Оригинальный текст подготовлен: Okey Cloud Chain Research Institute
Автор оригинала: Би Лянхуань
В последнее время платформы для торговли виртуальными активами столкнулись с трудностями при открытии банковских счетов в Гонконге, что привело к постоянным обменам между Денежно-кредитным управлением Гонконга, HKMA и банками. Какие опасения есть у банков? Финансовая индустрия выбирает банки в качестве одного из важных привратников для предотвращения финансовых преступлений, включая риски отмывания денег, но они не могут использовать традиционные методы борьбы с отмыванием денег для борьбы с рисками отмывания денег, связанными с новыми технологиями. Риск отмывания денег не следует недооценивать.Статистика Организации Объединенных Наций показывает, что годовой объем отмывания денег в мире достиг от 800 миллиардов до 2 триллионов долларов США, что составляет от 2% до 5% ВВП. Только в «2022 году» глобальные финансовые учреждения были оштрафованы на сумму более 8 миллиардов долларов за нарушения, связанные с отмыванием денег.
С такими проблемами сталкиваются не только финансовые учреждения в Гонконге, но и с возрастающей сложностью мировой экономики, быстрым развитием и применением финансовых технологий, таких как новые методы финансового бизнеса и транзакций, глобальный надзор за соблюдением требований также сталкивается с беспрецедентными проблемами и возможностями. Финансовым учреждениям больше не нужно только следовать традиционным правилам и нормативным стандартам, им также необходимо решать нормативные проблемы, вызванные появлением новых технологий и бизнес-моделей, которые предъявляют все более высокие требования к технологиям соответствия. Передовые технологии соответствия, такие как искусственный интеллект, большие данные и блокчейн, являются важными областями последних приложений технологий соответствия и вниманием мировой финансовой индустрии.
Является мостом, но и привратником
Индустрия Web3 переживает бум со совокупным годовым темпом роста (CAGR) более 40%, что в 4 раза больше, чем в отрасли управления активами, и почти в 2 раза больше, чем в отрасли Интернета (услуги программного обеспечения). В условиях макроэкономической ситуации, полной неопределенности, быстрорастущая отрасль естественным образом стала целевым рынком для многих бизнес-гигантов и финансовой индустрии с доходом в 184 миллиона долларов. Финансовые учреждения также хотят попробовать: JP Morgan, его блокчейн-компания, Onyx, запустила в конце прошлого года четыре продукта, в том числе .
Источник: исследование OKG.
Поскольку все больше и больше отраслей надеются получить новый импульс роста в области Web3, правительство Гонконга также воспользовалось этой тенденцией и с начала 2023 года предпринимало частые действия для содействия упорядоченному продвижению рынка Web3 надежным и четкая нормативно-правовая база, а также поощрять Web3 входить в другие отрасли, чтобы постоянно интегрироваться и сталкиваться, а также стимулировать новую потенциальную энергию для экономического роста. В марте этого года Okey Cloud Chain (01499.HK) предоставила Комиссии по регулированию ценных бумаг Гонконга (SFC) рекомендации по «Руководству, применимому к операторам платформ для торговли виртуальными активами» и подробно представила решения. С 1 июня Hong Kong SFC официально внедрила «Руководство, применимое к операторам платформ для торговли виртуальными активами» и «Руководство по борьбе с отмыванием денег» (далее именуемое «Руководство»), которые были окончательно выпущены на основе предложений различных сторон. . Отныне Гонконг (SFC) начинает принимать операторов платформ для торговли виртуальными активами для подачи заявок на получение лицензий и позволяет розничным инвесторам использовать лицензированные платформы для торговли виртуальными активами. Если не будет нормативных указаний и заявления о соответствии виртуальных активов, виртуальные активы будет трудно принять и применить в реальном мире, и в конечном итоге они станут изолированной, закрытой и фрагментированной отраслью, и ее будет трудно сформировать. эффект масштаба.
