Teks asli diproduksi oleh: Okey Cloud Chain Research Institute
Penulis Asli: Bi Lianghuan
Baru-baru ini, platform perdagangan aset virtual menghadapi kesulitan dalam membuka rekening bank di Hong Kong, yang menyebabkan pertukaran berkelanjutan antara Otoritas Moneter Hong Kong; HKMA; dan bank. Kekhawatiran apa yang dimiliki bank? Industri keuangan memilih bank sebagai salah satu penjaga gerbang penting untuk mencegah kejahatan keuangan termasuk risiko pencucian uang, tetapi mereka tidak dapat menggunakan metode anti pencucian uang tradisional untuk mengatasi risiko pencucian uang yang dibawa oleh teknologi baru. Risiko pencucian uang tidak boleh dianggap remeh. Statistik PBB menunjukkan bahwa jumlah tahunan pencucian uang di dunia telah mencapai 800 miliar hingga 2 triliun dolar AS, terhitung 2% hingga 5% dari PDB. Dalam "2022" saja, lembaga keuangan global telah didenda lebih dari $8 miliar karena pelanggaran terkait anti pencucian uang.
Tidak hanya lembaga keuangan di Hong Kong yang menghadapi masalah seperti itu, tetapi dengan meningkatnya kompleksitas ekonomi global, perkembangan pesat dan penerapan teknologi keuangan seperti bisnis keuangan baru dan metode transaksi, pengawasan kepatuhan global juga menghadapi tantangan dan peluang yang belum pernah terjadi sebelumnya. Lembaga keuangan tidak lagi hanya perlu mengikuti peraturan tradisional dan standar peraturan, tetapi juga harus menghadapi tantangan peraturan yang dibawa oleh teknologi dan model bisnis baru, yang memiliki persyaratan teknologi kepatuhan yang semakin tinggi. Teknologi kepatuhan tingkat lanjut seperti kecerdasan buatan, data besar, dan blockchain merupakan area penting dari aplikasi teknologi kepatuhan terkini dan perhatian industri keuangan global.
Apakah jembatan, tetapi juga penjaga gerbang
Industri Web3 berkembang pesat dengan tingkat pertumbuhan tahunan gabungan (CAGR) lebih dari 40%, yaitu 4 kali lipat dari industri manajemen aset dan hampir 2 kali lipat dari industri Internet (layanan perangkat lunak). Di bawah situasi makro yang penuh ketidakpastian, industri dengan pertumbuhan tinggi secara alami menjadi target pasar dari banyak raksasa bisnis dan industri keuangan. ;184; pendapatan jutaan dolar. Lembaga keuangan juga ingin mencoba: JP Morgan; perusahaan blockchainnya; Onyx; meluncurkan empat produk akhir tahun lalu, termasuk; .
Sumber: Penelitian OKG
Karena semakin banyak industri berharap untuk mendapatkan momentum pertumbuhan baru di bidang Web3, pemerintah Hong Kong juga telah memanfaatkan tren tersebut dan telah sering mengambil tindakan sejak awal tahun 2023 untuk mempromosikan kemajuan tertib pasar Web3 dengan suara dan kerangka peraturan yang jelas, dan mendorong Web3 untuk memasuki industri lain untuk terus berintegrasi dan berbenturan, serta merangsang potensi energi baru untuk pertumbuhan ekonomi. Pada bulan Maret tahun ini, Okey Cloud Chain (01499.HK) memberikan saran kepada Komisi Regulasi Sekuritas Hong Kong (SFC) tentang "Pedoman yang Berlaku untuk Operator Platform Perdagangan Aset Virtual" dan mempresentasikan solusi secara terperinci. Sejak 1 Juni, SFC Hong Kong secara resmi menerapkan "Pedoman yang Berlaku untuk Operator Platform Perdagangan Aset Virtual" dan "Pedoman untuk Memerangi Pencucian Uang" (selanjutnya disebut sebagai "Pedoman"), yang akhirnya diterbitkan berdasarkan saran dari berbagai pihak. . Mulai sekarang, Hong Kong; SFC; mulai menerima operator platform perdagangan aset virtual untuk mengajukan lisensi, dan mengizinkan investor ritel untuk menggunakan platform perdagangan aset virtual berlisensi. Jika tidak ada pedoman peraturan dan tidak ada pernyataan tentang kepatuhan aset virtual, aset virtual akan sulit untuk diterima dan diterapkan di dunia nyata, dan akhirnya menjadi industri yang terisolasi, tertutup dan terfragmentasi, dan sulit untuk dibentuk. efek skala.
