النص الأصلي من إنتاج: Okey Cloud Chain Research Institute
المؤلف الأصلي: Bi Lianghuan
في الآونة الأخيرة ، واجهت منصات تداول الأصول الافتراضية صعوبات في فتح حسابات مصرفية في هونغ كونغ ، مما تسبب في تبادلات مستمرة بين هيئة النقد في هونغ كونغ ؛ HKMA ؛ والبنوك. ما هي مخاوف البنوك؟ تختار الصناعة المالية البنوك كواحدة من الحراس المهمين لمنع الجرائم المالية بما في ذلك مخاطر غسل الأموال ، لكن لا يمكنهم استخدام الأساليب التقليدية لمكافحة غسيل الأموال للتعامل مع مخاطر غسيل الأموال التي تجلبها التقنيات الجديدة. لا ينبغي الاستهانة بخطر غسيل الأموال ، إذ تشير إحصائيات الأمم المتحدة إلى أن المبلغ السنوي لغسيل الأموال في العالم قد وصل إلى 800 مليار إلى 2 تريليون دولار أمريكي ، وهو ما يمثل 2٪ إلى 5٪ من الناتج المحلي الإجمالي. في "2022" وحده ، تم تغريم المؤسسات المالية العالمية بأكثر من 8 مليارات دولار لارتكاب انتهاكات متعلقة بمكافحة غسل الأموال.
لا تواجه المؤسسات المالية في هونغ كونغ فقط مثل هذه المشاكل ، ولكن مع التعقيد المتزايد للاقتصاد العالمي ، والتطور السريع وتطبيق التكنولوجيا المالية مثل الأعمال المالية الجديدة وطرق المعاملات ، يواجه الإشراف العالمي على الامتثال أيضًا تحديات وفرصًا غير مسبوقة. لم تعد المؤسسات المالية بحاجة إلى اتباع اللوائح التقليدية والمعايير التنظيمية فحسب ، بل تحتاج أيضًا إلى التعامل مع التحديات التنظيمية التي تسببها التقنيات الناشئة ونماذج الأعمال ، والتي لديها متطلبات عالية بشكل متزايد لتكنولوجيا الامتثال. تعد تقنيات الامتثال المتقدمة مثل الذكاء الاصطناعي والبيانات الضخمة و blockchain كلها مجالات مهمة لتطبيقات تكنولوجيا الامتثال الحديثة واهتمام الصناعة المالية العالمية.
هو الجسر ، ولكن أيضًا البواب
تزدهر صناعة Web3 بمعدل نمو سنوي مركب (CAGR) يزيد عن 40٪ ، وهو 4 ؛ أضعاف صناعة إدارة الأصول وحوالي 2 ؛ مثل صناعة الإنترنت (خدمات البرمجيات). في ظل الوضع الكلي المليء بالشكوك ، أصبحت الصناعة عالية النمو بطبيعة الحال السوق المستهدف للعديد من عمالقة الأعمال والصناعة المالية ؛ 184 مليون دولار في الإيرادات. تحرص المؤسسات المالية أيضًا على تجربة: JP Morgan ؛ شركة blockchain التابعة لها ؛ Onyx ؛ أطلقت أربعة منتجات في أواخر العام الماضي ، بما في ذلك ؛.
[هونغ كونغ ويب 3 يريد أن يلبس التاج ، كيف يمكن للبنوك أن تتحمل عبء الامتثال ؟! ] (https://img.gateio.im/social/moments-7f230462a9-35bd2190cc-dd1a6f-62a40f)
المصدر: OKG Research
نظرًا لأن المزيد والمزيد من الصناعات تأمل في اكتساب زخم نمو جديد في مجال Web3 ، فقد استفادت حكومة هونغ كونغ أيضًا من هذا الاتجاه.منذ بداية عام 2023 ، اتخذت خطوات متكررة لتعزيز التقدم المنظم لسوق Web3 من خلال إطار تنظيمي سليم وواضح ، وتشجيع Web3 على دخول صناعات أخرى من أجل الاندماج والتصادم بشكل مستمر ، وتحفيز الطاقة الكامنة الجديدة للنمو الاقتصادي. في مارس من هذا العام ، قدمت Okey Cloud Chain (01499.HK) المشورة إلى لجنة تنظيم الأوراق المالية في هونغ كونغ (SFC) حول "الإرشادات المطبقة على مشغلي منصة تداول الأصول الافتراضية" وقدمت حلولاً مفصلة. اعتبارًا من الأول من يونيو ، نفذت Hong Kong SFC رسميًا "إرشادات لمشغلي منصات تداول الأصول الافتراضية" و "إرشادات لمكافحة غسيل الأموال" (يشار إليها فيما يلي باسم "الإرشادات") ، والتي تم إصدارها أخيرًا بناءً على اقتراحات من جميع الأطراف. من الآن فصاعدًا ، هونغ كونغ ؛ SFC ؛ تبدأ في قبول مشغلي منصات تداول الأصول الافتراضية للتقدم بطلب للحصول على تراخيص ، وتسمح لمستثمري التجزئة باستخدام منصات تداول الأصول الافتراضية المرخصة. إذا لم يكن هناك توجيه تنظيمي ولا بيان حول امتثال الأصول الافتراضية ، فسيكون من الصعب قبول الأصول الافتراضية وتطبيقها في العالم الحقيقي ، وفي النهاية تصبح صناعة معزولة ومغلقة ومجزأة ، ومن الصعب تكوينها تأثير مقياس.