Согласно руководящим принципам правительства Гонконга, все сферы жизни также действуют с осторожностью в рамках соблюдения требований. По сообщению Reuters, банковский регулятор Гонконга заявил 15 июня, что в апреле этого года он попросил банки, работающие в регионе, попытаться удовлетворить бизнес-потребности лицензированных платформ для торговли виртуальными активами. Раннее развитие этого бизнеса происходит относительно медленно.Одна из причин заключается в том, что виртуальные активы и технология блокчейна обладают характеристиками анонимности и децентрализации.Контроль и соответствие Web3 будут более сложными. Более того, средства в поле Web3 теперь переводятся не через банковские счета, а между адресами в цепочке.Некоторые приложения, такие как миксеры монет и анонимные кошельки, увеличат маскировку транзакций. Таким образом, традиционные правила и меры по борьбе с отмыванием денег будут недействительны в Web3. Методы, которые использовались в течение многих лет, неэффективны перед лицом новых технологий, что обескураживает некоторые организации.
Как он приземлился? Как компания со зрелой бизнес-моделью может упорядоченно, эффективно и уверенно продвигать свой бизнес в индустрию Web3? Как Web3 быстро адаптируется к традиционному бизнесу? Чтобы обеспечить плавную интеграцию соответствия и реального мира, развитию индустрии Web3 необходима технология соответствия в качестве моста, соединяющего Web3 и реальный мир, чтобы предприятия могли более уверенно и эффективно открывать новые сегменты бизнеса. Для некоторых новых технологий, таких как финансовые преступления, включая риски отмывания денег, технологии соответствия, такие как Onchain AML и привратники, точно так же, как банки проверяют счета клиентов и охраняют ворота для традиционных финансов, сопротивляясь неизвестным внешним рискам.
Onchain AML передал такой лист ответов
Как Web3 соответствует нормативным требованиям и беспрепятственно подключается к более широкому рынку? Как традиционные финансовые учреждения могут юридически зарегистрировать новый бизнес или даже опробовать новые бизнес-модели? В «период пустого окна» соблюдения требований есть ли зрелое новое решение, которое заменит старый метод? Okey Cloud Chain Holdings (01499.HK) передал лист ответов «RegTech», в котором обобщается многолетний практический опыт участия в Гринвичском экономическом форуме в Гонконге. Мало того, что Web3 требует технологии соответствия, RegTech также широко используется в финансовых технологиях. По данным Yahoo Finance, к 2029 году объем рынка RegTech достигнет с 2022 года 6,5 млрд долларов США до 28,83 млрд долларов США.
Мир начал пытаться применять; RegTech; технологии в области Web3, такие как Федеральное бюро расследований США (ФБР) и Министерство внутренней безопасности США (DHS) использовали технологию соответствия Web3 для отслеживания и борьбы с подозрениями в отмывании денег. и финансирование терроризма поведение. Материковый Китай также применил технологические решения OKLink Onchain Holdings (01499.HK) для борьбы с финансовыми преступлениями в сфере Web3 и запустил набор научных решений OKLink Onchain AML, основанных на этом опыте. обнародовано на Гонконгском Гринвичском экономическом форуме. Применение технологии соответствия в Гонконге также постоянно увеличивает размер рынка.В последнем отчете Валютного управления Гонконга «AML Regtech: сетевой анализ» за этот год было отмечено, ; 34%; (2019; годовая статистика) К; 60%; (2022; статистика).
Источник: «AML Regtech: Network Analysis» Валютное управление Гонконга, 2023 г., год, май, месяц, 9, день.
Чжан Чао, вице-президент Okey Cloud Chain Group и исполнительный директор Okey Cloud Chain Holdings (1499.HK), заявил на Гринвичском экономическом форуме: «Соответствие — это не стоимость, а ценность. Хорошее технологическое решение для обеспечения соответствия может помочь предприятиям в Новая цифровая эра создает устойчивую ценность и поддерживает конкурентное преимущество». Особенно в макросреде, полной неопределенностей и технологических обновлений, «технология соответствия может позволить быстрорастущим компаниям, использующим новые технологии, особенно быстрорастущим компаниям. Адаптация к этим постоянно меняющимся нормативным требованиям окружающая среда позволит компаниям долгое время оставаться в шахматной игре новых отраслей и пользоваться преимуществами ветра».
