Recientemente, Haru Invest, una plataforma de gestión de activos digitales encriptados de Corea del Sur, se ha convertido en un punto caliente en el mercado debido a la suspensión repentina de los servicios de depósito y retiro. El último informe muestra que Haru Invest ha presentado una demanda penal contra el "perpetrador" del accidente mencionado en el anuncio anterior, es decir, B&S Holdings, el operador encargado de la plataforma, y planea presentar una demanda civil.
En este punto del incidente, parece que mientras Haru Invest presente pruebas sólidas para demostrar que B&S Holdings proporcionó de manera fraudulenta un informe de gestión que contenía información falsa, puede dar una cuenta a los depositantes de la plataforma y aclarar sus responsabilidades. Sin embargo, cuando se emitió el primer anuncio de suspensión, Haru Invest dejó muchas dudas, como eliminar algunas cuentas de redes sociales, desocupar oficinas fuera de línea y desconectarse activamente de plataformas como Delio.
Como empresa de gestión de activos con más de 80 000 miembros y un volumen de transacciones de tres años de 2270 millones de USD, no es convincente transferir la responsabilidad de cerrar el negocio principal de la plataforma a un tercero. Además, después de revisar la información pública anterior y experimentar los productos, el autor descubrió que Haru Invest tiene muchos lugares irregulares y relativamente ocultos en su desempeño y operaciones anteriores**. **
Uno de los delitos es la imprudencia de la auditoría KYC
Haru Invest tiene dos tipos de clientes, Web y App. Al igual que otras plataformas, tiene funciones de registro e inicio de sesión de usuario y verificación KYC para servicios avanzados. En términos generales, como institución financiera centralizada, la verificación KYC para los clientes es un requisito estricto de los reguladores financieros. Al mismo tiempo, completar KYC también ayuda a reducir el riesgo de fraude o lavado de dinero.
Sin embargo, la Comisión de Servicios Financieros de Corea emitió recientemente un anuncio que indica que Haru Invest es un operador de activos virtuales no declarado y que las autoridades no lo han administrado ni supervisado activamente. Es decir, durante mucho tiempo, Haru Invest ha estado en un vacío regulatorio en términos de KYC para los usuarios de la plataforma.
Cuando ingresé al cliente de Haru Invest, encontré que el registro solo necesita ingresar la dirección de correo electrónico y la contraseña. En comparación con la región y la configuración del código de verificación de otras plataformas, el umbral de entrada y uso de Haru Invest es obviamente mucho más bajo.
Pero lo que es particularmente sorprendente es que, entre los productos de gestión de patrimonio proporcionados por Haru Invest, se puede acceder a Earn Explore de alto riesgo sin obstáculos con solo una tarjeta de identificación. El último elemento de KYC debe proporcionar un comprobante de domicilio, es decir, extractos de tarjetas bancarias, facturas de servicios públicos, declaraciones de impuestos y otra verificación de seguimiento de vida de identidad adicional, y solo necesita mostrar una foto de identificación para aprobar.
Además, el proceso de revisión de KYC solo tarda unos dos minutos en pasar. Es obvio que Haru Invest entregó esta parte del proceso comercial a la computadora, lo cual es un poco descuidado en comparación con la revisión manual de otras instituciones financieras.
Pecado 2: Ausencia de auditoría de negocio central
El medio extranjero E-Crypto News mencionó en una entrevista con Hugo Lee, CEO de Haru Invest, que Haru Invest no ha pasado una auditoría independiente y nadie (ni siquiera el CEO) tiene control total sobre los métodos de transferencia y distribución de activos.
Como "fondo aprobado" en las Islas Vírgenes Británicas, Haru Invest no tiene exposición a las criptomonedas, aunque ha sido auditado públicamente por sus operaciones TradFi/Fiat.
Al respecto, Hugo Lee dijo que ha habido conversaciones con auditores, pero fue "extremadamente difícil" encontrar una auditoría específica para su modelo de negocio.
Pecado 3: Publicidad excesiva
En mayo de 2023, Hugo Lee, CEO de Haru Invest, declaró públicamente: "En Haru Invest, creemos que todos deberían tener la oportunidad de alcanzar la libertad financiera".
Al mismo tiempo, la empresa mencionó en la página de promoción del sitio web oficial que, desde su establecimiento en 2019, Haru Invest ha procesado un volumen total de transacciones de más de 2270 millones de dólares estadounidenses en más de 140 países/regiones, pagado más de 9,7 millones de veces. , y nunca ha experimentado infracciones de seguridad, pagos perdidos o retiros fallidos.
