Недавно Haru Invest, южнокорейская платформа управления зашифрованными цифровыми активами, стала горячей точкой на рынке из-за внезапной приостановки услуг по вводу и выводу средств. Последний отчет показывает, что Haru Invest подала уголовный иск против «виновника» аварии, упомянутого в предыдущем объявлении, то есть B&S Holdings, доверенного оператора платформы, и планирует в дальнейшем подать гражданский иск.
На данном этапе инцидента кажется, что пока Haru Invest представит веские доказательства того, что B&S Holdings мошенническим образом предоставила управленческий отчет, содержащий ложную информацию, она может предоставить вкладчикам платформы учетную запись и снять с них ответственность. Однако, когда было выпущено первое объявление о приостановке, Haru Invest оставила много сомнений, таких как удаление некоторых учетных записей в социальных сетях, освобождение офлайн-офисов и активное отключение от таких платформ, как Delio.
Как компания по управлению активами с более чем 80 000 участников и трехлетним объемом транзакций в размере 2,27 млрд долларов США, неубедительно перекладывать ответственность за закрытие основного бизнеса платформы на третью сторону. Более того, изучив предыдущую общедоступную информацию и фактически испытав продукты, автор обнаружил, что Haru Invest имеет много нерегулярных и относительно скрытых мест в своей прошлой деятельности и операциях **. **
Одним из преступлений является необдуманность аудита KYC
У Haru Invest есть два типа клиентов: веб и приложение.Как и на других платформах, он имеет функции регистрации и входа в систему, а также функции проверки KYC для расширенных услуг. Вообще говоря, как централизованное финансовое учреждение, проверка KYC для клиентов является жестким требованием финансовых регуляторов. В то же время прохождение KYC также помогает снизить риск мошенничества или отмывания денег.
Тем не менее, Корейская комиссия по финансовым услугам недавно опубликовала заявление, в котором говорится, что Haru Invest является незадекларированным оператором виртуальных активов и не находится под активным управлением и надзором со стороны властей. То есть долгое время Haru Invest находилась в регуляторном вакууме с точки зрения KYC для пользователей платформы.
Когда я зашел в клиент Haru Invest, то обнаружил, что для регистрации нужно только ввести адрес электронной почты и пароль. По сравнению с настройками региона и проверочного кода других платформ порог входа и использования Haru Invest, очевидно, намного ниже.
Но что особенно удивительно, так это то, что среди продуктов управления капиталом, предоставляемых Haru Invest, Earn Explore с высоким риском можно беспрепятственно пройти, имея только удостоверение личности. Последний пункт KYC должен предоставить подтверждение адреса, то есть выписки с банковских карт, счета за коммунальные услуги, налоговые декларации и другую дополнительную проверку личности, и для прохождения нужно только показать удостоверение личности.
Кроме того, процесс проверки KYC занимает всего около двух минут. Очевидно, что Haru Invest передала эту часть бизнес-процесса компьютеру, что немного небрежно по сравнению с ручной проверкой другими финансовыми учреждениями.
Грех 2: Отсутствие аудита основной деятельности
Зарубежные СМИ E-Crypto News упомянули в интервью Хьюго Ли, генеральному директору Haru Invest, что Haru Invest не прошла независимый аудит, и никто (даже генеральный директор) не имеет полного контроля над методами передачи и распределения активов.
Будучи «утвержденным фондом» на Британских Виргинских островах, Haru Invest не имеет отношения к криптовалютам, хотя их операции TradFi/Fiat прошли публичный аудит.
В связи с этим Хьюго Ли сказал, что были разговоры с аудиторами, но найти конкретный аудит для их бизнес-модели было «чрезвычайно сложно».
Грех 3: чрезмерная огласка
В мае 2023 года Хьюго Ли, генеральный директор Haru Invest, публично заявил: «Мы в Haru Invest считаем, что у каждого должна быть возможность достичь финансовой свободы».
В то же время компания упомянула на странице продвижения официального сайта, что с момента своего создания в 2019 году Haru Invest обработала общий объем транзакций на сумму более 2,27 млрд долларов США в более чем 140 странах/регионах, выплатив более 9,7 млн раз. , и никогда не сталкивался с нарушениями безопасности, пропущенными выплатами или неудачными выводами средств.