В отчете «AML Regtech: Network Analytics», опубликованном Валютным управлением Гонконга в мае 2023 года, также говорится, что банки нанимают внешних поставщиков, поскольку им не хватает собственных технических навыков для разработки собственных возможностей сетевой аналитики, и желание ускорить внедрение веб-аналитики за счет внешних отраслевых знаний и опыта. Банки должны учитывать опыт поставщика по внедрению веб-аналитики в конкретных областях, таких как ПОД/ФТ, а также техническую зрелость их решений в потенциально фрагментированной среде данных. Как технологическое решение OKLink Onchain AML, которое поддерживает большинство общедоступных сетей в мире, его основная конкурентоспособность заключается в его возможностях обработки данных.Например, оно накопило более 3 миллиардов библиотек адресных тегов, для которых требуется не только ИИ, большие данные и другие технологии, а также анализ команды экспертов требуют погружения команды в отрасль и накопления ярлыков на долгие годы.
Для виртуальных активов и индустрии Web3 ядро усилий по соблюдению требований и борьбе с отмыванием денег заключается в установлении надежных процедур KYC (знай своего клиента) и KYT (знай свою транзакцию), точнее, KYA (знай свой адрес) и; КЫТ. Это может не только помочь платформам торговли виртуальными активами или другим поставщикам услуг виртуальных активов проверять личность и справочную информацию клиентов, но также помочь им контролировать торговую деятельность для выявления и предотвращения подозрительных транзакций и потоков капитала. KYT и KYA — это не «разовая сделка», а вопрос постоянного мониторинга в течение цикла транзакции клиента. С точки зрения эффективности, технология соответствия значительно упростит процесс и повысит эффективность в этом цикле. «Особенно для небольших банков они могут использовать технологические решения для обеспечения соответствия требованиям для достижения очень выгодных результатов без больших затрат или необходимости нанимать большое количество специалистов по данным», — Чжу Лицяо, исполнительный директор Валютного управления Гонконга, 2022 г.; Азиатская конференция по мошенничеству и финансовым преступлениям 2010 года.
Чжан Чао в качестве приглашенного докладчика по теме технологии соответствия на форуме GEF упомянул в своем программном выступлении, что новейшее технологическое решение «Onchain AML» от OKLink находится в нужное время, а также «уже установлено». Подготовьтесь», недавно созданные три основные линейки продуктов рассматривают индустрию Web3 с точки зрения регулирования, что может всесторонне способствовать соблюдению требований и устойчивому развитию индустрии виртуальных активов.
![Hong Kong Web3 хочет носить корону, как банки могут нести бремя соблюдения? ] (https://img.gateio.im/social/moments-7f230462a9-9ac82da03f-dd1a6f-62a40f)
Другая сторона технологии соответствия
С непрерывным развитием технологических средств финансовые преступления будут становиться все более и более сложными, а также будет возрастать спрос на технологии комплаенс. OKLink, OKLink, комплаенс-бизнес и бизнес по борьбе с финансовыми преступлениями уже начали свою деятельность и полагаются на то, что материнская компания OKLink Group сосредоточится на исследованиях и применении технологии блокчейна в состоянии марафона, зная, что соблюдение является ключом к реальному рост в отрасли. В этом листе ответов, представленном Hong Kong Web3, Okey Cloud Chain продемонстрировала рынку другую сторону того, что технология соответствия требованиям может быть достигнута с помощью практических действий и зрелых продуктов. Для компаний или проектов в новых отраслях комплаенс является не только гармоничным симбиозом соблюдения законодательства и коммерческой рентабельности, но и одним из важных критериев оценки деловой репутации партнеров или контрагентов друг друга, что отражается в финансовой отчетности каждого предприятия. , и это также воплощение стоимости активов предприятия; тогда для отрасли технология соответствия может также повысить эффективность производства в отрасли за счет автоматизации и других технических средств, а также помочь соответствующим отделам регулирующего органа автоматически управлять генерирует отчет и обнаруживает риски для раннего предупреждения.
Не только индустрия Web3, но и индустрия финансовых технологий, волна человеческих технологических инноваций придет к нам с большей скоростью с неизвестными рисками, а технология соответствия построит первую плотину для каждой компании в отрасли. В духе открытости и обмена информацией обсудите с представителями отрасли и регулирующими органами нормативно-правовую базу и положения о соответствии, способствующие промышленному развитию, а также разработайте и внедрите технологические продукты, основанные на надежных технологиях и обширных данных. учреждений для открытия рынка Web3.Ключ к двери.
Посмотреть Оригинал
Содержание носит исключительно справочный характер и не является предложением или офертой. Консультации по инвестициям, налогообложению или юридическим вопросам не предоставляются. Более подробную информацию о рисках см. в разделе «Дисклеймер».