وفقًا لإرشادات حكومة هونغ كونغ ، فإن جميع مناحي الحياة تسير أيضًا بحذر بموجب إطار الامتثال. وفقًا لرويترز ، قال المنظم المصرفي في هونج كونج في 15 يونيو إنه طلب من البنوك العاملة في المنطقة في أبريل من هذا العام محاولة تلبية احتياجات الأعمال لمنصات تداول الأصول الافتراضية المرخصة. يعتبر التطور المبكر لهذا العمل بطيئًا نسبيًا ، وأحد الأسباب هو أن الأصول الافتراضية وتقنية blockchain لها خصائص إخفاء الهوية واللامركزية.سيكون الإشراف والامتثال على Web3 أكثر تعقيدًا. علاوة على ذلك ، لم يعد يتم تحويل الأموال في حقل Web3 من خلال الحسابات المصرفية ، ولكن بين العناوين على السلسلة ، وستزيد بعض التطبيقات مثل ماكينات خلط العملات المعدنية والمحافظ المجهولة من إخفاء المعاملات. لذلك ، فإن لوائح وإجراءات "مكافحة غسل الأموال" التقليدية ستكون غير صالحة في Web3. الأساليب التي تم استخدامها لسنوات عديدة ليست فعالة في مواجهة التكنولوجيا الجديدة ، مما يجعل بعض المنظمات مرهقة.
كيف هبطت؟ كيف يمكن لشركة ذات نموذج عمل ناضج أن تدفع أعمالها إلى صناعة Web3 بطريقة منظمة وفعالة وواثقة؟ كيف ستتكيف Web3 بسرعة مع الأعمال التقليدية؟ من أجل ضمان التكامل السلس للامتثال والعالم الحقيقي ، فإن تطوير صناعة Web3 يحتاج إلى تقنية امتثال كجسر لربط Web3 والعالم الحقيقي ، حتى تتمكن الشركات من فتح قطاعات أعمال جديدة بثقة وفعالية أكبر. بالنسبة لبعض التقنيات الجديدة مثل الجرائم المالية بما في ذلك مخاطر غسيل الأموال ، وتقنيات الامتثال مثل ؛ Onchain AML ؛ وحراس البوابة ، تمامًا مثل البنوك التي تراجع حسابات العملاء وتحرس بوابات التمويل التقليدي ، وتقاوم المخاطر الخارجية غير المعروفة.
سلمت Onchain AML ورقة الإجابة هذه
كيف يتوافق Web3 مع اللوائح ويتواصل بسلاسة مع السوق الأوسع؟ كيف يمكن للمؤسسات المالية التقليدية دمج أعمال تجارية جديدة بشكل قانوني أو حتى تجربة نماذج أعمال جديدة؟ في "فترة الإطار الفارغ" للامتثال ، هل هناك حل جديد ناضج ليحل محل الطريقة القديمة؟ سلمت Okey Cloud Chain Holdings (01499.HK) ورقة إجابة "RegTech" تلخص سنوات الخبرة العملية في منتدى هونغ كونغ غرينتش الاقتصادي. لا تتطلب Web3 تقنية الامتثال فحسب ، بل تستخدم RegTech أيضًا على نطاق واسع في التكنولوجيا المالية. وفقًا لـ Yahoo Finance ، من المتوقع أنه بحلول عام 2029 ، سيصل حجم سوق RegTech من عام 2022 ؛ 6.5 مليار دولار أمريكي إلى 28.83 مليار دولار أمريكي.