Menurut pedoman pemerintah Hong Kong, semua lapisan masyarakat juga berjalan dengan hati-hati di bawah kerangka kepatuhan. Menurut Reuters, regulator perbankan Hong Kong mengatakan pada 15 Juni bahwa pihaknya telah meminta bank yang beroperasi di wilayah tersebut pada April tahun ini untuk mencoba memenuhi kebutuhan bisnis dari platform perdagangan aset virtual berlisensi. Perkembangan awal bisnis ini relatif lambat, salah satu penyebabnya adalah aset virtual dan teknologi blockchain memiliki karakteristik anonimitas dan desentralisasi, pengawasan dan kepatuhan web3 akan lebih rumit. Selain itu, dana di bidang Web3 tidak lagi ditransfer melalui rekening bank, tetapi antar alamat pada rantai.Beberapa aplikasi seperti pencampur koin dan dompet anonim akan meningkatkan penyembunyian transaksi. Oleh karena itu, peraturan dan tindakan "AML" tradisional tidak akan valid di Web3. Metode yang telah digunakan selama bertahun-tahun tidak efektif dalam menghadapi teknologi baru, yang membuat beberapa organisasi gentar.
Bagaimana itu mendarat? Bagaimana sebuah perusahaan dengan model bisnis yang matang dapat mendorong bisnisnya ke dalam industri Web3 dengan tertib, efektif, dan percaya diri? Bagaimana Web3 akan cepat beradaptasi dengan bisnis tradisional? Untuk memastikan integrasi kepatuhan dan dunia nyata, pengembangan industri Web3 membutuhkan teknologi kepatuhan sebagai jembatan untuk menghubungkan Web3 dan dunia nyata, sehingga perusahaan dapat membuka segmen bisnis baru dengan lebih percaya diri dan efektif. Untuk beberapa teknologi baru seperti kejahatan keuangan termasuk risiko pencucian uang, teknologi kepatuhan seperti; AML Onchain; dan penjaga gerbang, seperti halnya bank meninjau akun pelanggan dan menjaga gerbang untuk keuangan tradisional, menolak risiko eksternal yang tidak diketahui.
Onchain AML menyerahkan lembar jawaban seperti itu
Bagaimana cara Web3 mematuhi peraturan dan terhubung dengan mulus ke pasar yang lebih luas? Bagaimana lembaga keuangan tradisional dapat secara legal menggabungkan bisnis baru atau bahkan mencoba model bisnis baru? Dalam "periode jendela kosong" kepatuhan, apakah ada solusi baru yang matang untuk menggantikan metode lama? Okey Cloud Chain Holdings (01499.HK) menyerahkan lembar jawaban "RegTech" yang merangkum pengalaman praktis selama bertahun-tahun di Forum Ekonomi Hong Kong Greenwich. Web3 tidak hanya membutuhkan teknologi kepatuhan, RegTech juga banyak digunakan dalam teknologi keuangan. Menurut Yahoo Finance, diperkirakan pada tahun 2029, ukuran pasar RegTech akan mencapai dari tahun 2022; 6,5 miliar dolar AS hingga 28,83 miliar dolar AS.
Dunia sudah mulai mencoba menerapkan; RegTech; teknologi di bidang Web3, seperti Biro Investigasi Federal AS (FBI) dan Departemen Keamanan Dalam Negeri AS (DHS) telah menggunakan teknologi kepatuhan Web3 untuk melacak dan memerangi dugaan pencucian uang dan teroris mendanai perilaku. China Daratan juga telah menerapkan solusi teknologi OKLink Onchain Holdings (01499.HK) untuk memerangi kejahatan keuangan di bidang Web3, dan meluncurkan serangkaian solusi ilmiah "OKLink Onchain AML" berdasarkan pengalaman ini. dirilis di Hong Kong Greenwich Economic Forum. Penerapan teknologi kepatuhan di Hong Kong juga terus memperluas ukuran pasar Dalam laporan terbaru "AML Regtech: Analisis Jaringan" dari Otoritas Moneter Hong Kong tahun ini, ditunjukkan bahwa tingkat adopsi teknologi kepatuhan telah meningkat dari ; 34%; (2019; statistik tahunan) Kepada; 60%; (2022; Statistik).