Hong Kong Web3 хочет носить корону, как банки могут нести бремя соблюдения?
Оригинальный текст подготовлен: Okey Cloud Chain Research Institute
Автор оригинала: Би Лянхуань
В последнее время платформы для торговли виртуальными активами столкнулись с трудностями при открытии банковских счетов в Гонконге, что привело к постоянным обменам между Денежно-кредитным управлением Гонконга, HKMA и банками. Какие опасения есть у банков? Финансовая индустрия выбирает банки в качестве одного из важных привратников для предотвращения финансовых преступлений, включая риски отмывания денег, но они не могут использовать традиционные методы борьбы с отмыванием денег для борьбы с рисками отмывания денег, связанными с новыми технологиями. Риск отмывания денег не следует недооценивать.Статистика Организации Объединенных Наций показывает, что годовой объем отмывания денег в мире достиг от 800 миллиардов до 2 триллионов долларов США, что составляет от 2% до 5% ВВП. Только в «2022 году» глобальные финансовые учреждения были оштрафованы на сумму более 8 миллиардов долларов за нарушения, связанные с отмыванием денег.
С такими проблемами сталкиваются не только финансовые учреждения в Гонконге, но и с возрастающей сложностью мировой экономики, быстрым развитием и применением финансовых технологий, таких как новые методы финансового бизнеса и транзакций, глобальный надзор за соблюдением требований также сталкивается с беспрецедентными проблемами и возможностями. Финансовым учреждениям больше не нужно только следовать традиционным правилам и нормативным стандартам, им также необходимо решать нормативные проблемы, вызванные появлением новых технологий и бизнес-моделей, которые предъявляют все более высокие требования к технологиям соответствия. Передовые технологии соответствия, такие как искусственный интеллект, большие данные и блокчейн, являются важными областями последних приложений технологий соответствия и вниманием мировой финансовой индустрии.
Является мостом, но и привратником
Индустрия Web3 переживает бум со совокупным годовым темпом роста (CAGR) более 40%, что в 4 раза больше, чем в отрасли управления активами, и почти в 2 раза больше, чем в отрасли Интернета (услуги программного обеспечения). В условиях макроэкономической ситуации, полной неопределенности, быстрорастущая отрасль естественным образом стала целевым рынком для многих бизнес-гигантов и финансовой индустрии с доходом в 184 миллиона долларов. Финансовые учреждения также хотят попробовать: JP Morgan, его блокчейн-компания, Onyx, запустила в конце прошлого года четыре продукта, в том числе .
Источник: исследование OKG.
Поскольку все больше и больше отраслей надеются получить новый импульс роста в области Web3, правительство Гонконга также воспользовалось этой тенденцией и с начала 2023 года предпринимало частые действия для содействия упорядоченному продвижению рынка Web3 надежным и четкая нормативно-правовая база, а также поощрять Web3 входить в другие отрасли, чтобы постоянно интегрироваться и сталкиваться, а также стимулировать новую потенциальную энергию для экономического роста. В марте этого года Okey Cloud Chain (01499.HK) предоставила Комиссии по регулированию ценных бумаг Гонконга (SFC) рекомендации по «Руководству, применимому к операторам платформ для торговли виртуальными активами» и подробно представила решения. С 1 июня Hong Kong SFC официально внедрила «Руководство, применимое к операторам платформ для торговли виртуальными активами» и «Руководство по борьбе с отмыванием денег» (далее именуемое «Руководство»), которые были окончательно выпущены на основе предложений различных сторон. . Отныне Гонконг (SFC) начинает принимать операторов платформ для торговли виртуальными активами для подачи заявок на получение лицензий и позволяет розничным инвесторам использовать лицензированные платформы для торговли виртуальными активами. Если не будет нормативных указаний и заявления о соответствии виртуальных активов, виртуальные активы будет трудно принять и применить в реальном мире, и в конечном итоге они станут изолированной, закрытой и фрагментированной отраслью, и ее будет трудно сформировать. эффект масштаба.