بدأ العالم في محاولة تطبيق ؛ RegTech ؛ استخدمت التكنولوجيا في مجال Web3 ، مثل مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي (FBI) ووزارة الأمن الداخلي الأمريكية (DHS) تقنية الامتثال Web3 لتتبع ومكافحة غسيل الأموال المشتبه به وتمويل الإرهاب سلوك. طبَّق البر الرئيسي للصين أيضًا الحلول التكنولوجية لشركة OKLink Onchain Holdings (01499.HK) لمكافحة الجرائم المالية في مجال Web3 ، وأطلق مجموعة من الحلول العلمية "OKLink Onchain AML" بناءً على هذه التجارب. وفي الخامس عشر ، تم إطلاقها رسميًا صدر في منتدى هونغ كونغ غرينتش الاقتصادي. يعمل تطبيق تكنولوجيا الامتثال في هونغ كونغ أيضًا على توسيع حجم السوق بشكل مستمر. وفي أحدث تقرير "AML Regtech: Network Analysis" الصادر عن سلطة النقد في هونغ كونغ هذا العام ، تمت الإشارة إلى أن معدل اعتماد تكنولوجيا الامتثال قد ارتفع من ؛ 34٪ ؛ (2019 ؛ إحصاءات سنوية) إلى ؛ 60٪ ؛ (2022 ؛ إحصاءات).
[هونغ كونغ ويب 3 يريد أن يلبس التاج ، كيف يمكن للبنوك أن تتحمل عبء الامتثال ؟! ] (https://img.gateio.im/social/moments-7f230462a9-fdce05a43d-dd1a6f-62a40f)
المصدر: "AML Regtech: Network Analysis" Hong Kong Monetary Authority،؛ 2023؛ Year؛ May؛ Month؛ 9؛ Day
قال Zhang Chao ، نائب رئيس Okey Cloud Chain Group والمدير التنفيذي لـ Okey Cloud Chain Holdings (1499.HK) ، في منتدى Greenwich الاقتصادي ، "الامتثال ليس تكلفة ، بل قيمة. يمكن أن يساعد حل تقني الامتثال الجيد الشركات في حقبة رقمية جديدة تخلق قيمة مستدامة وتحافظ على ميزة تنافسية. "خاصة في بيئة كلية مليئة بالشكوك والتحديثات التكنولوجية ،" يمكن لتقنية الامتثال أن تمكن شركات التكنولوجيا الجديدة سريعة النمو ، وخاصة الشركات عالية النمو. التكيف مع هذا التنظيم المتغير باستمرار ستسمح البيئة للشركات بالبقاء في لعبة الشطرنج للصناعات الجديدة لفترة طويلة والاستمتاع بفوائد الريح ".
كما يشير التقرير ، "AML Regtech: Network Analytics" ، الذي نشرته سلطة النقد في هونج كونج في مايو 2023 ، إلى أن البنوك توظف بائعين خارجيين لأنهم يفتقرون إلى المهارات الفنية الداخلية لتطوير إمكانات تحليلات الشبكة الداخلية ، و الرغبة في تسريع اعتماد تحليلات الويب من خلال المعرفة والخبرة الصناعية الخارجية. يجب أن تأخذ البنوك في الاعتبار خبرة البائع في تنفيذ تحليلات الويب في مجالات محددة مثل ؛ AML / CFT ؛ والنضج الفني لحلولهم في بيئة بيانات مجزأة محتملة. نظرًا لأن تقنية OKLink Onchain AML التي تدعم معظم السلاسل العامة في العالم ، فإن قدرتها التنافسية الأساسية تكمن في قدرات البيانات الخاصة بها.على سبيل المثال ، جمعت أكثر من 3 مليارات من مكتبات علامات العناوين ، والتي لا تتطلب فقط الذكاء الاصطناعي والبيانات الضخمة وغيرها تتطلب التقنيات ، بالإضافة إلى تحليل فريق الخبراء ، أن يكون الفريق مغمورًا في الصناعة وتجميع الملصقات لسنوات عديدة.
