في الآونة الأخيرة ، أصبحت Haru Invest ، منصة إدارة الأصول الرقمية المشفرة في كوريا الجنوبية ، نقطة ساخنة في السوق بسبب تعليقها المفاجئ لخدمات الإيداع والسحب. يُظهر التقرير الأخير أن Haru Invest رفعت دعوى جنائية ضد "مرتكب" الحادث المذكور في الإعلان السابق ، أي B&S Holdings ، المشغل المفوض للمنصة ، وتخطط لرفع دعوى مدنية.
في هذه المرحلة من الحادث ، يبدو أنه طالما أن Haru Invest تقدم دليلًا قويًا لإثبات أن B&S Holdings قدمت تقريرًا إداريًا يحتوي على معلومات خاطئة عن طريق الاحتيال ، فيمكنها منح المودعين في المنصة حسابًا وتوضيح مسؤولياتهم. ومع ذلك ، عندما تم إصدار أول إعلان للتعليق ، ترك Haru Invest الكثير من الشكوك ، مثل حذف بعض حسابات وسائل التواصل الاجتماعي ، وإخلاء المكاتب غير المتصلة بالإنترنت ، وقطع الاتصال بنشاط من منصات مثل Delio.
بصفتها شركة لإدارة الأصول تضم أكثر من 80 ألف عضو وحجم معاملات مدتها ثلاث سنوات يبلغ 2.27 مليار دولار أمريكي ، فمن غير المقنع تحويل مسؤولية إغلاق الأعمال الرئيسية للمنصة إلى طرف ثالث. علاوة على ذلك ، بعد مراجعة المعلومات العامة السابقة وتجربة المنتجات فعليًا ، وجد المؤلف أن Haru Invest لديها العديد من الأماكن غير النظامية والمخفية نسبيًا في أدائها وعملياتها السابقة **. **
** إحدى الجرائم هي اندفاع تدقيق اعرف عميلك **
لدى Haru Invest نوعان من العملاء ، الويب والتطبيق. على غرار الأنظمة الأساسية الأخرى ، لديه وظائف تسجيل المستخدم وتسجيل الدخول والتحقق من KYC للخدمات المتقدمة. بشكل عام ، كمؤسسة مالية مركزية ، يعد التحقق من KYC للعملاء مطلبًا صارمًا للمنظمين الماليين. في الوقت نفسه ، يساعد إكمال "اعرف عميلك" أيضًا في تقليل مخاطر الاحتيال أو غسيل الأموال.
ومع ذلك ، أعلنت لجنة الخدمات المالية الكورية مؤخرًا أن Haru Invest هي شركة تشغيل أصول افتراضية غير معلن عنها ولم يتم إدارتها والإشراف عليها بشكل نشط من قبل السلطات. وهذا يعني ، لفترة طويلة ، كان Haru Invest في فراغ تنظيمي فيما يتعلق بـ KYC لمستخدمي النظام الأساسي.
عندما دخلت إلى عميل Haru Invest ، وجدت أن التسجيل يحتاج فقط إلى إدخال عنوان البريد الإلكتروني وكلمة المرور. بالمقارنة مع المنطقة وإعدادات رمز التحقق للمنصات الأخرى ، من الواضح أن عتبة الدخول والاستخدام الخاصة بـ Haru Invest أقل بكثير.
ولكن المثير للدهشة بشكل خاص هو أنه من بين منتجات إدارة الثروات التي تقدمها Haru Invest ، يمكن تمرير برنامج Earn Explore عالي الخطورة دون عوائق باستخدام بطاقة الهوية فقط. يحتاج العنصر الأخير في KYC إلى تقديم دليل على العنوان ، أي بيانات البطاقة المصرفية ، وفواتير الخدمات ، والإقرارات الضريبية وغيرها من التحقق من مسار الحياة الإضافي ، وتحتاج فقط إلى إظهار صورة الهوية لتمريرها.
بالإضافة إلى ذلك ، تستغرق عملية مراجعة "اعرف عميلك" حوالي دقيقتين فقط لتمريرها. من الواضح أن Haru Invest سلمت هذا الجزء من عملية الأعمال إلى الكمبيوتر ، وهو أمر غير منتظم بعض الشيء مقارنة بالمراجعة اليدوية من قبل المؤسسات المالية الأخرى.