Sumber: "AML Regtech: Analisis Jaringan" Otoritas Moneter Hong Kong,;2023;Tahun;Mei;Bulan;9;Hari
Zhang Chao, wakil presiden Okey Cloud Chain Group dan direktur eksekutif Okey Cloud Chain Holdings (1499.HK), mengatakan di Greenwich Economic Forum, "Kepatuhan bukanlah biaya, tetapi nilai. Solusi teknologi kepatuhan yang baik dapat membantu Perusahaan dalam era digital baru menciptakan nilai yang berkelanjutan dan mempertahankan keunggulan kompetitif." Terutama di lingkungan makro yang penuh dengan ketidakpastian dan peningkatan teknologi, "teknologi kepatuhan dapat memungkinkan perusahaan teknologi baru yang tumbuh cepat, terutama perusahaan dengan pertumbuhan tinggi. Beradaptasi dengan peraturan yang selalu menyesuaikan ini lingkungan akan memungkinkan perusahaan untuk bertahan dalam permainan catur industri baru untuk waktu yang lama dan menikmati keuntungan dari angin."
Laporan, "AML Regtech: Network Analytics," yang diterbitkan oleh Otoritas Moneter Hong Kong pada Mei 2023, juga menyatakan bahwa bank mempekerjakan vendor eksternal karena mereka tidak memiliki keterampilan teknis internal untuk mengembangkan kemampuan analitik jaringan internal, dan keinginan untuk mempercepat penerapan analitik web melalui pengetahuan dan pengalaman industri eksternal. Bank harus mempertimbangkan pengalaman vendor dalam mengimplementasikan analitik web di domain tertentu seperti; AML/CFT; dan kematangan teknis solusi mereka dalam lingkungan data yang berpotensi terfragmentasi. Sebagai solusi teknologi AML OKLink Onchain yang mendukung rantai publik paling banyak di dunia, daya saing intinya terletak pada kemampuan datanya.Misalnya, telah mengumpulkan lebih dari 3 miliar pustaka tag alamat, yang tidak hanya membutuhkan AI, data besar, dan lainnya teknologi, serta analisis tim ahli, mengharuskan tim untuk terjun ke industri dan mengumpulkan label selama bertahun-tahun.
Untuk aset virtual dan industri Web3, inti dari upaya kepatuhan dan anti pencucian uang adalah membangun prosedur KYC (Know Your Customer) dan KYT (Know Your Transaction) yang andal, lebih tepatnya; KYA (Know Your Address) dan; KYT. Ini tidak hanya dapat membantu platform perdagangan aset virtual atau penyedia layanan aset virtual lainnya memverifikasi identitas dan informasi latar belakang pelanggan, tetapi juga membantu mereka memantau aktivitas perdagangan untuk mengidentifikasi dan mencegah transaksi mencurigakan dan arus modal. KYT; dan; KYA; bukanlah "kesepakatan satu kali", tetapi masalah pemantauan terus menerus selama siklus transaksi pelanggan. Dari perspektif efisiensi, teknologi kepatuhan akan sangat menyederhanakan proses dan meningkatkan efisiensi dalam siklus ini. “Khusus untuk bank kecil, mereka dapat menggunakan solusi teknologi teknologi kepatuhan untuk mencapai hasil yang sangat menguntungkan tanpa mengeluarkan biaya tinggi atau harus merekrut ilmuwan data dalam jumlah besar.” Zhu Liqiao, direktur eksekutif Otoritas Moneter Hong Kong; 2022 ; di Konferensi Penipuan dan Kejahatan Keuangan Asia 2010.
Zhang Chao, sebagai pembicara tamu dengan tema teknologi kepatuhan di forum GEF, menyebutkan dalam pidato utamanya bahwa solusi teknologi "Onchain AML" terbaru dari OKLink berada pada waktu yang tepat, dan juga "sudah mapan". Bersiaplah", tiga lini produk utama yang baru dibuat mengabaikan industri Web3 dari perspektif peraturan, yang dapat membantu kepatuhan dan pengembangan berkelanjutan industri aset virtual secara menyeluruh.