بالنسبة للأصول الافتراضية وصناعة Web3 ، فإن جوهر جهود الامتثال ومكافحة غسيل الأموال هو إنشاء إجراءات موثوقة ؛ KYC (اعرف عميلك) و KYT (تعرف على معاملتك) ، بشكل أكثر دقة ؛ KYA (تعرف على عنوانك) و ؛ KYT. لا يمكن أن يساعد ذلك فقط منصات تداول الأصول الافتراضية أو موفري خدمات الأصول الافتراضية الآخرين في التحقق من هوية العملاء ومعلوماتهم الأساسية ، بل يساعدهم أيضًا في مراقبة أنشطة التداول لتحديد ومنع المعاملات المشبوهة وتدفقات رأس المال. KYT ؛ و ؛ KYA ؛ ليست "صفقة لمرة واحدة" ، ولكنها مسألة مراقبة مستمرة أثناء دورة معاملة العميل. من منظور الكفاءة ، ستعمل تقنية الامتثال على تبسيط العملية إلى حد كبير وتحسين الكفاءة في هذه الدورة. "خاصة بالنسبة للبنوك الصغيرة ، يمكنهم استخدام حلول تكنولوجيا الامتثال لتحقيق نتائج مفيدة للغاية دون تكبد تكاليف باهظة أو الاضطرار إلى تعيين عدد كبير من علماء البيانات." Zhu Liqiao ، المدير التنفيذي لهيئة النقد في هونج كونج ؛ 2022 ؛ في المؤتمر الآسيوي 2010 لمكافحة الاحتيال والجرائم المالية.
ذكر Zhang Chao ، بصفته ضيفًا متحدثًا حول موضوع تكنولوجيا الامتثال في منتدى GEF ، في خطابه الرئيسي أن أحدث حلول تقنية "Onchain AML" المقدمة من OKLink هي في الوقت المناسب ، وهي أيضًا "قائمة بالفعل". استعد ، تتجاهل خطوط الإنتاج الثلاثة الرئيسية التي تم إنشاؤها حديثًا صناعة Web3 من منظور تنظيمي ، والتي يمكن أن تساعد في الامتثال والتنمية المستدامة لصناعة الأصول الافتراضية بطريقة شاملة.
[هونغ كونغ ويب 3 يريد أن يلبس التاج ، كيف يمكن للبنوك أن تتحمل عبء الامتثال ؟! ] (https://img.gateio.im/social/moments-7f230462a9-9ac82da03f-dd1a6f-62a40f)
الجانب الآخر لتقنية الامتثال
مع التطوير المستمر للوسائل التكنولوجية ، ستصبح الجرائم المالية أكثر تعقيدًا ، وسيزداد الطلب على تكنولوجيا الامتثال أيضًا. OKLink ؛ OKLink ؛ بدأت أعمال الامتثال ومكافحة الجرائم المالية عملياتها بالفعل ، والاعتماد على الشركة الأم OKLink Group للتركيز على البحث وتطبيق تكنولوجيا blockchain في حالة ماراثونية ، مع العلم أن الامتثال هو المفتاح مفتاح القيادة الحقيقية النمو في الصناعة. في ورقة الإجابة هذه المقدمة إلى Hong Kong Web3 ، أثبت Okey Cloud Chain للسوق الجانب الآخر أن تكنولوجيا الامتثال يمكن أن تصل إليه بإجراءات عملية ومنتجات ناضجة. بالنسبة للشركات أو المشاريع في الصناعات الجديدة ، فإن الامتثال ليس فقط تعايشًا متناغمًا للامتثال القانوني والربحية التجارية ، ولكنه أيضًا أحد المعايير المهمة للشركاء أو الأطراف المقابلة لتقييم سمعة العمل لبعضهم البعض. وينعكس ذلك في البيانات المالية لكل مؤسسة ، وهو أيضًا تجسيد لقيمة أصول المؤسسة ؛ ثم بالنسبة للصناعة ، يمكن لتقنية الامتثال أيضًا تحسين كفاءة إنتاج الصناعة من خلال الأتمتة والوسائل التقنية الأخرى ، ومساعدة الإدارات ذات الصلة في الوكالة التنظيمية على إدارة إنشاء تقرير واكتشاف المخاطر للإنذار المبكر.
ليس فقط صناعة Web3 ، ولكن أيضًا صناعة التكنولوجيا المالية ، ستأتي إلينا موجة الابتكار التكنولوجي البشري بسرعة أكبر مع مخاطر غير معروفة ، وستبني تقنية الامتثال أول سد لكل شركة في هذه الصناعة. بروح الانفتاح والمشاركة ، ناقش مع الصناعة والوكالات التنظيمية الإطار التنظيمي ولوائح الامتثال التي تؤدي إلى التنمية الصناعية ، وقم بتطوير وتنفيذ منتجات تكنولوجيا الامتثال القائمة على التكنولوجيا القوية والبيانات الغنية. هذا هو السبيل للتمويل التقليدي المؤسسات لفتح سوق الويب 3. مفتاح الباب.