Платформа Haru Invest обещает клиентам, что APY, полученный при внесении средств, составляет 12%. Кроме того, APY проекта Haru Mining, запущенного Haru Invest в мае этого года, также составляет 16%.
Однако в сочетании с общей суммой операций с капиталом, объявленной Haru Invest, можно увидеть, что общий объем транзакций компании достигнет отметки в 1 миллиард долларов США к концу 2021 года, а в июне 2022 года он достигнет 2 миллиардов долларов США. Сроки подошли к настоящему, и данные, предоставленные компанией, составляют 2,27 миллиарда долларов США, что означает, что общий объем транзакций компании увеличился только на 270 миллионов долларов США за один год.
На официальном сайте Haru Invest упоминается, что 91% участников блокируют свои депозиты в среднем на 142 дня или дольше. Итак, поскольку у первых клиентов Haru Invest и время блокировки депозита этих участников истекает, как компания платит за высокий APY, обещанный пользователям ранее?
Sin Four Низкая прозрачность
Начиная с ноября 2021 года весь рынок шифрования вступил в длительный медвежий рынок. Как ни странно, однако, Haru Invest опубликовала данные о доходах и производительности компании, показывающие, что компания получила доход более 20% от стейблкоинов и монет с голубыми фишками. На Reddit AMA в июне прошлого года Haru Invest предпочла не говорить о конкретной модели прибыли платформы и предотвращении рисков.
Кроме того, у Haru Invest менее 200 подписчиков, хотя они существуют на Medium с 2019 года, по словам исследователя, который долгое время наблюдает за Haru Invest на Medium. А в последние несколько лет Haru Invest пишет твиты как минимум каждые два дня, но в Twitter вряд ли наберется 2000 подписчиков, в то время как у Celsius (259 тыс.), Nexo (223 тыс.) или BlockFi (158 тыс.) много поклонников.
Даже после того, как Haru Invest недавно объявила о приостановке услуг по вводу и выводу средств, количество подписчиков в Твиттере составляет всего 3707 человек, что резко контрастирует с 80 000 участников и 140 странами, которые они рекламировали.
Пятый грех — обман внешнего мира
13 июня Haru Invest выпустила документ, в котором говорилось, что услуга ввода и вывода средств была приостановлена из-за проблем с партнером. Впоследствии корейские СМИ Digital Asset опубликовали новость о том, что представители Haru Invest заподозрили, что они закрыли свои офлайн-офисы сразу после публикации уведомления о приостановке ввода и вывода средств.
Что касается этого отчета, Haru Invest выступила с заявлением, опровергающим его, и заявила, что офис компании все еще работает, а упомянутый в отчете так называемый «противоречий по ковру» полностью не соответствует действительности. Но тут встал Хьюго Ли и сказал, что офлайн-офис закрыт для защиты личной безопасности сотрудников и имущества офиса.
Что заставляет внешний мир думать, что Haru Invest лжет, так это то, что платформа удалила объявления и блоги, такие как Medium, LinkedIn и Instagram, оставив только учетную запись Twitter, которая не была удалена.
Кроме того, прошел всего один день с тех пор, как Haru Invest заявила, что неудобно раскрывать информацию своих сервисных партнеров до объявления о возбуждении уголовного дела, и отношение быстро изменилось.
Шестой грех: ошибки при принятии решений
14 июня Haru Invest снова объявила, что ее доверенный оператор, B&S Holdings (ранее известный как Aventus), мошенническим образом предоставил управленческие отчеты, содержащие ложную информацию, тем самым обманув мнение компании и пользователей. В ответ Haru Invest заявила, что возбудила уголовное дело против B&S Holdings и планирует подать гражданский иск.
Но вне зависимости от исхода этого судебного процесса, неоспоримым фактом является то, что Haru Invest допустила ошибки в инвестиционных решениях из-за недостаточной проверки своих партнеров, что в свою очередь привело к потере денег компанией, а пользователи попали в ситуацию, когда их основная сумма была заморожена. .