Sisi lain dari teknologi kepatuhan
Dengan terus berkembangnya sarana teknologi, kejahatan keuangan akan menjadi semakin kompleks, dan permintaan akan teknologi kepatuhan juga akan meningkat. OKLink; OKLink; bisnis kepatuhan dan bisnis pemberantasan kejahatan keuangan telah meluncurkan operasi, dan mengandalkan perusahaan induk OKLink Group untuk fokus pada penelitian dan penerapan teknologi blockchain dalam keadaan maraton, mengetahui bahwa kepatuhan adalah kuncinya Kunci untuk mengemudi nyata pertumbuhan di industri. Dalam lembar jawaban yang dikirimkan ke Hong Kong Web3 ini, Okey Cloud Chain telah membuktikan kepada pasar sisi lain bahwa teknologi kepatuhan dapat dijangkau dengan tindakan praktis dan produk yang matang. Bagi perusahaan atau proyek di industri baru, kepatuhan tidak hanya merupakan simbiosis harmonis antara kepatuhan hukum dan profitabilitas komersial, tetapi juga menjadi salah satu kriteria penting bagi mitra atau rekanan untuk mengevaluasi reputasi bisnis satu sama lain yang tercermin dalam laporan keuangan masing-masing perusahaan. , dan itu juga merupakan perwujudan dari nilai aset perusahaan; kemudian untuk industri, teknologi kepatuhan juga dapat meningkatkan efisiensi produksi industri melalui otomatisasi dan sarana teknis lainnya, dan membantu departemen terkait dari badan pengawas untuk mengelola secara otomatis dihasilkan Melaporkan dan mendeteksi risiko untuk peringatan dini.
Tidak hanya industri Web3, tetapi juga industri teknologi keuangan, gelombang inovasi teknologi manusia akan datang kepada kita dengan kecepatan yang lebih cepat dengan risiko yang tidak diketahui, dan teknologi kepatuhan akan membangun bendungan pertama bagi setiap perusahaan di industri tersebut. Dalam semangat keterbukaan dan berbagi, diskusikan dengan industri dan badan pengatur tentang kerangka peraturan dan peraturan kepatuhan yang kondusif untuk pengembangan industri, dan kembangkan serta terapkan produk teknologi kepatuhan berdasarkan teknologi yang solid dan data yang kaya. institusi untuk membuka pasar Web3. Kunci pintu.
Lihat Asli
Konten ini hanya untuk referensi, bukan ajakan atau tawaran. Tidak ada nasihat investasi, pajak, atau hukum yang diberikan. Lihat Penafian untuk pengungkapan risiko lebih lanjut.
Hong Kong Web3 ingin memakai mahkota, bagaimana bank menanggung beban kepatuhan?
Teks asli diproduksi oleh: Okey Cloud Chain Research Institute
Penulis Asli: Bi Lianghuan
Baru-baru ini, platform perdagangan aset virtual menghadapi kesulitan dalam membuka rekening bank di Hong Kong, yang menyebabkan pertukaran berkelanjutan antara Otoritas Moneter Hong Kong; HKMA; dan bank. Kekhawatiran apa yang dimiliki bank? Industri keuangan memilih bank sebagai salah satu penjaga gerbang penting untuk mencegah kejahatan keuangan termasuk risiko pencucian uang, tetapi mereka tidak dapat menggunakan metode anti pencucian uang tradisional untuk mengatasi risiko pencucian uang yang dibawa oleh teknologi baru. Risiko pencucian uang tidak boleh dianggap remeh. Statistik PBB menunjukkan bahwa jumlah tahunan pencucian uang di dunia telah mencapai 800 miliar hingga 2 triliun dolar AS, terhitung 2% hingga 5% dari PDB. Dalam "2022" saja, lembaga keuangan global telah didenda lebih dari $8 miliar karena pelanggaran terkait anti pencucian uang.
Tidak hanya lembaga keuangan di Hong Kong yang menghadapi masalah seperti itu, tetapi dengan meningkatnya kompleksitas ekonomi global, perkembangan pesat dan penerapan teknologi keuangan seperti bisnis keuangan baru dan metode transaksi, pengawasan kepatuhan global juga menghadapi tantangan dan peluang yang belum pernah terjadi sebelumnya. Lembaga keuangan tidak lagi hanya perlu mengikuti peraturan tradisional dan standar peraturan, tetapi juga harus menghadapi tantangan peraturan yang dibawa oleh teknologi dan model bisnis baru, yang memiliki persyaratan teknologi kepatuhan yang semakin tinggi. Teknologi kepatuhan tingkat lanjut seperti kecerdasan buatan, data besar, dan blockchain merupakan area penting dari aplikasi teknologi kepatuhan terkini dan perhatian industri keuangan global.
