів у соціальних мережах, звільнення офлайн-офісів і активне відключення від таких платформ, як Delio.
Оскільки компанія з управління активами має понад 80 000 членів і трирічний обсяг транзакцій у 2,27 мільярда доларів США, непереконливо перекладати відповідальність за закриття основного бізнесу платформи на третю сторону. Крім того, після перегляду попередньої публічної інформації та фактичного ознайомлення з продуктами автор виявив, що Haru Invest має багато нерегулярних і відносно прихованих місць у своїй минулій діяльності та операціях**. **
Одним із злочинів є необдуманість аудиту KYC
Haru Invest має два типи клієнтів: Web і App. Подібно до інших платформ, він має реєстрацію користувачів, вхід і функції перевірки KYC для розширених послуг. Загалом, як централізована фінансова установа, перевірка KYC для клієнтів є жорсткою вимогою фінансових регуляторів. У той же час проходження KYC також допомагає зменшити ризик шахрайства або відмивання грошей.
Однак Корейська комісія з фінансових послуг нещодавно оприлюднила оголошення, в якому зазначено, що Haru Invest є незадекларованим оператором віртуальних активів і не перебуває під активним керуванням та наглядом з боку влади. Тобто протягом тривалого часу Haru Invest перебувала в регуляторному вакуумі з точки зору KYC для користувачів платформи.
Коли я зайшов у клієнт Haru Invest, я виявив, що для реєстрації потрібно ввести лише адресу електронної пошти та пароль. Порівняно з налаштуваннями регіону та коду перевірки інших платформ, поріг входу та використання Haru Invest, очевидно, значно нижчий.
Але особливо дивно те, що серед продуктів управління капіталом, які надає Haru Invest, високоризикований Earn Explore можна безперешкодно пройти лише за допомогою посвідчення особи. В останньому пункті KYC потрібно надати підтвердження адреси, тобто виписки з банківської картки, рахунки за комунальні послуги, податкові декларації та інше додаткове підтвердження особи. Щоб пройти, потрібно лише показати фото посвідчення особи.
Крім того, процес перевірки KYC займає лише близько двох хвилин. Очевидно, що Haru Invest передала цю частину бізнес-процесу комп’ютеру, що є дещо неохайним у порівнянні з перевіркою вручну іншими фінансовими установами.
Гріх 2: Відсутність аудиту основного бізнесу
Іноземні ЗМІ E-Crypto News згадали в інтерв’ю Х’юго Лі, генеральному директору Haru Invest, що Haru Invest не пройшла незалежний аудит, і ніхто (навіть генеральний директор) не має повного контролю над методами передачі та розподілу активів.
Як «схвалений фонд» на Британських Віргінських островах, Haru Invest не має впливу на криптовалюту, хоча вони пройшли публічний аудит своїх операцій TradFi/Fiat.
З цього приводу Х'юго Лі сказав, що були розмови з аудиторами, але було "надзвичайно важко" знайти конкретний аудит для їхньої бізнес-моделі.
Гріх 3: Надмірна публічність
У травні 2023 року Х’юго Лі, генеральний директор Haru Invest, публічно заявив: «Ми в Haru Invest вважаємо, що кожен повинен мати можливість досягти фінансової свободи».
У той же час компанія зазначила на офіційній сторінці просування сайту, що з моменту свого заснування в 2019 році Haru Invest обробила загальний обсяг транзакцій понад 2,27 мільярда доларів США в більш ніж 140 країнах/регіонах, сплачених понад 9,7 мільйона разів. , і ніколи не стикався з порушеннями безпеки, пропущеними виплатами чи невдалими зняттями.
Платформа Haru Invest обіцяє клієнтам депозиту, що APY, отриманий при внесенні коштів, становить 12%. Крім того, APY проекту Haru Mining, запущеного Haru Invest у травні цього року, також має 16%.
Однак у поєднанні із загальною сумою капітальних операцій, оголошеною Haru Invest, можна побачити, що загальний обсяг транзакцій компанії досягне позначки в 1 мільярд доларів США до кінця 2021 року, а в червні 2022 року він досягне 2 мільярдів доларів США. Часовий графік дійшов до сьогодення, і дані, надані компанією, становлять 2,27 мільярда доларів США, що означає, що загальний обсяг транзакцій компанії збільшився лише на 270 мільйонів доларів США за один рік.
На офіційному веб-сайті Haru Invest згадується, що 91% учасників блокують свої депозити в середньому на 142 дні або довше. Отже, оскільки перші клієнти Haru Invest і час блокування депозиту цих учасників закінчуються, як компанія оплачує високий APY, обіцяний користувачам раніше?
Гріх чотири Низька прозорість
Починаючи з листопада 2021 року, весь ринок шифрування увійшов у довгий ведмежий ринок. Проте, як не дивно, Haru Invest опублікувала дані про прибутки та результативність компанії, які показують, що компанія отримала понад 20% прибутку від стейблкойнів і монет з блакитними фішками. На Reddit AMA в червні минулого року Haru Invest вирішив не говорити про конкретну модель прибутку платформи та запобігання ризикам.