** الخطيئة الثانية: غياب تدقيق الأعمال الأساسية **
ذكرت وسائل الإعلام الأجنبية E-Crypto News في مقابلة مع Hugo Lee ، الرئيس التنفيذي لشركة Haru Invest ، أن Haru Invest لم يجتز تدقيقًا مستقلاً ، ولا أحد (ولا حتى الرئيس التنفيذي) لديه سيطرة كاملة على طرق النقل وتوزيع الأصول.
بصفتها "صندوقًا معتمدًا" في جزر فيرجن البريطانية ، لا تتعرض Haru Invest للتشفير ، على الرغم من أنها خضعت للتدقيق العام لعمليات TradFi / Fiat الخاصة بها.
في هذا الصدد ، قال هوغو لي إنه كانت هناك محادثات مع المدققين ، ولكن كان من "الصعب للغاية" العثور على تدقيق محدد لنموذج أعمالهم.
** الخطيئة 3: الدعاية المفرطة **
في مايو 2023 ، صرح هوغو لي ، الرئيس التنفيذي لشركة Haru Invest ، علنًا: "في Haru Invest ، نعتقد أنه يجب أن تتاح للجميع الفرصة لتحقيق الحرية المالية."
في الوقت نفسه ، ذكرت الشركة في صفحة الترويج للموقع الرسمي أنه منذ إنشائها في عام 2019 ، قامت Haru Invest بمعالجة إجمالي حجم المعاملات بأكثر من 2.27 مليار دولار أمريكي في أكثر من 140 دولة / منطقة ، ودفعت أكثر من 9.7 مليون مرة ، ولم يسبق له أن واجه خروقات أمنية ، أو فوات في المدفوعات ، أو عمليات سحب فاشلة.
تعد منصة Haru Invest بإيداع العملاء الذين حصلوا على APY عن طريق إيداع الأموال بنسبة 12 ٪. بالإضافة إلى ذلك ، فإن APY لمشروع Haru Mining الذي أطلقته Haru Invest في مايو من هذا العام لديها أيضًا 16 ٪.
ومع ذلك ، جنبًا إلى جنب مع المبلغ الإجمالي للمعاملات الرأسمالية التي أعلنت عنها Haru Invest ، يمكن ملاحظة أن إجمالي حجم معاملات الشركة سيصل إلى مليار دولار أمريكي بنهاية عام 2021 ، وسيصل إلى 2 مليار دولار أمريكي في يونيو 2022. وصل الجدول الزمني إلى الوقت الحاضر ، والبيانات التي قدمتها الشركة هي 2.27 مليار دولار أمريكي ، مما يعني أن إجمالي حجم معاملات الشركة لم يزد إلا بمقدار 270 مليون دولار أمريكي بعد عام واحد.
يذكر الموقع الرسمي لـ Haru Invest أن 91 ٪ من الأعضاء يقفلون ودائعهم بمتوسط 142 يومًا أو أكثر. لذا ، مع انتهاء صلاحية العملاء الأوائل لـ Haru Invest ووقت قفل الإيداع لهؤلاء الأعضاء ، كيف تدفع الشركة مقابل APY المرتفع الذي وعدت به المستخدمين من قبل؟
** Sin Four Low الشفافية **
بدءًا من نوفمبر 2021 ، دخل سوق التشفير بأكمله في سوق هابطة طويلة. من الغريب ، مع ذلك ، أن Haru Invest قد نشرت أرباح الشركة وأرقام الأداء التي تُظهر أن الشركة حققت عوائد بأكثر من 20٪ على العملات المستقرة والعملات المعدنية الممتازة. في Reddit AMA في يونيو من العام الماضي ، اختار Haru Invest عدم التحدث عن نموذج الربح المحدد للمنصة والوقاية من المخاطر.
بالإضافة إلى ذلك ، لدى Haru Invest أقل من 200 متابع ، على الرغم من وجودهم على Medium منذ عام 2019 ، وفقًا للباحث الذي كان يراقب Haru Invest لفترة طويلة على Medium. وفي السنوات القليلة الماضية ، غرد Haru Invest على الأقل كل يومين ، ولكن لا يكاد يوجد 2000 متابع على Twitter ، بينما لدى Celsius (259 ألفًا) أو Nexo (223 ألفًا) أو BlockFi (158 ألفًا) الكثير من المعجبين.