Согласно руководящим принципам правительства Гонконга, все сферы жизни также действуют с осторожностью в рамках соблюдения требований. По сообщению Reuters, банковский регулятор Гонконга заявил 15 июня, что в апреле этого года он попросил банки, работающие в регионе, попытаться удовлетворить бизнес-потребности лицензированных платформ для торговли виртуальными активами. Раннее развитие этого бизнеса происходит относительно медленно.Одна из причин заключается в том, что виртуальные активы и технология блокчейна обладают характеристиками анонимности и децентрализации.Контроль и соответствие Web3 будут более сложными. Более того, средства в поле Web3 теперь переводятся не через банковские счета, а между адресами в цепочке.Некоторые приложения, такие как миксеры монет и анонимные кошельки, увеличат маскировку транзакций. Таким образом, традиционные правила и меры по борьбе с отмыванием денег будут недействительны в Web3. Методы, которые использовались в течение многих лет, неэффективны перед лицом новых технологий, что обескураживает некоторые организации.
Как он приземлился? Как компания со зрелой бизнес-моделью может упорядоченно, эффективно и уверенно продвигать свой бизнес в индустрию Web3? Как Web3 быстро адаптируется к традиционному бизнесу? Чтобы обеспечить плавную интеграцию соответствия и реального мира, развитию индустрии Web3 необходима технология соответствия в качестве моста, соединяющего Web3 и реальный мир, чтобы предприятия могли более уверенно и эффективно открывать новые сегменты бизнеса. Для некоторых новых технологий, таких как финансовые преступления, включая риски отмывания денег, технологии соответствия, такие как Onchain AML и привратники, точно так же, как банки проверяют счета клиентов и охраняют ворота для традиционных финансов, сопротивляясь неизвестным внешним рискам.
Onchain AML передал такой лист ответов
Как Web3 соответствует нормативным требованиям и беспрепятственно подключается к более широкому рынку? Как традиционные финансовые учреждения могут юридически зарегистрировать новый бизнес или даже опробовать новые бизнес-модели? В «период пустого окна» соблюдения требований есть ли зрелое новое решение, которое заменит старый метод? Okey Cloud Chain Holdings (01499.HK) передал лист ответов «RegTech», в котором обобщается многолетний практический опыт участия в Гринвичском экономическом форуме в Гонконге. Мало того, что Web3 требует технологии соответствия, RegTech также широко используется в финансовых технологиях. По данным Yahoo Finance, к 2029 году объем рынка RegTech достигнет с 2022 года 6,5 млрд долларов США до 28,83 млрд долларов США.
Мир начал пытаться применять; RegTech; технологии в области Web3, такие как Федеральное бюро расследований США (ФБР) и Министерство внутренней безопасности США (DHS) использовали технологию соответствия Web3 для отслеживания и борьбы с подозрениями в отмывании денег. и финансирование терроризма поведение. Материковый Китай также применил технологические решения OKLink Onchain Holdings (01499.HK) для борьбы с финансовыми преступлениями в сфере Web3 и запустил набор научных решений OKLink Onchain AML, основанных на этом опыте. обнародовано на Гонконгском Гринвичском экономическом форуме. Применение технологии соответствия в Гонконге также постоянно увеличивает размер рынка.В последнем отчете Валютного управления Гонконга «AML Regtech: сетевой анализ» за этот год было отмечено, ; 34%; (2019; годовая статистика) К; 60%; (2022; статистика).
Источник: «AML Regtech: Network Analysis» Валютное управление Гонконга, 2023 г., год, май, месяц, 9, день.
Чжан Чао, вице-президент Okey Cloud Chain Group и исполнительный директор Okey Cloud Chain Holdings (1499.HK), заявил на Гринвичском экономическом форуме: «Соответствие — это не стоимость, а ценность. Хорошее технологическое решение для обеспечения соответствия может помочь предприятиям в Новая цифровая эра создает устойчивую ценность и поддерживает конкурентное преимущество». Особенно в макросреде, полной неопределенностей и технологических обновлений, «технология соответствия может позволить быстрорастущим компаниям, использующим новые технологии, особенно быстрорастущим компаниям. Адаптация к этим постоянно меняющимся нормативным требованиям окружающая среда позволит компаниям долгое время оставаться в шахматной игре новых отраслей и пользоваться преимуществами ветра».