Крім того, Haru Invest має менше 200 підписників, хоча вони існують на Medium з 2019 року, за словами дослідника, який тривалий час спостерігав за Haru Invest на Medium. І в останні кілька років Haru Invest публікував твіти принаймні кожні два дні, але в Twitter навряд чи є 2000 підписників, тоді як Celsius (259 тис.), Nexo (223 тис.) або BlockFi (158 тис.) мають багато шанувальників.
Навіть після того, як Haru Invest нещодавно оголосила про призупинення послуг депозиту та зняття коштів, кількість підписників у Twitter становить лише 3707 осіб, що різко контрастує з 80 000 членами та 140 країнами, які вони рекламували.
П'ятий гріх - обман зовнішнього світу
13 червня Haru Invest оприлюднила документ про те, що послугу депозиту та зняття коштів призупинено через проблеми з партнером. Згодом корейське ЗМІ Digital Asset оприлюднило новину про те, що чиновники Haru Invest підозрюють, що вони закрили свої офлайн-офіси одразу після того, як опублікували повідомлення про призупинення депозитів і зняття коштів.
Стосовно цього звіту Haru Invest оприлюднила заяву, в якій його спростувала, і заявила, що офіс компанії все ще працює, а так звана суперечка про «Rug Pull», згадана в звіті, абсолютно не відповідає дійсності. Але потім Х’юго Лі встав і сказав, що офлайн-офіс закрито для захисту особистої безпеки співробітників і активів офісу.
Що змушує зовнішній світ думати, що Haru Invest бреше, це те, що платформа видалила оголошення та блоги, такі як Medium, LinkedIn та Instagram, залишивши лише обліковий запис Twitter, який не було скасовано.
Крім того, до повідомлення про відкриття кримінального провадження Haru Invest заявила про незручність розголошувати інформацію своїх сервісних партнерів, і ставлення різко змінилося.
Шостий гріх: помилки у прийнятті рішень
14 червня Haru Invest знову оголосила, що її довірений оператор B&S Holdings (раніше відомий як Aventus) шахрайським шляхом надав управлінські звіти, що містили неправдиву інформацію, тим самим вводячи в оману судження компанії та користувачів. У відповідь Haru Invest заявила, що порушила кримінальну справу проти B&S Holdings і планує порушити цивільну справу.
Але незалежно від результату цього судового процесу, незаперечним фактом є те, що Haru Invest допустила помилки в інвестиційних рішеннях через недостатню перевірку своїх партнерів, що, у свою чергу, призвело до втрати компанії, а користувачі потрапили в ситуацію, коли їхній довіритель був заморожений .
Haru Invest рекламує на своєму офіційному веб-сайті, що відбір партнерів за допомогою процесу перевірки – це лише початок, і партнери проходитимуть поглиблені перевірки на регулярній основі, і вони повинні будуть довести свою стратегічну стабільність, керуючи тестовими активами. І тільки коли результати будуть задовільними, вони розширять визначені операційні активи.
Сьомий гріх потурання ринковим чуткам
Незалежно від того, яке оголошення Haru Invest зробив за останні два дні, перед обличчям ринкових сумнівів і спекуляцій щодо інших подій шифрування, його офіційне пояснення додало ще більше сумнівів.
Найбільшим голосом на ринку був звіт OXT Research, згаданий генеральним директором CryptoQuant Кі Йонг Джу, який стверджував, що Haru Invest використовував FTX. І він заявив, що якщо це правда, FTX мовчала про клієнтів цілий рік після свого краху.
Більше того, OXT Research також зазначив у Twitter, що баланс BTC Haru Invest ніколи не був особливо високим, а найбільший обсяг транзакцій припадає на літо 2022 року. Було відстежено, що дві транзакції коштів Haru Invest на FTX є найбільшими транзакціями з переказів. Bitcoin адреса.
Через кілька годин після інциденту Haru Invest не підтвердила і не спростувала інцидент у своєму офіційному Twitter чи блозі.
Така поведінка, безсумнівно, сприяла поширенню ринкових чуток, а можливість інвесторам підвищити настрої FUD також опосередковано призвела до призупинення виведення коштів з Delio, іншої платформи CeFi у Південній Кореї.
Висновок
У судовій системі зазвичай дотримуються принципу презумпції невинуватості, але незалежно від того, чи справді кооперативний оператор B&S Holdings є винуватцем, який змусив Haru Invest призупинити депозити та зняття коштів, Haru Invest, як компанія з управління активами, якій довіряють інвестори, має Зобов'язання та відповідальність Захист коштів користувачів.
Тому, поки Haru Invest порушує обіцянку, дану в попередній публікації, і спричиняє невиправдані збитки інвесторів, немає жодних сумнівів, що він винен.