حتى بعد إعلان Haru Invest مؤخرًا عن تعليق خدمات الإيداع والسحب ، فإن عدد متابعي Twitter لا يتجاوز 3،707 ، وهو ما يتناقض بشكل صارخ مع 80.000 عضو و 140 دولة أعلنوا عنها.
** الخطيئة الخامسة: خداع العالم الخارجي **
في 13 يونيو ، أصدرت Haru Invest وثيقة تفيد بتعليق خدمة الإيداع والسحب بسبب مشكلات الشريك. في وقت لاحق ، كشفت الأصول الرقمية لوسائل الإعلام الكورية الأخبار التي تفيد بأن مسؤولي Haru Invest اشتبهوا في أنهم أغلقوا مكاتبهم غير المتصلة بالإنترنت فور إصدار إشعار بتعليق عمليات الإيداع والسحب.
وبخصوص هذا التقرير ، أصدرت Haru Invest بيانًا نفته ، وذكرت أن مكتب الشركة لا يزال يعمل ، وما يسمى بـ "جدل سحب البساط" المذكور في التقرير غير صحيح على الإطلاق. ولكن بعد ذلك ، وقف هوغو لي وقال إن المكتب غير المتصل بالإنترنت مغلق لحماية السلامة الشخصية للموظفين وأصول المكتب.
ما يجعل العالم الخارجي يشعر بأن Haru Invest يكذب هو أن المنصة قد حذفت الإعلانات والمدونات مثل Medium و LinkedIn و Instagram ، ولم يتبق سوى حساب Twitter الذي لم يتم إلغاؤه.
بالإضافة إلى ذلك ، لقد مر يوم واحد فقط منذ أن ذكرت Haru Invest أنه من غير المناسب الكشف عن معلومات شركائها في الخدمة للإعلان عن أنها رفعت دعوى جنائية ، وقد تغير الموقف بسرعة.
** الخطيئة السادسة: أخطاء اتخاذ القرار **
في 14 يونيو ، أعلنت Haru Invest مرة أخرى أن المشغل المفوض ، B&S Holdings (المعروف سابقًا باسم Aventus) ، قدم بشكل احتيالي تقارير إدارية تحتوي على معلومات خاطئة ، وبالتالي خداع حكم الشركة والمستخدمين. رداً على ذلك ، قالت Haru Invest إنها رفعت دعوى جنائية ضد B&S Holdings وتخطط لرفع دعوى مدنية.
ولكن بغض النظر عن نتيجة هذه الدعوى القضائية ، فإن الحقيقة التي لا جدال فيها هي أن Haru Invest ارتكب أخطاء في قرارات الاستثمار بسبب عدم كفاية التدقيق في شركائه ، مما أدى بدوره إلى خسارة الشركة للمال ، ووقع المستخدمون في موقف تم فيه تجميد أصلهم. .
تعلن Haru Invest على موقعها الرسمي على الإنترنت أن اختيار الشركاء من خلال عملية الفرز ليس سوى البداية ، وسيخضع الشركاء لمراجعات متعمقة على أساس منتظم ، وسيُطلب منهم إثبات استقرارهم الاستراتيجي من خلال إدارة أصول الاختبار. وفقط عندما تكون النتائج مرضية ، فإنها ستوسع الأصول التشغيلية المعينة.
بغض النظر عن الإعلان الذي أصدرته Haru Invest في اليومين الماضيين ، في مواجهة شكوك السوق والتكهنات حول أحداث التشفير الأخرى ، أضاف تفسيرها الرسمي المزيد من الشكوك.
كان أكبر صوت في السوق هو تقرير أبحاث OXT الذي ذكره الرئيس التنفيذي لشركة CryptoQuant كي يونغ جو ، والذي ادعى أن Haru Invest قد استخدم FTX. وذكر أنه إذا كان هذا صحيحًا ، فإن FTX التزمت الصمت تجاه العملاء لمدة عام كامل بعد انهيارها.