شاهد النسخة الأصلية
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
هونج كونج Web3 يريد ارتداء التاج ، كيف يمكن للبنوك أن تتحمل عبء الامتثال؟
النص الأصلي من إنتاج: Okey Cloud Chain Research Institute
المؤلف الأصلي: Bi Lianghuan
في الآونة الأخيرة ، واجهت منصات تداول الأصول الافتراضية صعوبات في فتح حسابات مصرفية في هونغ كونغ ، مما تسبب في تبادلات مستمرة بين هيئة النقد في هونغ كونغ ؛ HKMA ؛ والبنوك. ما هي مخاوف البنوك؟ تختار الصناعة المالية البنوك كواحدة من الحراس المهمين لمنع الجرائم المالية بما في ذلك مخاطر غسل الأموال ، لكن لا يمكنهم استخدام الأساليب التقليدية لمكافحة غسيل الأموال للتعامل مع مخاطر غسيل الأموال التي تجلبها التقنيات الجديدة. لا ينبغي الاستهانة بخطر غسيل الأموال ، إذ تشير إحصائيات الأمم المتحدة إلى أن المبلغ السنوي لغسيل الأموال في العالم قد وصل إلى 800 مليار إلى 2 تريليون دولار أمريكي ، وهو ما يمثل 2٪ إلى 5٪ من الناتج المحلي الإجمالي. في "2022" وحده ، تم تغريم المؤسسات المالية العالمية بأكثر من 8 مليارات دولار لارتكاب انتهاكات متعلقة بمكافحة غسل الأموال.
لا تواجه المؤسسات المالية في هونغ كونغ فقط مثل هذه المشاكل ، ولكن مع التعقيد المتزايد للاقتصاد العالمي ، والتطور السريع وتطبيق التكنولوجيا المالية مثل الأعمال المالية الجديدة وطرق المعاملات ، يواجه الإشراف العالمي على الامتثال أيضًا تحديات وفرصًا غير مسبوقة. لم تعد المؤسسات المالية بحاجة إلى اتباع اللوائح التقليدية والمعايير التنظيمية فحسب ، بل تحتاج أيضًا إلى التعامل مع التحديات التنظيمية التي تسببها التقنيات الناشئة ونماذج الأعمال ، والتي لديها متطلبات عالية بشكل متزايد لتكنولوجيا الامتثال. تعد تقنيات الامتثال المتقدمة مثل الذكاء الاصطناعي والبيانات الضخمة و blockchain كلها مجالات مهمة لتطبيقات تكنولوجيا الامتثال الحديثة واهتمام الصناعة المالية العالمية.
هو الجسر ، ولكن أيضًا البواب
تزدهر صناعة Web3 بمعدل نمو سنوي مركب (CAGR) يزيد عن 40٪ ، وهو 4 ؛ أضعاف صناعة إدارة الأصول وحوالي 2 ؛ مثل صناعة الإنترنت (خدمات البرمجيات). في ظل الوضع الكلي المليء بالشكوك ، أصبحت الصناعة عالية النمو بطبيعة الحال السوق المستهدف للعديد من عمالقة الأعمال والصناعة المالية ؛ 184 مليون دولار في الإيرادات. تحرص المؤسسات المالية أيضًا على تجربة: JP Morgan ؛ شركة blockchain التابعة لها ؛ Onyx ؛ أطلقت أربعة منتجات في أواخر العام الماضي ، بما في ذلك ؛.
[هونغ كونغ ويب 3 يريد أن يلبس التاج ، كيف يمكن للبنوك أن تتحمل عبء الامتثال ؟! ] (https://img.gateio.im/social/moments-7f230462a9-35bd2190cc-dd1a6f-62a40f)
المصدر: OKG Research
نظرًا لأن المزيد والمزيد من الصناعات تأمل في اكتساب زخم نمو جديد في مجال Web3 ، فقد استفادت حكومة هونغ كونغ أيضًا من هذا الاتجاه.منذ بداية عام 2023 ، اتخذت خطوات متكررة لتعزيز التقدم المنظم لسوق Web3 من خلال إطار تنظيمي سليم وواضح ، وتشجيع Web3 على دخول صناعات أخرى من أجل الاندماج والتصادم بشكل مستمر ، وتحفيز الطاقة الكامنة الجديدة للنمو الاقتصادي. في مارس من هذا العام ، قدمت Okey Cloud Chain (01499.HK) المشورة إلى لجنة تنظيم الأوراق المالية في هونغ كونغ (SFC) حول "الإرشادات المطبقة على مشغلي منصة تداول الأصول الافتراضية" وقدمت حلولاً مفصلة. اعتبارًا من الأول من يونيو ، نفذت Hong Kong SFC رسميًا "إرشادات لمشغلي منصات تداول الأصول الافتراضية" و "إرشادات لمكافحة غسيل الأموال" (يشار إليها فيما يلي باسم "الإرشادات") ، والتي تم إصدارها أخيرًا بناءً على اقتراحات من جميع الأطراف. من الآن فصاعدًا ، هونغ كونغ ؛ SFC ؛ تبدأ في قبول مشغلي منصات تداول الأصول الافتراضية للتقدم بطلب للحصول على تراخيص ، وتسمح لمستثمري التجزئة باستخدام منصات تداول الأصول الافتراضية المرخصة. إذا لم يكن هناك توجيه تنظيمي ولا بيان حول امتثال الأصول الافتراضية ، فسيكون من الصعب قبول الأصول الافتراضية وتطبيقها في العالم الحقيقي ، وفي النهاية تصبح صناعة معزولة ومغلقة ومجزأة ، ومن الصعب تكوينها تأثير مقياس.