La plataforma Haru Invest promete a los clientes de depósito que el APY obtenido al depositar fondos es del 12%. Además, el APY del proyecto Haru Mining lanzado por Haru Invest en mayo de este año también cuenta con 16%.
Sin embargo, combinado con la cantidad total de transacciones de capital anunciadas por Haru Invest, se puede ver que el volumen total de transacciones de la compañía alcanzará la marca de los mil millones de dólares estadounidenses para fines de 2021 y alcanzará los 2 mil millones de dólares estadounidenses en junio de 2022. La línea de tiempo ha llegado al presente, y los datos proporcionados por la empresa son 2270 millones de dólares estadounidenses, lo que significa que el volumen total de transacciones de la empresa solo ha aumentado en 270 millones de dólares estadounidenses después de un año.
El sitio web oficial de Haru Invest menciona que el 91% de los miembros bloquean sus depósitos por un promedio de 142 días o más. Entonces, a medida que expiran los primeros clientes de Haru Invest y el tiempo de bloqueo del depósito de estos miembros, ¿cómo paga la empresa el APY alto prometido a los usuarios antes?
Sin Cuatro Baja Transparencia
A partir de noviembre de 2021, todo el mercado de cifrado ha entrado en un mercado bajista prolongado. Sin embargo, por extraño que parezca, Haru Invest ha publicado cifras de ganancias y rendimiento de la empresa que muestran que la empresa generó rendimientos de más del 20% en monedas estables y monedas de primera clase. En un Reddit AMA en junio del año pasado, Haru Invest optó por no hablar sobre el modelo de ganancias específico de la plataforma y la prevención de riesgos.
Además, Haru Invest tiene menos de 200 seguidores, a pesar de que existen en Medium desde 2019, según un investigador que ha estado observando a Haru Invest durante mucho tiempo en Medium. Y en los últimos años, Haru Invest ha tuiteado al menos cada dos días, pero apenas tiene 2.000 seguidores en Twitter, mientras que Celsius (259k), Nexo (223k) o BlockFi (158k) tienen muchos fans.
Incluso después de que Haru Invest anunciara recientemente la suspensión de los servicios de depósito y retiro, el número de seguidores en Twitter es de solo 3707, lo que contrasta con los 80 000 miembros y los 140 países que anunciaron.
El quinto pecado es engañar al mundo exterior
El 13 de junio, Haru Invest emitió un documento que indica que el servicio de depósito y retiro se suspendió debido a problemas con los socios. Posteriormente, el medio coreano Digital Asset dio la noticia de que los funcionarios de Haru Invest sospechaban que cerraron sus oficinas fuera de línea inmediatamente después de emitir un aviso para suspender depósitos y retiros.
Con respecto a este informe, Haru Invest emitió un comunicado negándolo y afirmó que la oficina de la compañía todavía está funcionando y que la llamada "controversia Rug Pull" mencionada en el informe es completamente falsa. Pero luego Hugo Lee se puso de pie y dijo que la oficina fuera de línea estaba cerrada para proteger la seguridad personal de los empleados y los activos de la oficina.
Lo que hace sentir al mundo exterior que Haru Invest está mintiendo es que la plataforma ha eliminado anuncios y blogs como Medium, LinkedIn e Instagram, dejando solo la cuenta de Twitter que no ha sido cancelada.
Además, solo ha pasado un día desde que Haru Invest declaró que es inconveniente divulgar la información de sus socios de servicio al anuncio de que ha iniciado un proceso penal, y la actitud ha cambiado rápidamente.
Sexto Pecado: Errores en la Toma de Decisiones
El 14 de junio, Haru Invest anunció nuevamente que su operador de confianza, B&S Holdings (anteriormente conocido como Aventus), proporcionó de manera fraudulenta informes de gestión que contenían información falsa, engañando así el juicio de la empresa y los usuarios. En respuesta, Haru Invest dijo que inició un proceso penal contra B&S Holdings y planea iniciar un proceso civil.
Pero independientemente del resultado de esta demanda, un hecho indiscutible es que Haru Invest cometió errores en las decisiones de inversión debido al escrutinio insuficiente de sus socios, lo que a su vez provocó que la empresa perdiera dinero y los usuarios cayeron en una situación en la que se congeló su principal. .