Apakah jembatan, tetapi juga penjaga gerbang
Industri Web3 berkembang pesat dengan tingkat pertumbuhan tahunan gabungan (CAGR) lebih dari 40%, yaitu 4 kali lipat dari industri manajemen aset dan hampir 2 kali lipat dari industri Internet (layanan perangkat lunak). Di bawah situasi makro yang penuh ketidakpastian, industri dengan pertumbuhan tinggi secara alami menjadi target pasar dari banyak raksasa bisnis dan industri keuangan. ;184; pendapatan jutaan dolar. Lembaga keuangan juga ingin mencoba: JP Morgan; perusahaan blockchainnya; Onyx; meluncurkan empat produk akhir tahun lalu, termasuk; .
Sumber: Penelitian OKG
Karena semakin banyak industri berharap untuk mendapatkan momentum pertumbuhan baru di bidang Web3, pemerintah Hong Kong juga telah memanfaatkan tren tersebut dan telah sering mengambil tindakan sejak awal tahun 2023 untuk mempromosikan kemajuan tertib pasar Web3 dengan suara dan kerangka peraturan yang jelas, dan mendorong Web3 untuk memasuki industri lain untuk terus berintegrasi dan berbenturan, serta merangsang potensi energi baru untuk pertumbuhan ekonomi. Pada bulan Maret tahun ini, Okey Cloud Chain (01499.HK) memberikan saran kepada Komisi Regulasi Sekuritas Hong Kong (SFC) tentang "Pedoman yang Berlaku untuk Operator Platform Perdagangan Aset Virtual" dan mempresentasikan solusi secara terperinci. Sejak 1 Juni, SFC Hong Kong secara resmi menerapkan "Pedoman yang Berlaku untuk Operator Platform Perdagangan Aset Virtual" dan "Pedoman untuk Memerangi Pencucian Uang" (selanjutnya disebut sebagai "Pedoman"), yang akhirnya diterbitkan berdasarkan saran dari berbagai pihak. . Mulai sekarang, Hong Kong; SFC; mulai menerima operator platform perdagangan aset virtual untuk mengajukan lisensi, dan mengizinkan investor ritel untuk menggunakan platform perdagangan aset virtual berlisensi. Jika tidak ada pedoman peraturan dan tidak ada pernyataan tentang kepatuhan aset virtual, aset virtual akan sulit untuk diterima dan diterapkan di dunia nyata, dan akhirnya menjadi industri yang terisolasi, tertutup dan terfragmentasi, dan sulit untuk dibentuk. efek skala.
Menurut pedoman pemerintah Hong Kong, semua lapisan masyarakat juga berjalan dengan hati-hati di bawah kerangka kepatuhan. Menurut Reuters, regulator perbankan Hong Kong mengatakan pada 15 Juni bahwa pihaknya telah meminta bank yang beroperasi di wilayah tersebut pada April tahun ini untuk mencoba memenuhi kebutuhan bisnis dari platform perdagangan aset virtual berlisensi. Perkembangan awal bisnis ini relatif lambat, salah satu penyebabnya adalah aset virtual dan teknologi blockchain memiliki karakteristik anonimitas dan desentralisasi, pengawasan dan kepatuhan web3 akan lebih rumit. Selain itu, dana di bidang Web3 tidak lagi ditransfer melalui rekening bank, tetapi antar alamat pada rantai.Beberapa aplikasi seperti pencampur koin dan dompet anonim akan meningkatkan penyembunyian transaksi. Oleh karena itu, peraturan dan tindakan "AML" tradisional tidak akan valid di Web3. Metode yang telah digunakan selama bertahun-tahun tidak efektif dalam menghadapi teknologi baru, yang membuat beberapa organisasi gentar.
Bagaimana itu mendarat? Bagaimana sebuah perusahaan dengan model bisnis yang matang dapat mendorong bisnisnya ke dalam industri Web3 dengan tertib, efektif, dan percaya diri? Bagaimana Web3 akan cepat beradaptasi dengan bisnis tradisional? Untuk memastikan integrasi kepatuhan dan dunia nyata, pengembangan industri Web3 membutuhkan teknologi kepatuhan sebagai jembatan untuk menghubungkan Web3 dan dunia nyata, sehingga perusahaan dapat membuka segmen bisnis baru dengan lebih percaya diri dan efektif. Untuk beberapa teknologi baru seperti kejahatan keuangan termasuk risiko pencucian uang, teknologi kepatuhan seperti; AML Onchain; dan penjaga gerbang, seperti halnya bank meninjau akun pelanggan dan menjaga gerbang untuk keuangan tradisional, menolak risiko eksternal yang tidak diketahui.