وفقًا لإرشادات حكومة هونغ كونغ ، فإن جميع مناحي الحياة تسير أيضًا بحذر بموجب إطار الامتثال. وفقًا لرويترز ، قال المنظم المصرفي في هونج كونج في 15 يونيو إنه طلب من البنوك العاملة في المنطقة في أبريل من هذا العام محاولة تلبية احتياجات الأعمال لمنصات تداول الأصول الافتراضية المرخصة. يعتبر التطور المبكر لهذا العمل بطيئًا نسبيًا ، وأحد الأسباب هو أن الأصول الافتراضية وتقنية blockchain لها خصائص إخفاء الهوية واللامركزية.سيكون الإشراف والامتثال على Web3 أكثر تعقيدًا. علاوة على ذلك ، لم يعد يتم تحويل الأموال في حقل Web3 من خلال الحسابات المصرفية ، ولكن بين العناوين على السلسلة ، وستزيد بعض التطبيقات مثل ماكينات خلط العملات المعدنية والمحافظ المجهولة من إخفاء المعاملات. لذلك ، فإن لوائح وإجراءات "مكافحة غسل الأموال" التقليدية ستكون غير صالحة في Web3. الأساليب التي تم استخدامها لسنوات عديدة ليست فعالة في مواجهة التكنولوجيا الجديدة ، مما يجعل بعض المنظمات مرهقة.
كيف هبطت؟ كيف يمكن لشركة ذات نموذج عمل ناضج أن تدفع أعمالها إلى صناعة Web3 بطريقة منظمة وفعالة وواثقة؟ كيف ستتكيف Web3 بسرعة مع الأعمال التقليدية؟ من أجل ضمان التكامل السلس للامتثال والعالم الحقيقي ، فإن تطوير صناعة Web3 يحتاج إلى تقنية امتثال كجسر لربط Web3 والعالم الحقيقي ، حتى تتمكن الشركات من فتح قطاعات أعمال جديدة بثقة وفعالية أكبر. بالنسبة لبعض التقنيات الجديدة مثل الجرائم المالية بما في ذلك مخاطر غسيل الأموال ، وتقنيات الامتثال مثل ؛ Onchain AML ؛ وحراس البوابة ، تمامًا مثل البنوك التي تراجع حسابات العملاء وتحرس بوابات التمويل التقليدي ، وتقاوم المخاطر الخارجية غير المعروفة.
سلمت Onchain AML ورقة الإجابة هذه
كيف يتوافق Web3 مع اللوائح ويتواصل بسلاسة مع السوق الأوسع؟ كيف يمكن للمؤسسات المالية التقليدية دمج أعمال تجارية جديدة بشكل قانوني أو حتى تجربة نماذج أعمال جديدة؟ في "فترة الإطار الفارغ" للامتثال ، هل هناك حل جديد ناضج ليحل محل الطريقة القديمة؟ سلمت Okey Cloud Chain Holdings (01499.HK) ورقة إجابة "RegTech" تلخص سنوات الخبرة العملية في منتدى هونغ كونغ غرينتش الاقتصادي. لا تتطلب Web3 تقنية الامتثال فحسب ، بل تستخدم RegTech أيضًا على نطاق واسع في التكنولوجيا المالية. وفقًا لـ Yahoo Finance ، من المتوقع أنه بحلول عام 2029 ، سيصل حجم سوق RegTech من عام 2022 ؛ 6.5 مليار دولار أمريكي إلى 28.83 مليار دولار أمريكي.