Haru Invest anuncia en su sitio web oficial que la selección de socios a través del proceso de selección es solo el comienzo, y los socios se someterán a revisiones exhaustivas periódicamente y se les pedirá que demuestren su estabilidad estratégica mediante la gestión de activos de prueba. Y sólo cuando los resultados sean satisfactorios, ampliarán los activos operativos designados.
El séptimo pecado de complacer los rumores del mercado
No importa qué anuncio haya hecho Haru Invest en los últimos dos días, ante las dudas del mercado y las especulaciones sobre otros eventos de encriptación, su explicación oficial ha sumado más dudas.
La voz más grande del mercado fue el informe de OXT Research mencionado por el CEO de CryptoQuant, Ki Young Ju, que afirmaba que Haru Invest había usado FTX. Y afirmó que si esto es cierto, FTX ha guardado silencio sobre los clientes durante todo un año después de su colapso.
Además, OXT Research también declaró en Twitter que el saldo de BTC de Haru Invest nunca ha sido particularmente alto, y que el mayor volumen de transacciones es en el verano de 2022. Se ha monitoreado que las dos transacciones de fondos de Haru Invest a FTX son las transacciones de transferencia más grandes de su Dirección de Bitcoin.
Unas horas después del incidente, Haru Invest no confirmó ni negó el incidente en su Twitter o blog oficial.
Sin duda, este comportamiento contribuyó a la generación de más rumores de mercado, y permitir que los inversores aumentaran los sentimientos de FUD también condujo indirectamente a la suspensión de los retiros de Delio, otra plataforma CeFi en Corea del Sur.
Conclusión
El principio de presunción de inocencia suele seguirse en el sistema judicial, pero independientemente de si el operador cooperativo B&S Holdings es realmente el culpable de que Haru Invest suspendiera los depósitos y retiros, Haru Invest, como empresa de gestión de activos en la que confían los inversores, ha Obligaciones y Responsabilidades Salvaguardar los fondos de los usuarios.
Por lo tanto, mientras Haru Invest viole la promesa en la publicidad anterior y haga que los inversores sufran pérdidas injustificadas, no hay duda de que es culpable.
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¿El operador cooperativo se convierte en el mayor chivo expiatorio? Cuenta los Siete Pecados Capitales de Haru Invest
Autor: Golden Finance, Climber
Recientemente, Haru Invest, una plataforma de gestión de activos digitales encriptados de Corea del Sur, se ha convertido en un punto caliente en el mercado debido a la suspensión repentina de los servicios de depósito y retiro. El último informe muestra que Haru Invest ha presentado una demanda penal contra el "perpetrador" del accidente mencionado en el anuncio anterior, es decir, B&S Holdings, el operador encargado de la plataforma, y planea presentar una demanda civil.
En este punto del incidente, parece que mientras Haru Invest presente pruebas sólidas para demostrar que B&S Holdings proporcionó de manera fraudulenta un informe de gestión que contenía información falsa, puede dar una cuenta a los depositantes de la plataforma y aclarar sus responsabilidades. Sin embargo, cuando se emitió el primer anuncio de suspensión, Haru Invest dejó muchas dudas, como eliminar algunas cuentas de redes sociales, desocupar oficinas fuera de línea y desconectarse activamente de plataformas como Delio.
Como empresa de gestión de activos con más de 80 000 miembros y un volumen de transacciones de tres años de 2270 millones de USD, no es convincente transferir la responsabilidad de cerrar el negocio principal de la plataforma a un tercero. Además, después de revisar la información pública anterior y experimentar los productos, el autor descubrió que Haru Invest tiene muchos lugares irregulares y relativamente ocultos en su desempeño y operaciones anteriores**. **
Uno de los delitos es la imprudencia de la auditoría KYC
Haru Invest tiene dos tipos de clientes, Web y App. Al igual que otras plataformas, tiene funciones de registro e inicio de sesión de usuario y verificación KYC para servicios avanzados. En términos generales, como institución financiera centralizada, la verificación KYC para los clientes es un requisito estricto de los reguladores financieros. Al mismo tiempo, completar KYC también ayuda a reducir el riesgo de fraude o lavado de dinero.
Sin embargo, la Comisión de Servicios Financieros de Corea emitió recientemente un anuncio que indica que Haru Invest es un operador de activos virtuales no declarado y que las autoridades no lo han administrado ni supervisado activamente. Es decir, durante mucho tiempo, Haru Invest ha estado en un vacío regulatorio en términos de KYC para los usuarios de la plataforma.