علاوة على ذلك ، ذكرت OXT Research أيضًا على Twitter أن رصيد BTC الخاص بـ Haru Invest لم يكن مرتفعًا بشكل خاص ، وكان أكبر حجم للمعاملات في صيف عام 2022. وقد تم رصد أن معاملات صندوق Haru Invest إلى FTX هي أكبر معاملات التحويل الخاصة بها عنوان البيتكوين.
بعد ساعات قليلة من الحادث ، لم تؤكد Haru Invest الحادثة ولم تنفها على موقعها الرسمي على تويتر أو مدونتها.
ساهم هذا السلوك بلا شك في تكاثر المزيد من الشائعات في السوق ، كما أدى السماح للمستثمرين بتنمية مشاعر FUD أيضًا بشكل غير مباشر إلى تعليق عمليات سحب Delio ، وهي منصة أخرى من CeFi في كوريا الجنوبية.
خاتمة
عادة ما يتم اتباع مبدأ افتراض البراءة في النظام القضائي ، ولكن بغض النظر عما إذا كان المشغل التعاوني B&S Holdings هو الجاني حقًا الذي تسبب في قيام Haru Invest بتعليق الودائع والسحب ، فإن Haru Invest ، كشركة لإدارة الأصول موثوق بها من قبل المستثمرين ، لديها الالتزامات والمسؤوليات حماية أموال المستخدم.
لذلك ، طالما أن Haru Invest يخالف الوعد الوارد في الدعاية السابقة ويتسبب في تكبد المستثمرين خسائر غير مبررة ، فلا شك في أنه مذنب.
شاهد النسخة الأصلية
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
المشغل التعاوني يصبح كبش فداء؟ عد الخطايا السبع المميتة لـ Haru Invest
المؤلف: Golden Finance ، Climber
في الآونة الأخيرة ، أصبحت Haru Invest ، منصة إدارة الأصول الرقمية المشفرة في كوريا الجنوبية ، نقطة ساخنة في السوق بسبب تعليقها المفاجئ لخدمات الإيداع والسحب. يُظهر التقرير الأخير أن Haru Invest رفعت دعوى جنائية ضد "مرتكب" الحادث المذكور في الإعلان السابق ، أي B&S Holdings ، المشغل المفوض للمنصة ، وتخطط لرفع دعوى مدنية.
في هذه المرحلة من الحادث ، يبدو أنه طالما أن Haru Invest تقدم دليلًا قويًا لإثبات أن B&S Holdings قدمت تقريرًا إداريًا يحتوي على معلومات خاطئة عن طريق الاحتيال ، فيمكنها منح المودعين في المنصة حسابًا وتوضيح مسؤولياتهم. ومع ذلك ، عندما تم إصدار أول إعلان للتعليق ، ترك Haru Invest الكثير من الشكوك ، مثل حذف بعض حسابات وسائل التواصل الاجتماعي ، وإخلاء المكاتب غير المتصلة بالإنترنت ، وقطع الاتصال بنشاط من منصات مثل Delio.
بصفتها شركة لإدارة الأصول تضم أكثر من 80 ألف عضو وحجم معاملات مدتها ثلاث سنوات يبلغ 2.27 مليار دولار أمريكي ، فمن غير المقنع تحويل مسؤولية إغلاق الأعمال الرئيسية للمنصة إلى طرف ثالث. علاوة على ذلك ، بعد مراجعة المعلومات العامة السابقة وتجربة المنتجات فعليًا ، وجد المؤلف أن Haru Invest لديها العديد من الأماكن غير النظامية والمخفية نسبيًا في أدائها وعملياتها السابقة **. **
** إحدى الجرائم هي اندفاع تدقيق اعرف عميلك **
لدى Haru Invest نوعان من العملاء ، الويب والتطبيق. على غرار الأنظمة الأساسية الأخرى ، لديه وظائف تسجيل المستخدم وتسجيل الدخول والتحقق من KYC للخدمات المتقدمة. بشكل عام ، كمؤسسة مالية مركزية ، يعد التحقق من KYC للعملاء مطلبًا صارمًا للمنظمين الماليين. في الوقت نفسه ، يساعد إكمال "اعرف عميلك" أيضًا في تقليل مخاطر الاحتيال أو غسيل الأموال.