На своем официальном веб-сайте Haru Invest сообщает, что выбор партнеров в процессе проверки — это только начало, и партнеры будут регулярно подвергаться углубленным проверкам, и они должны будут доказать свою стратегическую стабильность, управляя тестовыми активами. И только когда результаты будут удовлетворительными, они расширят назначенные операционные активы.
Седьмой грех потворствовать рыночным слухам
Независимо от того, какое заявление Haru Invest сделал за последние два дня, перед лицом сомнений рынка и спекуляций о других событиях шифрования, его официальное объяснение добавило больше сомнений.
Самым громким голосом на рынке был отчет OXT Research, упомянутый генеральным директором CryptoQuant Ки Ён Джу, в котором утверждалось, что Haru Invest использовала FTX. И заявил, что если это правда, то FTX целый год после своего краха молчит о клиентах.
Кроме того, OXT Research также заявила в Твиттере, что баланс BTC Haru Invest никогда не был особенно высоким, а самый высокий объем транзакций приходится на лето 2022 года. Было установлено, что две транзакции фонда Haru Invest на FTX являются крупнейшими транзакциями перевода его Биткойн-адрес.
Через несколько часов после инцидента Haru Invest не подтвердила и не опровергла инцидент в своем официальном Twitter или блоге.
Такое поведение, несомненно, способствовало появлению новых рыночных слухов, а также позволило инвесторам усилить настроения FUD и косвенно привело к приостановке вывода средств из Delio, еще одной платформы CeFi в Южной Корее.
Заключение
В судебной системе обычно соблюдается принцип презумпции невиновности, но независимо от того, действительно ли кооперативный оператор B&S Holdings является виновником, вынудившим Haru Invest приостановить ввод и вывод средств, Haru Invest, как компания по управлению активами, которой доверяют инвесторы, Обязанности и ответственность Сохранение средств пользователей.
Поэтому, пока Haru Invest нарушает обещание, данное в предыдущем объявлении, и причиняет инвесторам необоснованные убытки, нет никаких сомнений в том, что он виновен.
Посмотреть Оригинал
Содержание носит исключительно справочный характер и не является предложением или офертой. Консультации по инвестициям, налогообложению или юридическим вопросам не предоставляются. Более подробную информацию о рисках см. в разделе «Дисклеймер».
Кооператив становится самым большим козлом отпущения? Сосчитайте семь смертных грехов Хару Инвест
Автор: Golden Finance, альпинист
Недавно Haru Invest, южнокорейская платформа управления зашифрованными цифровыми активами, стала горячей точкой на рынке из-за внезапной приостановки услуг по вводу и выводу средств. Последний отчет показывает, что Haru Invest подала уголовный иск против «виновника» аварии, упомянутого в предыдущем объявлении, то есть B&S Holdings, доверенного оператора платформы, и планирует в дальнейшем подать гражданский иск.
На данном этапе инцидента кажется, что пока Haru Invest представит веские доказательства того, что B&S Holdings мошенническим образом предоставила управленческий отчет, содержащий ложную информацию, она может предоставить вкладчикам платформы учетную запись и снять с них ответственность. Однако, когда было выпущено первое объявление о приостановке, Haru Invest оставила много сомнений, таких как удаление некоторых учетных записей в социальных сетях, освобождение офлайн-офисов и активное отключение от таких платформ, как Delio.
Как компания по управлению активами с более чем 80 000 участников и трехлетним объемом транзакций в размере 2,27 млрд долларов США, неубедительно перекладывать ответственность за закрытие основного бизнеса платформы на третью сторону. Более того, изучив предыдущую общедоступную информацию и фактически испытав продукты, автор обнаружил, что Haru Invest имеет много нерегулярных и относительно скрытых мест в своей прошлой деятельности и операциях **. **
Одним из преступлений является необдуманность аудита KYC
У Haru Invest есть два типа клиентов: веб и приложение.Как и на других платформах, он имеет функции регистрации и входа в систему, а также функции проверки KYC для расширенных услуг. Вообще говоря, как централизованное финансовое учреждение, проверка KYC для клиентов является жестким требованием финансовых регуляторов. В то же время прохождение KYC также помогает снизить риск мошенничества или отмывания денег.