Cuando ingresé al cliente de Haru Invest, encontré que el registro solo necesita ingresar la dirección de correo electrónico y la contraseña. En comparación con la región y la configuración del código de verificación de otras plataformas, el umbral de entrada y uso de Haru Invest es obviamente mucho más bajo.
Pero lo que es particularmente sorprendente es que, entre los productos de gestión de patrimonio proporcionados por Haru Invest, se puede acceder a Earn Explore de alto riesgo sin obstáculos con solo una tarjeta de identificación. El último elemento de KYC debe proporcionar un comprobante de domicilio, es decir, extractos de tarjetas bancarias, facturas de servicios públicos, declaraciones de impuestos y otra verificación de seguimiento de vida de identidad adicional, y solo necesita mostrar una foto de identificación para aprobar.
Además, el proceso de revisión de KYC solo tarda unos dos minutos en pasar. Es obvio que Haru Invest entregó esta parte del proceso comercial a la computadora, lo cual es un poco descuidado en comparación con la revisión manual de otras instituciones financieras.
Pecado 2: Ausencia de auditoría de negocio central
El medio extranjero E-Crypto News mencionó en una entrevista con Hugo Lee, CEO de Haru Invest, que Haru Invest no ha pasado una auditoría independiente y nadie (ni siquiera el CEO) tiene control total sobre los métodos de transferencia y distribución de activos.
Como "fondo aprobado" en las Islas Vírgenes Británicas, Haru Invest no tiene exposición a las criptomonedas, aunque ha sido auditado públicamente por sus operaciones TradFi/Fiat.
Al respecto, Hugo Lee dijo que ha habido conversaciones con auditores, pero fue "extremadamente difícil" encontrar una auditoría específica para su modelo de negocio.
Pecado 3: Publicidad excesiva
En mayo de 2023, Hugo Lee, CEO de Haru Invest, declaró públicamente: "En Haru Invest, creemos que todos deberían tener la oportunidad de alcanzar la libertad financiera".
Al mismo tiempo, la empresa mencionó en la página de promoción del sitio web oficial que, desde su establecimiento en 2019, Haru Invest ha procesado un volumen total de transacciones de más de 2270 millones de dólares estadounidenses en más de 140 países/regiones, pagado más de 9,7 millones de veces. , y nunca ha experimentado infracciones de seguridad, pagos perdidos o retiros fallidos.
La plataforma Haru Invest promete a los clientes de depósito que el APY obtenido al depositar fondos es del 12%. Además, el APY del proyecto Haru Mining lanzado por Haru Invest en mayo de este año también cuenta con 16%.
Sin embargo, combinado con la cantidad total de transacciones de capital anunciadas por Haru Invest, se puede ver que el volumen total de transacciones de la compañía alcanzará la marca de los mil millones de dólares estadounidenses para fines de 2021 y alcanzará los 2 mil millones de dólares estadounidenses en junio de 2022. La línea de tiempo ha llegado al presente, y los datos proporcionados por la empresa son 2270 millones de dólares estadounidenses, lo que significa que el volumen total de transacciones de la empresa solo ha aumentado en 270 millones de dólares estadounidenses después de un año.
El sitio web oficial de Haru Invest menciona que el 91% de los miembros bloquean sus depósitos por un promedio de 142 días o más. Entonces, a medida que expiran los primeros clientes de Haru Invest y el tiempo de bloqueo del depósito de estos miembros, ¿cómo paga la empresa el APY alto prometido a los usuarios antes?
Sin Cuatro Baja Transparencia
A partir de noviembre de 2021, todo el mercado de cifrado ha entrado en un mercado bajista prolongado. Sin embargo, por extraño que parezca, Haru Invest ha publicado cifras de ganancias y rendimiento de la empresa que muestran que la empresa generó rendimientos de más del 20% en monedas estables y monedas de primera clase. En un Reddit AMA en junio del año pasado, Haru Invest optó por no hablar sobre el modelo de ganancias específico de la plataforma y la prevención de riesgos.
Además, Haru Invest tiene menos de 200 seguidores, a pesar de que existen en Medium desde 2019, según un investigador que ha estado observando a Haru Invest durante mucho tiempo en Medium. Y en los últimos años, Haru Invest ha tuiteado al menos cada dos días, pero apenas tiene 2.000 seguidores en Twitter, mientras que Celsius (259k), Nexo (223k) o BlockFi (158k) tienen muchos fans.