ومع ذلك ، أعلنت لجنة الخدمات المالية الكورية مؤخرًا أن Haru Invest هي شركة تشغيل أصول افتراضية غير معلن عنها ولم يتم إدارتها والإشراف عليها بشكل نشط من قبل السلطات. وهذا يعني ، لفترة طويلة ، كان Haru Invest في فراغ تنظيمي فيما يتعلق بـ KYC لمستخدمي النظام الأساسي.
عندما دخلت إلى عميل Haru Invest ، وجدت أن التسجيل يحتاج فقط إلى إدخال عنوان البريد الإلكتروني وكلمة المرور. بالمقارنة مع المنطقة وإعدادات رمز التحقق للمنصات الأخرى ، من الواضح أن عتبة الدخول والاستخدام الخاصة بـ Haru Invest أقل بكثير.
ولكن المثير للدهشة بشكل خاص هو أنه من بين منتجات إدارة الثروات التي تقدمها Haru Invest ، يمكن تمرير برنامج Earn Explore عالي الخطورة دون عوائق باستخدام بطاقة الهوية فقط. يحتاج العنصر الأخير في KYC إلى تقديم دليل على العنوان ، أي بيانات البطاقة المصرفية ، وفواتير الخدمات ، والإقرارات الضريبية وغيرها من التحقق من مسار الحياة الإضافي ، وتحتاج فقط إلى إظهار صورة الهوية لتمريرها.
بالإضافة إلى ذلك ، تستغرق عملية مراجعة "اعرف عميلك" حوالي دقيقتين فقط لتمريرها. من الواضح أن Haru Invest سلمت هذا الجزء من عملية الأعمال إلى الكمبيوتر ، وهو أمر غير منتظم بعض الشيء مقارنة بالمراجعة اليدوية من قبل المؤسسات المالية الأخرى.
** الخطيئة الثانية: غياب تدقيق الأعمال الأساسية **
ذكرت وسائل الإعلام الأجنبية E-Crypto News في مقابلة مع Hugo Lee ، الرئيس التنفيذي لشركة Haru Invest ، أن Haru Invest لم يجتز تدقيقًا مستقلاً ، ولا أحد (ولا حتى الرئيس التنفيذي) لديه سيطرة كاملة على طرق النقل وتوزيع الأصول.
بصفتها "صندوقًا معتمدًا" في جزر فيرجن البريطانية ، لا تتعرض Haru Invest للتشفير ، على الرغم من أنها خضعت للتدقيق العام لعمليات TradFi / Fiat الخاصة بها.
في هذا الصدد ، قال هوغو لي إنه كانت هناك محادثات مع المدققين ، ولكن كان من "الصعب للغاية" العثور على تدقيق محدد لنموذج أعمالهم.
** الخطيئة 3: الدعاية المفرطة **
في مايو 2023 ، صرح هوغو لي ، الرئيس التنفيذي لشركة Haru Invest ، علنًا: "في Haru Invest ، نعتقد أنه يجب أن تتاح للجميع الفرصة لتحقيق الحرية المالية."
في الوقت نفسه ، ذكرت الشركة في صفحة الترويج للموقع الرسمي أنه منذ إنشائها في عام 2019 ، قامت Haru Invest بمعالجة إجمالي حجم المعاملات بأكثر من 2.27 مليار دولار أمريكي في أكثر من 140 دولة / منطقة ، ودفعت أكثر من 9.7 مليون مرة ، ولم يسبق له أن واجه خروقات أمنية ، أو فوات في المدفوعات ، أو عمليات سحب فاشلة.
تعد منصة Haru Invest بإيداع العملاء الذين حصلوا على APY عن طريق إيداع الأموال بنسبة 12 ٪. بالإضافة إلى ذلك ، فإن APY لمشروع Haru Mining الذي أطلقته Haru Invest في مايو من هذا العام لديها أيضًا 16 ٪.