Тем не менее, Корейская комиссия по финансовым услугам недавно опубликовала заявление, в котором говорится, что Haru Invest является незадекларированным оператором виртуальных активов и не находится под активным управлением и надзором со стороны властей. То есть долгое время Haru Invest находилась в регуляторном вакууме с точки зрения KYC для пользователей платформы.
Когда я зашел в клиент Haru Invest, то обнаружил, что для регистрации нужно только ввести адрес электронной почты и пароль. По сравнению с настройками региона и проверочного кода других платформ порог входа и использования Haru Invest, очевидно, намного ниже.
Но что особенно удивительно, так это то, что среди продуктов управления капиталом, предоставляемых Haru Invest, Earn Explore с высоким риском можно беспрепятственно пройти, имея только удостоверение личности. Последний пункт KYC должен предоставить подтверждение адреса, то есть выписки с банковских карт, счета за коммунальные услуги, налоговые декларации и другую дополнительную проверку личности, и для прохождения нужно только показать удостоверение личности.
Кроме того, процесс проверки KYC занимает всего около двух минут. Очевидно, что Haru Invest передала эту часть бизнес-процесса компьютеру, что немного небрежно по сравнению с ручной проверкой другими финансовыми учреждениями.
Грех 2: Отсутствие аудита основной деятельности
Зарубежные СМИ E-Crypto News упомянули в интервью Хьюго Ли, генеральному директору Haru Invest, что Haru Invest не прошла независимый аудит, и никто (даже генеральный директор) не имеет полного контроля над методами передачи и распределения активов.
Будучи «утвержденным фондом» на Британских Виргинских островах, Haru Invest не имеет отношения к криптовалютам, хотя их операции TradFi/Fiat прошли публичный аудит.
В связи с этим Хьюго Ли сказал, что были разговоры с аудиторами, но найти конкретный аудит для их бизнес-модели было «чрезвычайно сложно».
Грех 3: чрезмерная огласка
В мае 2023 года Хьюго Ли, генеральный директор Haru Invest, публично заявил: «Мы в Haru Invest считаем, что у каждого должна быть возможность достичь финансовой свободы».
В то же время компания упомянула на странице продвижения официального сайта, что с момента своего создания в 2019 году Haru Invest обработала общий объем транзакций на сумму более 2,27 млрд долларов США в более чем 140 странах/регионах, выплатив более 9,7 млн раз. , и никогда не сталкивался с нарушениями безопасности, пропущенными выплатами или неудачными выводами средств.
Платформа Haru Invest обещает клиентам, что APY, полученный при внесении средств, составляет 12%. Кроме того, APY проекта Haru Mining, запущенного Haru Invest в мае этого года, также составляет 16%.
Однако в сочетании с общей суммой операций с капиталом, объявленной Haru Invest, можно увидеть, что общий объем транзакций компании достигнет отметки в 1 миллиард долларов США к концу 2021 года, а в июне 2022 года он достигнет 2 миллиардов долларов США. Сроки подошли к настоящему, и данные, предоставленные компанией, составляют 2,27 миллиарда долларов США, что означает, что общий объем транзакций компании увеличился только на 270 миллионов долларов США за один год.
На официальном сайте Haru Invest упоминается, что 91% участников блокируют свои депозиты в среднем на 142 дня или дольше. Итак, поскольку у первых клиентов Haru Invest и время блокировки депозита этих участников истекает, как компания платит за высокий APY, обещанный пользователям ранее?
Sin Four Низкая прозрачность
Начиная с ноября 2021 года весь рынок шифрования вступил в длительный медвежий рынок. Как ни странно, однако, Haru Invest опубликовала данные о доходах и производительности компании, показывающие, что компания получила доход более 20% от стейблкоинов и монет с голубыми фишками. На Reddit AMA в июне прошлого года Haru Invest предпочла не говорить о конкретной модели прибыли платформы и предотвращении рисков.
Кроме того, у Haru Invest менее 200 подписчиков, хотя они существуют на Medium с 2019 года, по словам исследователя, который долгое время наблюдает за Haru Invest на Medium. А в последние несколько лет Haru Invest пишет твиты как минимум каждые два дня, но в Twitter вряд ли наберется 2000 подписчиков, в то время как у Celsius (259 тыс.), Nexo (223 тыс.) или BlockFi (158 тыс.) много поклонников.