Incluso después de que Haru Invest anunciara recientemente la suspensión de los servicios de depósito y retiro, el número de seguidores en Twitter es de solo 3707, lo que contrasta con los 80 000 miembros y los 140 países que anunciaron.
El quinto pecado es engañar al mundo exterior
El 13 de junio, Haru Invest emitió un documento que indica que el servicio de depósito y retiro se suspendió debido a problemas con los socios. Posteriormente, el medio coreano Digital Asset dio la noticia de que los funcionarios de Haru Invest sospechaban que cerraron sus oficinas fuera de línea inmediatamente después de emitir un aviso para suspender depósitos y retiros.
Con respecto a este informe, Haru Invest emitió un comunicado negándolo y afirmó que la oficina de la compañía todavía está funcionando y que la llamada "controversia Rug Pull" mencionada en el informe es completamente falsa. Pero luego Hugo Lee se puso de pie y dijo que la oficina fuera de línea estaba cerrada para proteger la seguridad personal de los empleados y los activos de la oficina.
Lo que hace sentir al mundo exterior que Haru Invest está mintiendo es que la plataforma ha eliminado anuncios y blogs como Medium, LinkedIn e Instagram, dejando solo la cuenta de Twitter que no ha sido cancelada.
Además, solo ha pasado un día desde que Haru Invest declaró que es inconveniente divulgar la información de sus socios de servicio al anuncio de que ha iniciado un proceso penal, y la actitud ha cambiado rápidamente.
Sexto Pecado: Errores en la Toma de Decisiones
El 14 de junio, Haru Invest anunció nuevamente que su operador de confianza, B&S Holdings (anteriormente conocido como Aventus), proporcionó de manera fraudulenta informes de gestión que contenían información falsa, engañando así el juicio de la empresa y los usuarios. En respuesta, Haru Invest dijo que inició un proceso penal contra B&S Holdings y planea iniciar un proceso civil.
Pero independientemente del resultado de esta demanda, un hecho indiscutible es que Haru Invest cometió errores en las decisiones de inversión debido al escrutinio insuficiente de sus socios, lo que a su vez provocó que la empresa perdiera dinero y los usuarios cayeron en una situación en la que se congeló su principal. .
Haru Invest anuncia en su sitio web oficial que la selección de socios a través del proceso de selección es solo el comienzo, y los socios se someterán a revisiones exhaustivas periódicamente y se les pedirá que demuestren su estabilidad estratégica mediante la gestión de activos de prueba. Y sólo cuando los resultados sean satisfactorios, ampliarán los activos operativos designados.
El séptimo pecado de complacer los rumores del mercado
No importa qué anuncio haya hecho Haru Invest en los últimos dos días, ante las dudas del mercado y las especulaciones sobre otros eventos de encriptación, su explicación oficial ha sumado más dudas.
La voz más grande del mercado fue el informe de OXT Research mencionado por el CEO de CryptoQuant, Ki Young Ju, que afirmaba que Haru Invest había usado FTX. Y afirmó que si esto es cierto, FTX ha guardado silencio sobre los clientes durante todo un año después de su colapso.
Además, OXT Research también declaró en Twitter que el saldo de BTC de Haru Invest nunca ha sido particularmente alto, y que el mayor volumen de transacciones es en el verano de 2022. Se ha monitoreado que las dos transacciones de fondos de Haru Invest a FTX son las transacciones de transferencia más grandes de su Dirección de Bitcoin.
Unas horas después del incidente, Haru Invest no confirmó ni negó el incidente en su Twitter o blog oficial.
Sin duda, este comportamiento contribuyó a la generación de más rumores de mercado, y permitir que los inversores aumentaran los sentimientos de FUD también condujo indirectamente a la suspensión de los retiros de Delio, otra plataforma CeFi en Corea del Sur.
Conclusión
El principio de presunción de inocencia suele seguirse en el sistema judicial, pero independientemente de si el operador cooperativo B&S Holdings es realmente el culpable de que Haru Invest suspendiera los depósitos y retiros, Haru Invest, como empresa de gestión de activos en la que confían los inversores, ha Obligaciones y Responsabilidades Salvaguardar los fondos de los usuarios.
Por lo tanto, mientras Haru Invest viole la promesa en la publicidad anterior y haga que los inversores sufran pérdidas injustificadas, no hay duda de que es culpable.