بدأ العالم في محاولة تطبيق ؛ RegTech ؛ استخدمت التكنولوجيا في مجال Web3 ، مثل مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي (FBI) ووزارة الأمن الداخلي الأمريكية (DHS) تقنية الامتثال Web3 لتتبع ومكافحة غسيل الأموال المشتبه به وتمويل الإرهاب سلوك. طبَّق البر الرئيسي للصين أيضًا الحلول التكنولوجية لشركة OKLink Onchain Holdings (01499.HK) لمكافحة الجرائم المالية في مجال Web3 ، وأطلق مجموعة من الحلول العلمية "OKLink Onchain AML" بناءً على هذه التجارب. وفي الخامس عشر ، تم إطلاقها رسميًا صدر في منتدى هونغ كونغ غرينتش الاقتصادي. يعمل تطبيق تكنولوجيا الامتثال في هونغ كونغ أيضًا على توسيع حجم السوق بشكل مستمر. وفي أحدث تقرير "AML Regtech: Network Analysis" الصادر عن سلطة النقد في هونغ كونغ هذا العام ، تمت الإشارة إلى أن معدل اعتماد تكنولوجيا الامتثال قد ارتفع من ؛ 34٪ ؛ (2019 ؛ إحصاءات سنوية) إلى ؛ 60٪ ؛ (2022 ؛ إحصاءات).
[هونغ كونغ ويب 3 يريد أن يلبس التاج ، كيف يمكن للبنوك أن تتحمل عبء الامتثال ؟! ] (https://img.gateio.im/social/moments-7f230462a9-fdce05a43d-dd1a6f-62a40f)
المصدر: "AML Regtech: Network Analysis" Hong Kong Monetary Authority،؛ 2023؛ Year؛ May؛ Month؛ 9؛ Day
قال Zhang Chao ، نائب رئيس Okey Cloud Chain Group والمدير التنفيذي لـ Okey Cloud Chain Holdings (1499.HK) ، في منتدى Greenwich الاقتصادي ، "الامتثال ليس تكلفة ، بل قيمة. يمكن أن يساعد حل تقني الامتثال الجيد الشركات في حقبة رقمية جديدة تخلق قيمة مستدامة وتحافظ على ميزة تنافسية. "خاصة في بيئة كلية مليئة بالشكوك والتحديثات التكنولوجية ،" يمكن لتقنية الامتثال أن تمكن شركات التكنولوجيا الجديدة سريعة النمو ، وخاصة الشركات عالية النمو. التكيف مع هذا التنظيم المتغير باستمرار ستسمح البيئة للشركات بالبقاء في لعبة الشطرنج للصناعات الجديدة لفترة طويلة والاستمتاع بفوائد الريح ".
كما يشير التقرير ، "AML Regtech: Network Analytics" ، الذي نشرته سلطة النقد في هونج كونج في مايو 2023 ، إلى أن البنوك توظف بائعين خارجيين لأنهم يفتقرون إلى المهارات الفنية الداخلية لتطوير إمكانات تحليلات الشبكة الداخلية ، و الرغبة في تسريع اعتماد تحليلات الويب من خلال المعرفة والخبرة الصناعية الخارجية. يجب أن تأخذ البنوك في الاعتبار خبرة البائع في تنفيذ تحليلات الويب في مجالات محددة مثل ؛ AML / CFT ؛ والنضج الفني لحلولهم في بيئة بيانات مجزأة محتملة. نظرًا لأن تقنية OKLink Onchain AML التي تدعم معظم السلاسل العامة في العالم ، فإن قدرتها التنافسية الأساسية تكمن في قدرات البيانات الخاصة بها.على سبيل المثال ، جمعت أكثر من 3 مليارات من مكتبات علامات العناوين ، والتي لا تتطلب فقط الذكاء الاصطناعي والبيانات الضخمة وغيرها تتطلب التقنيات ، بالإضافة إلى تحليل فريق الخبراء ، أن يكون الفريق مغمورًا في الصناعة وتجميع الملصقات لسنوات عديدة.