Onchain AML menyerahkan lembar jawaban seperti itu
Bagaimana cara Web3 mematuhi peraturan dan terhubung dengan mulus ke pasar yang lebih luas? Bagaimana lembaga keuangan tradisional dapat secara legal menggabungkan bisnis baru atau bahkan mencoba model bisnis baru? Dalam "periode jendela kosong" kepatuhan, apakah ada solusi baru yang matang untuk menggantikan metode lama? Okey Cloud Chain Holdings (01499.HK) menyerahkan lembar jawaban "RegTech" yang merangkum pengalaman praktis selama bertahun-tahun di Forum Ekonomi Hong Kong Greenwich. Web3 tidak hanya membutuhkan teknologi kepatuhan, RegTech juga banyak digunakan dalam teknologi keuangan. Menurut Yahoo Finance, diperkirakan pada tahun 2029, ukuran pasar RegTech akan mencapai dari tahun 2022; 6,5 miliar dolar AS hingga 28,83 miliar dolar AS.
Dunia sudah mulai mencoba menerapkan; RegTech; teknologi di bidang Web3, seperti Biro Investigasi Federal AS (FBI) dan Departemen Keamanan Dalam Negeri AS (DHS) telah menggunakan teknologi kepatuhan Web3 untuk melacak dan memerangi dugaan pencucian uang dan teroris mendanai perilaku. China Daratan juga telah menerapkan solusi teknologi OKLink Onchain Holdings (01499.HK) untuk memerangi kejahatan keuangan di bidang Web3, dan meluncurkan serangkaian solusi ilmiah "OKLink Onchain AML" berdasarkan pengalaman ini. dirilis di Hong Kong Greenwich Economic Forum. Penerapan teknologi kepatuhan di Hong Kong juga terus memperluas ukuran pasar Dalam laporan terbaru "AML Regtech: Analisis Jaringan" dari Otoritas Moneter Hong Kong tahun ini, ditunjukkan bahwa tingkat adopsi teknologi kepatuhan telah meningkat dari ; 34%; (2019; statistik tahunan) Kepada; 60%; (2022; Statistik).
Sumber: "AML Regtech: Analisis Jaringan" Otoritas Moneter Hong Kong,;2023;Tahun;Mei;Bulan;9;Hari
Zhang Chao, wakil presiden Okey Cloud Chain Group dan direktur eksekutif Okey Cloud Chain Holdings (1499.HK), mengatakan di Greenwich Economic Forum, "Kepatuhan bukanlah biaya, tetapi nilai. Solusi teknologi kepatuhan yang baik dapat membantu Perusahaan dalam era digital baru menciptakan nilai yang berkelanjutan dan mempertahankan keunggulan kompetitif." Terutama di lingkungan makro yang penuh dengan ketidakpastian dan peningkatan teknologi, "teknologi kepatuhan dapat memungkinkan perusahaan teknologi baru yang tumbuh cepat, terutama perusahaan dengan pertumbuhan tinggi. Beradaptasi dengan peraturan yang selalu menyesuaikan ini lingkungan akan memungkinkan perusahaan untuk bertahan dalam permainan catur industri baru untuk waktu yang lama dan menikmati keuntungan dari angin."
Laporan, "AML Regtech: Network Analytics," yang diterbitkan oleh Otoritas Moneter Hong Kong pada Mei 2023, juga menyatakan bahwa bank mempekerjakan vendor eksternal karena mereka tidak memiliki keterampilan teknis internal untuk mengembangkan kemampuan analitik jaringan internal, dan keinginan untuk mempercepat penerapan analitik web melalui pengetahuan dan pengalaman industri eksternal. Bank harus mempertimbangkan pengalaman vendor dalam mengimplementasikan analitik web di domain tertentu seperti; AML/CFT; dan kematangan teknis solusi mereka dalam lingkungan data yang berpotensi terfragmentasi. Sebagai solusi teknologi AML OKLink Onchain yang mendukung rantai publik paling banyak di dunia, daya saing intinya terletak pada kemampuan datanya.Misalnya, telah mengumpulkan lebih dari 3 miliar pustaka tag alamat, yang tidak hanya membutuhkan AI, data besar, dan lainnya teknologi, serta analisis tim ahli, mengharuskan tim untuk terjun ke industri dan mengumpulkan label selama bertahun-tahun.