! [AI3MJKs8Td8aMvEvSJxU5w68kREVFwB8BAurtGBD.png] (https://img.gateio.im/social/moments-40baef27dd-326dcbb358-dd1a6f-62a40f "7051536")
ومع ذلك ، جنبًا إلى جنب مع المبلغ الإجمالي للمعاملات الرأسمالية التي أعلنت عنها Haru Invest ، يمكن ملاحظة أن إجمالي حجم معاملات الشركة سيصل إلى مليار دولار أمريكي بنهاية عام 2021 ، وسيصل إلى 2 مليار دولار أمريكي في يونيو 2022. وصل الجدول الزمني إلى الوقت الحاضر ، والبيانات التي قدمتها الشركة هي 2.27 مليار دولار أمريكي ، مما يعني أن إجمالي حجم معاملات الشركة لم يزد إلا بمقدار 270 مليون دولار أمريكي بعد عام واحد.
يذكر الموقع الرسمي لـ Haru Invest أن 91 ٪ من الأعضاء يقفلون ودائعهم بمتوسط 142 يومًا أو أكثر. لذا ، مع انتهاء صلاحية العملاء الأوائل لـ Haru Invest ووقت قفل الإيداع لهؤلاء الأعضاء ، كيف تدفع الشركة مقابل APY المرتفع الذي وعدت به المستخدمين من قبل؟
** Sin Four Low الشفافية **
بدءًا من نوفمبر 2021 ، دخل سوق التشفير بأكمله في سوق هابطة طويلة. من الغريب ، مع ذلك ، أن Haru Invest قد نشرت أرباح الشركة وأرقام الأداء التي تُظهر أن الشركة حققت عوائد بأكثر من 20٪ على العملات المستقرة والعملات المعدنية الممتازة. في Reddit AMA في يونيو من العام الماضي ، اختار Haru Invest عدم التحدث عن نموذج الربح المحدد للمنصة والوقاية من المخاطر.
بالإضافة إلى ذلك ، لدى Haru Invest أقل من 200 متابع ، على الرغم من وجودهم على Medium منذ عام 2019 ، وفقًا للباحث الذي كان يراقب Haru Invest لفترة طويلة على Medium. وفي السنوات القليلة الماضية ، غرد Haru Invest على الأقل كل يومين ، ولكن لا يكاد يوجد 2000 متابع على Twitter ، بينما لدى Celsius (259 ألفًا) أو Nexo (223 ألفًا) أو BlockFi (158 ألفًا) الكثير من المعجبين.
حتى بعد إعلان Haru Invest مؤخرًا عن تعليق خدمات الإيداع والسحب ، فإن عدد متابعي Twitter لا يتجاوز 3،707 ، وهو ما يتناقض بشكل صارخ مع 80.000 عضو و 140 دولة أعلنوا عنها.
** الخطيئة الخامسة: خداع العالم الخارجي **
في 13 يونيو ، أصدرت Haru Invest وثيقة تفيد بتعليق خدمة الإيداع والسحب بسبب مشكلات الشريك. في وقت لاحق ، كشفت الأصول الرقمية لوسائل الإعلام الكورية الأخبار التي تفيد بأن مسؤولي Haru Invest اشتبهوا في أنهم أغلقوا مكاتبهم غير المتصلة بالإنترنت فور إصدار إشعار بتعليق عمليات الإيداع والسحب.
وبخصوص هذا التقرير ، أصدرت Haru Invest بيانًا نفته ، وذكرت أن مكتب الشركة لا يزال يعمل ، وما يسمى بـ "جدل سحب البساط" المذكور في التقرير غير صحيح على الإطلاق. ولكن بعد ذلك ، وقف هوغو لي وقال إن المكتب غير المتصل بالإنترنت مغلق لحماية السلامة الشخصية للموظفين وأصول المكتب.
ما يجعل العالم الخارجي يشعر بأن Haru Invest يكذب هو أن المنصة قد حذفت الإعلانات والمدونات مثل Medium و LinkedIn و Instagram ، ولم يتبق سوى حساب Twitter الذي لم يتم إلغاؤه.
بالإضافة إلى ذلك ، لقد مر يوم واحد فقط منذ أن ذكرت Haru Invest أنه من غير المناسب الكشف عن معلومات شركائها في الخدمة للإعلان عن أنها رفعت دعوى جنائية ، وقد تغير الموقف بسرعة.