بالنسبة للأصول الافتراضية وصناعة Web3 ، فإن جوهر جهود الامتثال ومكافحة غسيل الأموال هو إنشاء إجراءات موثوقة ؛ KYC (اعرف عميلك) و KYT (تعرف على معاملتك) ، بشكل أكثر دقة ؛ KYA (تعرف على عنوانك) و ؛ KYT. لا يمكن أن يساعد ذلك فقط منصات تداول الأصول الافتراضية أو موفري خدمات الأصول الافتراضية الآخرين في التحقق من هوية العملاء ومعلوماتهم الأساسية ، بل يساعدهم أيضًا في مراقبة أنشطة التداول لتحديد ومنع المعاملات المشبوهة وتدفقات رأس المال. KYT ؛ و ؛ KYA ؛ ليست "صفقة لمرة واحدة" ، ولكنها مسألة مراقبة مستمرة أثناء دورة معاملة العميل. من منظور الكفاءة ، ستعمل تقنية الامتثال على تبسيط العملية إلى حد كبير وتحسين الكفاءة في هذه الدورة. "خاصة بالنسبة للبنوك الصغيرة ، يمكنهم استخدام حلول تكنولوجيا الامتثال لتحقيق نتائج مفيدة للغاية دون تكبد تكاليف باهظة أو الاضطرار إلى تعيين عدد كبير من علماء البيانات." Zhu Liqiao ، المدير التنفيذي لهيئة النقد في هونج كونج ؛ 2022 ؛ في المؤتمر الآسيوي 2010 لمكافحة الاحتيال والجرائم المالية.
ذكر Zhang Chao ، بصفته ضيفًا متحدثًا حول موضوع تكنولوجيا الامتثال في منتدى GEF ، في خطابه الرئيسي أن أحدث حلول تقنية "Onchain AML" المقدمة من OKLink هي في الوقت المناسب ، وهي أيضًا "قائمة بالفعل". استعد ، تتجاهل خطوط الإنتاج الثلاثة الرئيسية التي تم إنشاؤها حديثًا صناعة Web3 من منظور تنظيمي ، والتي يمكن أن تساعد في الامتثال والتنمية المستدامة لصناعة الأصول الافتراضية بطريقة شاملة.
[هونغ كونغ ويب 3 يريد أن يلبس التاج ، كيف يمكن للبنوك أن تتحمل عبء الامتثال ؟! ] (https://img.gateio.im/social/moments-7f230462a9-9ac82da03f-dd1a6f-62a40f)
الجانب الآخر لتقنية الامتثال
مع التطوير المستمر للوسائل التكنولوجية ، ستصبح الجرائم المالية أكثر تعقيدًا ، وسيزداد الطلب على تكنولوجيا الامتثال أيضًا. OKLink ؛ OKLink ؛ بدأت أعمال الامتثال ومكافحة الجرائم المالية عملياتها بالفعل ، والاعتماد على الشركة الأم OKLink Group للتركيز على البحث وتطبيق تكنولوجيا blockchain في حالة ماراثونية ، مع العلم أن الامتثال هو المفتاح مفتاح القيادة الحقيقية النمو في الصناعة. في ورقة الإجابة هذه المقدمة إلى Hong Kong Web3 ، أثبت Okey Cloud Chain للسوق الجانب الآخر أن تكنولوجيا الامتثال يمكن أن تصل إليه بإجراءات عملية ومنتجات ناضجة. بالنسبة للشركات أو المشاريع في الصناعات الجديدة ، فإن الامتثال ليس فقط تعايشًا متناغمًا للامتثال القانوني والربحية التجارية ، ولكنه أيضًا أحد المعايير المهمة للشركاء أو الأطراف المقابلة لتقييم سمعة العمل لبعضهم البعض. وينعكس ذلك في البيانات المالية لكل مؤسسة ، وهو أيضًا تجسيد لقيمة أصول المؤسسة ؛ ثم بالنسبة للصناعة ، يمكن لتقنية الامتثال أيضًا تحسين كفاءة إنتاج الصناعة من خلال الأتمتة والوسائل التقنية الأخرى ، ومساعدة الإدارات ذات الصلة في الوكالة التنظيمية على إدارة إنشاء تقرير واكتشاف المخاطر للإنذار المبكر.
ليس فقط صناعة Web3 ، ولكن أيضًا صناعة التكنولوجيا المالية ، ستأتي إلينا موجة الابتكار التكنولوجي البشري بسرعة أكبر مع مخاطر غير معروفة ، وستبني تقنية الامتثال أول سد لكل شركة في هذه الصناعة. بروح الانفتاح والمشاركة ، ناقش مع الصناعة والوكالات التنظيمية الإطار التنظيمي ولوائح الامتثال التي تؤدي إلى التنمية الصناعية ، وقم بتطوير وتنفيذ منتجات تكنولوجيا الامتثال القائمة على التكنولوجيا القوية والبيانات الغنية. هذا هو السبيل للتمويل التقليدي المؤسسات لفتح سوق الويب 3. مفتاح الباب.