Untuk aset virtual dan industri Web3, inti dari upaya kepatuhan dan anti pencucian uang adalah membangun prosedur KYC (Know Your Customer) dan KYT (Know Your Transaction) yang andal, lebih tepatnya; KYA (Know Your Address) dan; KYT. Ini tidak hanya dapat membantu platform perdagangan aset virtual atau penyedia layanan aset virtual lainnya memverifikasi identitas dan informasi latar belakang pelanggan, tetapi juga membantu mereka memantau aktivitas perdagangan untuk mengidentifikasi dan mencegah transaksi mencurigakan dan arus modal. KYT; dan; KYA; bukanlah "kesepakatan satu kali", tetapi masalah pemantauan terus menerus selama siklus transaksi pelanggan. Dari perspektif efisiensi, teknologi kepatuhan akan sangat menyederhanakan proses dan meningkatkan efisiensi dalam siklus ini. “Khusus untuk bank kecil, mereka dapat menggunakan solusi teknologi teknologi kepatuhan untuk mencapai hasil yang sangat menguntungkan tanpa mengeluarkan biaya tinggi atau harus merekrut ilmuwan data dalam jumlah besar.” Zhu Liqiao, direktur eksekutif Otoritas Moneter Hong Kong; 2022 ; di Konferensi Penipuan dan Kejahatan Keuangan Asia 2010.
Zhang Chao, sebagai pembicara tamu dengan tema teknologi kepatuhan di forum GEF, menyebutkan dalam pidato utamanya bahwa solusi teknologi "Onchain AML" terbaru dari OKLink berada pada waktu yang tepat, dan juga "sudah mapan". Bersiaplah", tiga lini produk utama yang baru dibuat mengabaikan industri Web3 dari perspektif peraturan, yang dapat membantu kepatuhan dan pengembangan berkelanjutan industri aset virtual secara menyeluruh.
Sisi lain dari teknologi kepatuhan
Dengan terus berkembangnya sarana teknologi, kejahatan keuangan akan menjadi semakin kompleks, dan permintaan akan teknologi kepatuhan juga akan meningkat. OKLink; OKLink; bisnis kepatuhan dan bisnis pemberantasan kejahatan keuangan telah meluncurkan operasi, dan mengandalkan perusahaan induk OKLink Group untuk fokus pada penelitian dan penerapan teknologi blockchain dalam keadaan maraton, mengetahui bahwa kepatuhan adalah kuncinya Kunci untuk mengemudi nyata pertumbuhan di industri. Dalam lembar jawaban yang dikirimkan ke Hong Kong Web3 ini, Okey Cloud Chain telah membuktikan kepada pasar sisi lain bahwa teknologi kepatuhan dapat dijangkau dengan tindakan praktis dan produk yang matang. Bagi perusahaan atau proyek di industri baru, kepatuhan tidak hanya merupakan simbiosis harmonis antara kepatuhan hukum dan profitabilitas komersial, tetapi juga menjadi salah satu kriteria penting bagi mitra atau rekanan untuk mengevaluasi reputasi bisnis satu sama lain yang tercermin dalam laporan keuangan masing-masing perusahaan. , dan itu juga merupakan perwujudan dari nilai aset perusahaan; kemudian untuk industri, teknologi kepatuhan juga dapat meningkatkan efisiensi produksi industri melalui otomatisasi dan sarana teknis lainnya, dan membantu departemen terkait dari badan pengawas untuk mengelola secara otomatis dihasilkan Melaporkan dan mendeteksi risiko untuk peringatan dini.
Tidak hanya industri Web3, tetapi juga industri teknologi keuangan, gelombang inovasi teknologi manusia akan datang kepada kita dengan kecepatan yang lebih cepat dengan risiko yang tidak diketahui, dan teknologi kepatuhan akan membangun bendungan pertama bagi setiap perusahaan di industri tersebut. Dalam semangat keterbukaan dan berbagi, diskusikan dengan industri dan badan pengatur tentang kerangka peraturan dan peraturan kepatuhan yang kondusif untuk pengembangan industri, dan kembangkan serta terapkan produk teknologi kepatuhan berdasarkan teknologi yang solid dan data yang kaya. institusi untuk membuka pasar Web3. Kunci pintu.