В отчете «AML Regtech: Network Analytics», опубликованном Валютным управлением Гонконга в мае 2023 года, также говорится, что банки нанимают внешних поставщиков, поскольку им не хватает собственных технических навыков для разработки собственных возможностей сетевой аналитики, и желание ускорить внедрение веб-аналитики за счет внешних отраслевых знаний и опыта. Банки должны учитывать опыт поставщика по внедрению веб-аналитики в конкретных областях, таких как ПОД/ФТ, а также техническую зрелость их решений в потенциально фрагментированной среде данных. Как технологическое решение OKLink Onchain AML, которое поддерживает большинство общедоступных сетей в мире, его основная конкурентоспособность заключается в его возможностях обработки данных.Например, оно накопило более 3 миллиардов библиотек адресных тегов, для которых требуется не только ИИ, большие данные и другие технологии, а также анализ команды экспертов требуют погружения команды в отрасль и накопления ярлыков на долгие годы.
Для виртуальных активов и индустрии Web3 ядро усилий по соблюдению требований и борьбе с отмыванием денег заключается в установлении надежных процедур KYC (знай своего клиента) и KYT (знай свою транзакцию), точнее, KYA (знай свой адрес) и; КЫТ. Это может не только помочь платформам торговли виртуальными активами или другим поставщикам услуг виртуальных активов проверять личность и справочную информацию клиентов, но также помочь им контролировать торговую деятельность для выявления и предотвращения подозрительных транзакций и потоков капитала. KYT и KYA — это не «разовая сделка», а вопрос постоянного мониторинга в течение цикла транзакции клиента. С точки зрения эффективности, технология соответствия значительно упростит процесс и повысит эффективность в этом цикле. «Особенно для небольших банков они могут использовать технологические решения для обеспечения соответствия требованиям для достижения очень выгодных результатов без больших затрат или необходимости нанимать большое количество специалистов по данным», — Чжу Лицяо, исполнительный директор Валютного управления Гонконга, 2022 г.; Азиатская конференция по мошенничеству и финансовым преступлениям 2010 года.
Чжан Чао в качестве приглашенного докладчика по теме технологии соответствия на форуме GEF упомянул в своем программном выступлении, что новейшее технологическое решение «Onchain AML» от OKLink находится в нужное время, а также «уже установлено». Подготовьтесь», недавно созданные три основные линейки продуктов рассматривают индустрию Web3 с точки зрения регулирования, что может всесторонне способствовать соблюдению требований и устойчивому развитию индустрии виртуальных активов.
![Hong Kong Web3 хочет носить корону, как банки могут нести бремя соблюдения? ] (https://img.gateio.im/social/moments-7f230462a9-9ac82da03f-dd1a6f-62a40f)
Другая сторона технологии соответствия
С непрерывным развитием технологических средств финансовые преступления будут становиться все более и более сложными, а также будет возрастать спрос на технологии комплаенс. OKLink, OKLink, комплаенс-бизнес и бизнес по борьбе с финансовыми преступлениями уже начали свою деятельность и полагаются на то, что материнская компания OKLink Group сосредоточится на исследованиях и применении технологии блокчейна в состоянии марафона, зная, что соблюдение является ключом к реальному рост в отрасли. В этом листе ответов, представленном Hong Kong Web3, Okey Cloud Chain продемонстрировала рынку другую сторону того, что технология соответствия требованиям может быть достигнута с помощью практических действий и зрелых продуктов. Для компаний или проектов в новых отраслях комплаенс является не только гармоничным симбиозом соблюдения законодательства и коммерческой рентабельности, но и одним из важных критериев оценки деловой репутации партнеров или контрагентов друг друга, что отражается в финансовой отчетности каждого предприятия. , и это также воплощение стоимости активов предприятия; тогда для отрасли технология соответствия может также повысить эффективность производства в отрасли за счет автоматизации и других технических средств, а также помочь соответствующим отделам регулирующего органа автоматически управлять генерирует отчет и обнаруживает риски для раннего предупреждения.
Не только индустрия Web3, но и индустрия финансовых технологий, волна человеческих технологических инноваций придет к нам с большей скоростью с неизвестными рисками, а технология соответствия построит первую плотину для каждой компании в отрасли. В духе открытости и обмена информацией обсудите с представителями отрасли и регулирующими органами нормативно-правовую базу и положения о соответствии, способствующие промышленному развитию, а также разработайте и внедрите технологические продукты, основанные на надежных технологиях и обширных данных. учреждений для открытия рынка Web3.Ключ к двери.