Даже после того, как Haru Invest недавно объявила о приостановке услуг по вводу и выводу средств, количество подписчиков в Твиттере составляет всего 3707 человек, что резко контрастирует с 80 000 участников и 140 странами, которые они рекламировали.
Пятый грех — обман внешнего мира
13 июня Haru Invest выпустила документ, в котором говорилось, что услуга ввода и вывода средств была приостановлена из-за проблем с партнером. Впоследствии корейские СМИ Digital Asset опубликовали новость о том, что представители Haru Invest заподозрили, что они закрыли свои офлайн-офисы сразу после публикации уведомления о приостановке ввода и вывода средств.
Что касается этого отчета, Haru Invest выступила с заявлением, опровергающим его, и заявила, что офис компании все еще работает, а упомянутый в отчете так называемый «противоречий по ковру» полностью не соответствует действительности. Но тут встал Хьюго Ли и сказал, что офлайн-офис закрыт для защиты личной безопасности сотрудников и имущества офиса.
Что заставляет внешний мир думать, что Haru Invest лжет, так это то, что платформа удалила объявления и блоги, такие как Medium, LinkedIn и Instagram, оставив только учетную запись Twitter, которая не была удалена.
Кроме того, прошел всего один день с тех пор, как Haru Invest заявила, что неудобно раскрывать информацию своих сервисных партнеров до объявления о возбуждении уголовного дела, и отношение быстро изменилось.
Шестой грех: ошибки при принятии решений
14 июня Haru Invest снова объявила, что ее доверенный оператор, B&S Holdings (ранее известный как Aventus), мошенническим образом предоставил управленческие отчеты, содержащие ложную информацию, тем самым обманув мнение компании и пользователей. В ответ Haru Invest заявила, что возбудила уголовное дело против B&S Holdings и планирует подать гражданский иск.
Но вне зависимости от исхода этого судебного процесса, неоспоримым фактом является то, что Haru Invest допустила ошибки в инвестиционных решениях из-за недостаточной проверки своих партнеров, что в свою очередь привело к потере денег компанией, а пользователи попали в ситуацию, когда их основная сумма была заморожена. .
На своем официальном веб-сайте Haru Invest сообщает, что выбор партнеров в процессе проверки — это только начало, и партнеры будут регулярно подвергаться углубленным проверкам, и они должны будут доказать свою стратегическую стабильность, управляя тестовыми активами. И только когда результаты будут удовлетворительными, они расширят назначенные операционные активы.
Седьмой грех потворствовать рыночным слухам
Независимо от того, какое заявление Haru Invest сделал за последние два дня, перед лицом сомнений рынка и спекуляций о других событиях шифрования, его официальное объяснение добавило больше сомнений.
Самым громким голосом на рынке был отчет OXT Research, упомянутый генеральным директором CryptoQuant Ки Ён Джу, в котором утверждалось, что Haru Invest использовала FTX. И заявил, что если это правда, то FTX целый год после своего краха молчит о клиентах.
Кроме того, OXT Research также заявила в Твиттере, что баланс BTC Haru Invest никогда не был особенно высоким, а самый высокий объем транзакций приходится на лето 2022 года. Было установлено, что две транзакции фонда Haru Invest на FTX являются крупнейшими транзакциями перевода его Биткойн-адрес.
Через несколько часов после инцидента Haru Invest не подтвердила и не опровергла инцидент в своем официальном Twitter или блоге.
Такое поведение, несомненно, способствовало появлению новых рыночных слухов, а также позволило инвесторам усилить настроения FUD и косвенно привело к приостановке вывода средств из Delio, еще одной платформы CeFi в Южной Корее.
Заключение
В судебной системе обычно соблюдается принцип презумпции невиновности, но независимо от того, действительно ли кооперативный оператор B&S Holdings является виновником, вынудившим Haru Invest приостановить ввод и вывод средств, Haru Invest, как компания по управлению активами, которой доверяют инвесторы, Обязанности и ответственность Сохранение средств пользователей.
Поэтому, пока Haru Invest нарушает обещание, данное в предыдущем объявлении, и причиняет инвесторам необоснованные убытки, нет никаких сомнений в том, что он виновен.