** الخطيئة السادسة: أخطاء اتخاذ القرار **
في 14 يونيو ، أعلنت Haru Invest مرة أخرى أن المشغل المفوض ، B&S Holdings (المعروف سابقًا باسم Aventus) ، قدم بشكل احتيالي تقارير إدارية تحتوي على معلومات خاطئة ، وبالتالي خداع حكم الشركة والمستخدمين. رداً على ذلك ، قالت Haru Invest إنها رفعت دعوى جنائية ضد B&S Holdings وتخطط لرفع دعوى مدنية.
ولكن بغض النظر عن نتيجة هذه الدعوى القضائية ، فإن الحقيقة التي لا جدال فيها هي أن Haru Invest ارتكب أخطاء في قرارات الاستثمار بسبب عدم كفاية التدقيق في شركائه ، مما أدى بدوره إلى خسارة الشركة للمال ، ووقع المستخدمون في موقف تم فيه تجميد أصلهم. .
تعلن Haru Invest على موقعها الرسمي على الإنترنت أن اختيار الشركاء من خلال عملية الفرز ليس سوى البداية ، وسيخضع الشركاء لمراجعات متعمقة على أساس منتظم ، وسيُطلب منهم إثبات استقرارهم الاستراتيجي من خلال إدارة أصول الاختبار. وفقط عندما تكون النتائج مرضية ، فإنها ستوسع الأصول التشغيلية المعينة.
! [X7SbUjtA8xN7wsFTHiucmYfRQAszXVBhLpyLqqtO.png] (https://img.gateio.im/social/moments-40baef27dd-57279c1c25-dd1a6f-62a40f "7051537")
** الخطيئة السابعة في الانغماس في إشاعات السوق **
بغض النظر عن الإعلان الذي أصدرته Haru Invest في اليومين الماضيين ، في مواجهة شكوك السوق والتكهنات حول أحداث التشفير الأخرى ، أضاف تفسيرها الرسمي المزيد من الشكوك.
كان أكبر صوت في السوق هو تقرير أبحاث OXT الذي ذكره الرئيس التنفيذي لشركة CryptoQuant كي يونغ جو ، والذي ادعى أن Haru Invest قد استخدم FTX. وذكر أنه إذا كان هذا صحيحًا ، فإن FTX التزمت الصمت تجاه العملاء لمدة عام كامل بعد انهيارها.
! [DHdb3h3NqaA8dAuXv80UJRx4Ey0Gc9S07TcyCPuv.png] (https://img.gateio.im/social/moments-40baef27dd-b857728ac0-dd1a6f-62a40f "7051538")
علاوة على ذلك ، ذكرت OXT Research أيضًا على Twitter أن رصيد BTC الخاص بـ Haru Invest لم يكن مرتفعًا بشكل خاص ، وكان أكبر حجم للمعاملات في صيف عام 2022. وقد تم رصد أن معاملات صندوق Haru Invest إلى FTX هي أكبر معاملات التحويل الخاصة بها عنوان البيتكوين.
بعد ساعات قليلة من الحادث ، لم تؤكد Haru Invest الحادثة ولم تنفها على موقعها الرسمي على تويتر أو مدونتها.
ساهم هذا السلوك بلا شك في تكاثر المزيد من الشائعات في السوق ، كما أدى السماح للمستثمرين بتنمية مشاعر FUD أيضًا بشكل غير مباشر إلى تعليق عمليات سحب Delio ، وهي منصة أخرى من CeFi في كوريا الجنوبية.
خاتمة
عادة ما يتم اتباع مبدأ افتراض البراءة في النظام القضائي ، ولكن بغض النظر عما إذا كان المشغل التعاوني B&S Holdings هو الجاني حقًا الذي تسبب في قيام Haru Invest بتعليق الودائع والسحب ، فإن Haru Invest ، كشركة لإدارة الأصول موثوق بها من قبل المستثمرين ، لديها الالتزامات والمسؤوليات حماية أموال المستخدم.
لذلك ، طالما أن Haru Invest يخالف الوعد الوارد في الدعاية السابقة ويتسبب في تكبد المستثمرين خسائر غير مبررة ، فلا شك في أنه مذنب.